对以“商住两用房”名义申请贷款的，首付比例不得低于45％。（）
此题为判断题(对，错)。
反洗钱调查协助工作由()牵头，各相关部门配合，为实施反洗钱调查工作提供必要的资源保障和工作权限。
A.风险管理部
B.法律与合规部
C.纪检监察部
D.反洗钱领导小组办公室
甲、乙二人共同共有一幢房屋，由二人轮流居住，甲在居住期间，房屋倒塌造成对第三人的损害，该损害应由( )。
A.甲赔偿
B.乙赔偿
C.甲、乙二人连带赔偿
D.甲、乙二人按比例赔偿
建立合规风险提示制度具体做法有()。
A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示
B.做好与监管部门的信息交流和沟通
C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容
D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯
通过CFE系统2011版可手工增加达不到指派标准的客户
此题为判断题(对，错)。
信用社内勤主任交接()
A、必须由主任监交
B、由主任会同联社会计主管人员或指定人员监交
C、单位任意第三人监交
受托人管理运用、处分不同委托人的信托财产时所产生的债权债务，可以相互抵销。
此题为判断题(对，错)。
A.每日
B.每月
C.每季度
风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。包括两层含义：一是()，二是()。
商业银行或运钞车被抢劫、银行业金融机构现金被盗窃___万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。
A.10万元
B.20万元
C.30万元
D.40万元
A.1
B.2
C.3
D.4
**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元;6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?()
A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
次级类贷款预期损失比率为()
A.0-10%
B.0-15%
C.0-20%
D.0-30%
在分析和预测经济波动的指标体系中，股票价格指数属于( )。
A.滞后指标
B.先行指标
C.一致指标
D.同步指标
A.3个月
B.6个月
C.一年
D.两年
请结合工作实际，谈谈基层商业银行操作风险管理方面存在的主要问题。
参考答案：
(1)对操作风险管理的认识不足。在基层商业银行，仍存在对操作风险的事实认识不到位，忽视以制度管人的重要性，对执行制度的重要性认识不到位，重业务、重 绩效、重任务，轻制度、轻执行、轻管理的现象。
(2)人员配备与制度要求不相符。在银行业机构改革和股份制改造过程中，基层商业银行机构网点大量撤并，部分人员内退、外调、分流，但新人补充不足，造成了 基层银行人员老化、兼岗，甚至要害岗位存在人少兼岗现象。
(3)风险点分散、管理难度大。一是可能案发的部门多，会计结算、储蓄出纳、信贷管理、保卫押运等部门是基层行案件多发区。二是“印押证枪钞”管控难度大。三是制度规定烦琐，环节控制复杂，极易造成省略环节，违章操作问题。
(4)内部审计功能滞后与业务快速发展的矛盾。近年来基层商业银行传统业务快速增长，中间业务异军突起，如基金、股票托管、代客理财、黄金业务等成为非资产 业务收入的重要增长点。但基层商业银行内部审计功能没有跟上业务发展的步伐，内控手段有弱化之势。
A、第二日
B、第四日
C、第五日
D、第七日
此题为判断题(对，错)。
A.专用纸张
B.磁性缩微文字安全线
C.固定水印
D.手工雕刻头像
答案：B
解析：磁性缩微文字安全线，是2005年版的人民币的防伪特征，1999年的没有。
此题为判断题(对，错)。
A.经营活动
B.投资活动
C.筹资活动
D.财务活动;
关于投诉处理中关于承诺的表述，错误的是( )。
A、承诺要诚实严谨，要依法合规进行，不要随意承诺做不到的事情
B、承诺尽可能具体，但也要根据情况留有余地，不要妄下结论
C、实际问题不能进行承诺时，可以先承诺一个较长的解决时限，待日后处理
D、要言而有信，尽早实现诺言，并及时向客户通报进程。
临柜业务印章()期间，须由使用或保管印章的人员会同运营主管双人加封存入金库或保险箱(柜)保管。
A、未启用
B、暂不使用
C、停用待上缴
D、柜员轮休日
按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
此题为判断题(对，错)。
A.票据丧失的时间
B.票据丧失的事由
C.挂失止付人的名称、营业场所或者住所以及联系方法
D.票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
境内个人年度总额内的购汇，凭()办理
A.本人有效身份证件
B.相关证明材料
C.本人有效身份证件及相关证明材料
D.任何有效证件几乎都是基金方面的题目
A、《民法通则》
B、《合同法》
C、《商业银行法》
D、《银行监管法》
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的保证主体资格和()，以及抵押、质押的()、充分性和可实现性。
A.合理布局
B.发挥效能
C.易于管理
D.确保安全
A、柜面存款
B、现金自助设备收入
C、他行调入
D、人民银行调入
A、存款取款一样服务;新老客户一样亲切
B、老人小孩一样帮助
C、生人熟人一样关心
D、定期活期一样接待
E、新钞旧钞一样热情
开放式柜台柜员的岗位职责是( )。
A、办理各类开放式柜台业务
B、识别推荐优质客户
C、管理维护成长型客户，推动客户升级
D、收集客户基本信息
A.总部
B.支行
C.分行
D.分理处
客户每次通知支取现金后，通知存款账户的余额没有特别要求。()
银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经()。
A.有权人审批
B.支付密码器验证
C.双人复合
D.授权办理
营销方式是维护广大存量客户的最高效、最不易打扰客户的联系方式。
A.短信
B.面对面
C.批量
D.电话
此题为判断题(对，错)。
重要空白凭证管理的原则是“证、印分管，证、押分管，证、账分管。”
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、无条件支付的委托
B、确定的金额
C、收款人名称、付款人名称
D、出票日期
E、出票人签章
动产质权自( )设立。
A.通知质权人时
B.签订质押合同时
C.出质人交付质押财产时
D.债务人不履行到期债务时
根据《电子银行业务管理办法》，中国银监会与信息部负责对电子银行业务实施监督管理。
此题为判断题(对，错)。
A、反洗法;
B、金融机构反洗规定;
C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法;
D、金融机构大额和可疑交易管理办法。
商业银行应在数据中心规划筹建阶段，以及在数据中心正式运营前至少（ ）个工作日，向中国银监会或其派出机构报告。
A.10
B.20
C.30
D.40
“假币”印章的使用单位或部门包括_______。
A.中国银行
B.中国工商银行
C.兴业银行
D.银监会
尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些问题可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于：
A、关注类贷款
B、次级类贷款
C、可疑类贷款
D、损失类贷款
柜员休假，必须经主管批准，并要办理有关交接手续。
判断对错
供给学派强调的供给方面的调节就是市场调节。 ( )
此题为判断题(对，错)。
停止使用或作废的印章应在停用后一个月内如何处理?()
A.自行封存
B.交部门/支行负责人销毁
C.通过系统办理上缴手续
D.双人封存，上交总行
A.金额
B.日期
C.被背书人
D.收款人名称
下列哪项信息不能实现BoEing/BOS与C3自动共享，需要在不同系统分别录入?()
A.基本信息
B.证件信息
C.上市信息
D.联系方式信息
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人受理固定资产贷款申请时，项目应符合国家的产业、土地、（ ）等相关政策和国家有关投资项目（ ）制度的规定。（ ）
A.环保，资本金
B.环保，准入
C.金融，资本金
D.经济，信贷
违反印章管理规定，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至开除处分?
A.降级
B.撤职
C.留用察看
D.开除
资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在()内以真实的市场价格进行交易。
A.职责权限
B.授信额度
C.各项交易限额
D.止损点
A.6个月以内
B.1年以内
C.2年内
D.3年内
网点服务销售氛围营造对客户端侧重点( )
A.宣传折页摆放
B.规整厅堂和柜面物品摆放
C.充分利用墙面
D.橱窗等位置
E.借助LED/LCD
A、投资
B、弥补票据结算
C、弥补联行汇差头寸不足
D、解决临时性周转资金
此题为判断题(对，错)。
助农取款服务采用()专门交易类型。
A.消费
B.转账
C.理财
D.助农取款
通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。（）
此题为判断题(对，错)。
上一篇：银行岗位答疑精华5辑
下一篇：银行岗位考试真题7卷
