银行岗位答疑精华6章

巡检的主要管理工具是( )。

A、营业环境巡视表

B、营业人员工作表现巡视表

C、营业厅服务巡检记录层别表

D、营业厅服务巡检记录柏拉图表

E、神秘人检查表

任一营业机构都能为本票付款吗?

此题为判断题(对，错)。

违反规定从事()及其它盈利性的经营和有偿中介活动的，给予记过至撤职处分;

A、经商

B、经商、办企业

C、投资办企业

D、股票

A.环境形象

B.产品形象

C.员工形象

D.财务形象

A、本金实时入客户账，收益在季末分红日的第三个工作日入客户账

B、本金+收益实时入客户账

C、本金+收益T+1日入客户账

D、以上答案均不正确

生活饮用水卫生规范中规定总硬度(以CaCO3mg/L计)不超过()。

A.250mg/L

B.350mg/L

C.400mg/L

D.450mg/L

E.500mg/L

商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求，提供下列哪些信息?( )

A.财务会计资料

B.业务合同

C.有关经营管理方面的其他信息

D.职工收入明细

商业银行的()应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。

A.法律部门

B.内审部门

C.人力资源部门

D.合规部门

根据本行房地产评估管理暂行办法规定，投资回收期分为静态投资回收期和动态回收期，对于项目开发期限在( )以上的，应计算动态投资回收期来分析项目投资回收能力。

A.2年

B.3年

C.6年

D.8年

营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示，并在()内容中加以体现。

A.“双录”

B.签约

C.产品说明

D.客户风险评级报告

A.主要审查贷款项目的发展前景、综合效益等

B.主要分析经营环节、产品、市场等可能对贷款产生直接影响的因素以及应收账款、存贷变动、负债变动趋势等对贷款的影响

C.主要审查申请人在农合机构的开户及结算情况、历史还款记录、中间业务的合作情况、对农合机构的综合贡献度等

D.根据农合机构的信贷资产质量状况和信贷管理水平，审查农合机构是否具备承办该笔贷款的经营管理能力以及特定业务可能产生的政策、法律风险。

支付结算办法所称退票理由书不包括下列事项()。

A.所退票据的种类

B.退票人身份证件名称及号码

C.退票的事实依据和法律依据

D.退票时间

此题为判断题(对，错)。

银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经()。

A.有权人审批

B.支付密码器验证

C.双人复合

D.授权办理

允许下岗失业人员小额担保贷款利率按规定实施上浮。自2008年1月1日起，小额贷款经办金融机构对个人新发放的小额担保贷款，其贷款利率可在中国人民银行公布的贷款基准利率的基础上上浮（ ）个百分点。

A.1

B.2

C.3

D.4

此题为判断题(对，错)。

高效的风险管理流程应当能够确保正确的风险信息，在正确的时间内传递给正确的人。判断对错

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.5张

B.3张

C.2张

D.无限制

对检查项目文档的表述，错误的是()。

A.永久保存

B.内容完整

C.格式规范

D.归类准确

我国现行的活期存款基准利率是()

A、0.35%

B、0.035%

C、3.5%

A、一卡多用

B、安全、可靠

C、有透支功能

D、方便、快捷

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.主管授权

B.客户授权

C.客户申请

D.书面申请

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件问责是指：

A.银行业金融机构对涉及案件人员实施责任追究的行为

B.银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为

C.银监部门对案件负有监管责任人员实施责任追究的行为

D.检查院对案件责任人员实施责任追究的行为

A.统一订制

B.入库保管

C.专人管理

D.专项订制

A.政府部门

B.企业和个人

C.金融监管机构

D.金融机构

银监会禁止业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计和评价。 ( )

此题为判断题(对，错)。

贴现资金可转为保证金。

判断对错

亚太反洗钱组织成立于()年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

此题为判断题(对，错)。

下列公司客户经理职业操守中的“勤勉尽职”范畴的是()

A.履行岗位职责

B.积极开拓市 场

C.工作认真，避免差错

D.热心公益、奉献爱心

A、不在本机构开户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

B、凭存款凭证和密码支取5000元存款

C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务

D、开立个人银行账户

A、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列

B、客户从事的行业经常发生变化

C、客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，并使本行遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失

D、有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求客户提供证明交易合法性、真实性等相关材料，客户无合理理由拒绝配合

E、经核实客户所提供的身份信息严重失实

金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。（）

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.价格领导模式

B.成本加成定价模式

C.客户盈利分析模式

D.资金成本定价模式

下列哪个是反洗钱的义务主体（）。

A.金融机构及特定非金融机构

B.中国人民银行

C.公安部门

D.检察机关

在内控合规管理信息系统中，检查人员可通过“检查底稿引用”功能引用其他检查项目()的底稿。

A.已确认

B.已审核

C.已提交

D.任意状态下

偶然性倾销指出口国国内存在大量剩余产品，为处理这些产品而以倾销方式向国外市场抛售。

此题为判断题(对，错)。

A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件

B、经中国人民银行风险评估认定为洗风险控制能力薄弱

C、涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗失职有联系

D、在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题

A.1

B.3

C.5

D.7

严禁对以下()客户办理农村个人生产经营贷款业务。

A.有骗(套)取银行信用、恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为或记录的

B.担任或曾经担任有骗(套)取银行信用、恶意逃废债务行为的企业主要管理人员，且对企业逃废债行为负直接责任的

C.有嗜赌、吸毒等不良行为的

D.从事国家明令禁止业务的

征信的主要目的是为了解决信用交易中()问题，防范和控制()。

信用社窗口工作人员销户存款利息计算要保证( )，不得因工作马虎而使任何一方蒙受( )或产生( )。

对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行()后，应继续向债务人追索或进行市场化处置。

A、重组

B、核销

C、换据

D、资产保全

A.3家

B.4家

C.5家

D.2家

此题为判断题(对，错)。

下面有关保证金账户说法错误的是( )。

A.在保证金科目下按客户设立保证金户，建立一一对应关系

B.保证金可以提前支取

C.保证金账户销户时，应由客户部门审核符合保证金撤销条件后，开户行才能对该笔保证金进行解冻并退还客户，进行账户销户处理

D.保证金专户必须实行封闭管理，严禁发生保证金专户与客户结算户串用、相互挪用等行为

请说明我行内部调阅会计档案的手续。