2021银行岗位考试真题及详解8卷

A.AAA级

B.AA级

C.A级

D.BBB级

A、有相应的管理办法或明确的业务场景;

B、核算流程清晰，符合会计核算规范;

C、核算内容应符合待清算辖内往来科目核算要求;

D、现有账户标准不能满足其核算需要;

E、其他需要新增待清算辖内往来账户标准的情况

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。判断对错

此题为判断题(对，错)。

一般存款账户办理开户手续后,应于开户之日起( )工作日内向中国人民银行当地分支行报备。

A.1个 B.2个 C.3个 D.5个

此题为判断题(对，错)。

根据( )情形，银行业监督管理机构有权对股权质押给银行造成的风险影响采取相应的监管措施。

A、银行被质押股权达到或超过全部股权的20 %

B、主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%

C、银行被质押股权达到或超过全部股权的10 %

D、主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的45 %

根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,外资银行开办衍生产品交易业务，应当向当地监管机构提交由授权签字人签署的申请材料，经审查同意后，报中国银监会审批。

此题为判断题(对，错)。

A.身份不明

B.购买分期产品意愿不真实

C.稳定性差

D.信用不佳

企业内部控制应当与企业()等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。

A.经营规模

B.业务范围

C.竞争状况

D.风险水平

A.利润总额

B.投资的成本

C.现金净流量

D.投资回收期

2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——（）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A.上海经合组织

B.欧亚反洗钱与反恐融资小组

C.亚太反洗钱小组

D.金融行动特别工作组

贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查?

A.借款人主体

B.经营项目

C.担保状况

D.贷款手续

A.提供本人及配偶合法有效身份证件、结婚证、家庭户口簿

B.贷款发放前，承担共同还款责任的其他家庭成员须当面签署共同还款承诺书或保证合同

C.贷款发放前，提供产品购销合同、产品合格证明、《分布式光伏发电项目合作协议书》、并网备案申请等资料

D.农商行要求提供的其他资料

A.司法机关

B.行政机关

C.其他专职机构

D.金融机构

E.国际组织

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币1999年版纸币采用的安全线是_______。

A.磁性缩微文字安全线

B.间断式安全线

C.全息磁性开窗安全线

D.荧光安全线

A.卡号叠加

B.根据卡号检索和提取录像

C.自动重启

D.客户密码键盘屏蔽

A.都是3组，组间距相等

B.10元组间距大于100元

C.都是2组，100元组间距大于10元

D.都是2组

E.各面额的手感组间距相等

柜员之间不得擅自调剂空白重要凭证，对交接班或确属业务临时需要的，应经营业经理授权后办理往入往出业务。

判断对错

下列选项属于职务回避范围的有：

A.监管部门及其部门内设处主要负责人有配偶、子女担任被直接监管银行业金融机构负责人的;

B.监管部门及其部门内设处主要负责人有配偶、子女担任被直接监管银行业金融机构负责人的;

C.有配偶、子女在银监会机关与本人有直接上下级领导关系或在本人管辖范围内从业的部门和部门内设处负责人的;

D.有配偶、子女与本人在银监会机关同一部门的处级以下干部的;

E.银监会机关财务、监察、人事部门负责人有配偶、子女担任银监会派出机构或领导班子由银监会党委管理金融机构的财务、监察、人事部门负责人的;

客户投诉如果属实，要给与现场解决或承诺一定时间内解决，提出解决方案，征询客户意见，解决后征询客户反馈意见。

判断对错

如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。

此题为判断题(对，错)。

什么是操作风险事件?

此题为判断题(对，错)。

合伙人发生与合伙企业无关的债务，相关债权人不得以其债权抵销其对合伙企业的债务;也不得代位行使合伙人在合伙企业中的权利。( )

此题为判断题(对，错)。

自助银行自批准之日起()个月内应当开业。

A.1

B.3

C.6

D.9

A.5家

B.6家

C.8家

D.10家

A、商业银行董事会

B、商业银行监事会

C、商业银行行长办公会

D、商业银行股东代表大会

银行业金融机构应当对关键岗位实行()的人员轮换和强制休假制度。

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.短期

能辨别面额，票面剩余二分之一（含）至四分之三一下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按（）兑换

A.按原面额的全额

B.按原面额的一半

C.不予

稽核部门应就重要岗位和敏感环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.100元

B.50元

C.20元

D.10元

E.5元

商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%.

此题为判断题(对，错)。

信用卡营销人员开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存( )年备查。

A.1

B.2

C.3

D.4

A.2

B.3

C.4

D.5

金融服务方案中“对客户的认识”部分应包含下列哪些内容?()

A、基本情况

B、经营情况

C、发展战略

D、行业地位

E、具体需求

企业速动资产包括()等。

A.现金;

B.存货;

C.短期投资;

D.应收帐款

指纹系统出现故障，造成操作端部分或全部柜员不能使用指纹认证时，运营主管须及时报告其管理端，并由管理端报告二级分行运营管理部门，进行应急处理。

假定某投资者的投资金额为10万元人民币，投资于“周末理财”系列理财产品——该产品的投资收益率(年率)为1.1023%，2009年4月24日起息，2009年4月27日到期，则投资者到期可获得()元投资收益。

A.9.06

B.12.08

C.9.19

D.12.25

违规行为涉嫌犯罪的，依法移交上级机关处理。()

此题为判断题(对，错)。

A.《假币代保管登记簿》

B.《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》

C.《假币收缴登记簿》

D.《假币收缴凭证》

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。判断对错

在特殊情况下，挂失申请可以用口头或函电形式，但必须在()工作日内补办书面挂失手续。

A二个

B三个

C五个

D七个

A、持卡人

B、联名单位

C、特惠商户

D、发卡机构

A.拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的

B.提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的

C.未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的

D.未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的

下面对内部控制缺陷报告描述正确的是( )。

A.内部控制缺陷报告应当采取书面形式

B.内部控制缺陷报告必须单独报告

C.内部控制缺陷报告不能作为内部控制评价报告组成部分来报告

D.内部控制缺陷报告应按年度进行报告

A.5000元，1000美元

B.5000元，5000美元

C.10000元，1000美元

D.10000元，5000美元

个人大额存单支持以下哪几种安全认证方式( )

A.单手机交易码认证

B.动态口令+手机交易码

C.数字安全证书

D.无需安全认证工具

A.资产质量较好

B.贷款组合风险较小

C.贷款和投资政策比较稳健

D.程序及日常审批、风险管理比较稳健;

E.存在一些较小的弱点或较等级一略高的风险水平;

中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得()的予以保密，不得违反规定对外提供。

A、文件

B、资料

C、文书

D、信息

A、总行

B、一级分行

C、二级分行

D、支行

客户洗钱风险评估依据的主要因素是()

A.客户特性、地域、使用的产品和服务、行业或职业

B.客户所处地域、客户类型、就业情况

C.使用的产品和服务、客户特性、此前在银行的信用记录

D.就业情况、客户类型、使用的产品和服务

A、500欧元

B、200欧元

C、100欧元

D、50欧元

E、20欧元

A、法律风险

B、战略风险

C、声誉风险

D、信用风险

A.半

B.1

C.2

D.3

证券投资基金(名词解释)

A.促进全省农村信用社树立稳健经营、内控优先的管理理念

B.促进全省农村信用社树立审慎经营、风险为本的管理理念

C.揭示信贷资产的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映资产质量

D.及时发现信贷管理中存在的问题，提高经营管理水平

E.为充分提取呆账准备提供依据，增强抗风险能力

F.为充分提取盈余公积金提供依据，增强盈利能力

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B.银行内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户50万元大额现金存取

A.金融机构总部

B.当地法院

C.当地检察院

D.国家安全机关

下列不属于中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具是:

A.确定中央银行基准利率

B.向商业银行提供贷款

C.调拨人民币发行基金

D.国务院确定的其他货币政策工具

A、管理方便灵活，一个定期一本通存折可管理多笔定期存单，省却了客户管理多张存单、多个密码的麻烦。

B、利率同本外币定期存单。

C、目标客户群是具有良好职业背景和较高稳定收入的中高端客户

D、可自动转存。

关系人是指商业银行的()。

A.管理人员

B.董事监事

C.同学朋友

D.信贷人员及其近亲属

以下交易无帐务发生的有()

A、提出借方

B、同城票交场次切换

C、收妥入帐

D、提出卡打码

下列哪家公司的交易只属于大额交易（）。

A.甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入

B.乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额

C.丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入

D.丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符

商业银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现的“（ ）”要求

A.内控优先

B.数据优先

C.管理层优先

D.柜台优先

根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行政府指导价和市场调节价。

判断对错