21年银行岗位考试答案9卷

A、内控合规

B、运行管理

C、内部审计

D、监察

此题为判断题(对，错)。

根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括：

A.向商业银行提供资产评估

B.商业银行抵债资产的接受和处臵

C.透支

D.向商业银行提供法律服务

此题为判断题(对，错)。

商业银行开展贷款业务，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()。

A.10%

B.15%

C.20%

D.8%

采用“集中政策、分散经营”的组织结构是（）

A.直线型

B.职能型

C.事业部制

D.矩阵型

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

()是指在整个还款期内，同一还款调整间隔期内各期还款额相等，后一还款调整间隔期内的每期还款额是前一还款调整间隔期的每期还款额的(1+R)倍。

A.等额本息

B.等本递减

C.等比递增/递减

D.等额递增/递减

银行业从业人员保密包括保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。()

商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善（ ）的适时对账制度。

A.银行与客户

B.银行与银行

C.客户与客户

D.银行内部业务台账与会计账之间

金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括()

A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度

B.履行客户身份识别义务

C.履行客户信息和交易记录保存义务

D.履行识别并报告可疑金融交易的义务

计算题：根据批复，我行为某公司核定的银行承兑汇票敞口授信为700万元，每笔必须存入30%的保证金。我行实际可为该公司签发的银行承兑汇票余额为是多少?

下列关于存本取息定期储蓄存款说法错误的是()。

A、起存金额为人民币5000元，须一次存入

B、提取利息时，利息金额必须为每次利息金额或其倍数

C、未到取息日可以提前提取利息

D、不允许部分提前支取，若要提前支取只能按清户处理

商业银行应当建立运营中断事件应急处置的组织架构，包括（ ）。

A.应急决策层

B.应急指挥层

C.应急执行层

D.应急保障层

A.存取款

B.转账

C.修改密码

D.发放KEY盾

此题为判断题(对，错)。

在下列哪种情况下，股份有限公司可以不召开临时股东会?( )

A.董事人数不足5人时

B.公司未弥补的亏损达到实收资本总额的 1/4

C.单独或者合计持有公司1/10以上股份的股东请求时

D.董事会认为必要时

网点人员在向客户介绍理财产品时，以下( )做法是正确的?

A.按照客户风险承受能力推荐相应的产品，充分告知客户权益

B.诋毁、贬低同业产品

C.理财产品与代销产品销售过程全程同步录音录像，完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节，妥善留存消费者已明确知晓产品重要属性和风险信息的相关证据

D.主动询问客户目前存在的投资理财需求，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问，能用浅显易懂的语言给出专业的回答

A.客户资料完整

B.交易记录可查

C.资金流转规范

D.身份识别到位

投诉处理流程的执行责任人为( )。

A.网点负责人

B.大堂经理

C.会计主管

D.网点负责人、会计主管

商业银行的两种不同性质的工作内容可以概括为经营与管理( )。

此题为判断题(对，错)。

第四套人民币的冠字号码颜色有。

A.红色

B.黑色

C.蓝色

D.紫色

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》

可审批扩大授权的授信业务的客户必须同时具备（ ）条件。

A.信用等级在AA级以上

B.经营状况良好，近2年未出现亏损

C.经营规模较大，产品知名度较高

D.与农发行建立信贷关系3年以上，且无不良信用记录

目前我国企业信用信息基础数据库出具的企业信用报告的基本信息由哪几个部分组成?

此题为判断题(对，错)。

作为国内规模最大的商业银行之一，农业银行在诸多领域居行业领先地位，包括()。

A.建制县(市)网点覆盖率达到100%

B.截至2012年末，个人客户数量居大型商业银行首位

C.代理保险业务收入市场份额连续三年保持四大行第一

D.截至2012年末，保险资产托管规模居同业首位

2012年6月，王某在A银行为其已满15周岁的儿子开立了一个银行账户，在职业一栏登记为高中学生。2014年10月，A银行在对客户进行重新识别时，发现该账户在开立之初的一年内仅发生了几笔小额交易，但从2013年7月起，该账户交易频繁且交易对手复杂，交易量累计达到500余万元。对于此种情况，A银行可采取的正确做法有()

A.银行应将该账户交易作为异常交易进行分析识别

B.在重新识别客户时，应要求王某儿子在合理期限内补充其他身份证明文件

C.银行应通过适当的方式了解该账户的实际控制人

D.银行应适时调整该客户的风险等级

贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款( )。

A.合同审核

B.发放和支付审核

C.审批

D.审批和清收

公司柜面日终处理流程是什么?

信用社筹集的资本金中，信用社的固定资产净值所占比重不得超过其资本金的_________。

证券投资基金(名词解释)

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“卷别”一栏。应填写。

A.第五套

B.100元

C.2005

尽管债务人存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，但尚具备一定的还款能力，依靠其正常经营收入，必要时通过执行担保，通常情况下可以在信贷资产到期后60天内足额收回信贷资产本息。此类信贷资产按照十二级分类应确认为()。

A.关注一级

B.关注二级

C.关注三级

D.次级一级

A.有固定住所和合法稳定的经济收入，具备履约还款能力

B.有任教资格，公立学校教师应具有事业编制或等同于事业编制待遇，私立学校教师应依法缴纳养老保险等社会保险一年以上

C.借款人在单位表现良好，诚实守信、家庭和睦，无重大不良信用记录，无违规违纪行为，无拖债、赖债行为，无涉诉未执行结束案件和民间借贷行为，无赌博、吸毒等不良生活嗜好，无犯罪和违反社会公德的行为，信用等级在A级(含)以上

D.自有资金原则上不低于消费总价的30%

E.除信用贷款外，能提供农商银行认可的担保

此题为判断题(对，错)。

A、重点工程

B、业务一线

C、行社机关

D、信贷部门

以下哪些证件是目前公安机关认可的合法有效的身份证件( )。

A.居是身份证

B.护照

C.港澳居民往来大陆通行证

D.台湾同胞往来大陆通行证

个人办理汽车消费贷款申请，借款人需向经办行提供的资料有：()

A、《汽车消费贷款申请书》;

B、借款人的有效身份证件的原件和复印件;

C、借款人能按时还款的收入证明;与建设银行特约经销商签订的购车合同或协议;

D、以抵押或质押方式申请贷款的借款人，应提供抵押物或质押财产权利凭证清单、权属证明及有权处分人(包括财产共有人)同意抵押或质押的证明;

E、由第三方提供的，应出具保证人同意提供的书面文件和有关资信证明文件;

F、建设银行开出的购车首付款证明;

G、建设银行要求的其它资料。

A.监管部门

B.客户

C.行内相关人员

D.其他无关人员

金融工具的特征表现在 ( ) 。

A.无序性

B.流动性

C.偿还性

D.风险性

E.收益性

根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》，()个人贷款，不属于采用贷款人受托支付的例外情形。

A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的

B.借款人能够事先确定具体交易对象，且以保证方式担保的

C.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

D.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的

A.风险管理

B.审慎经营

C.内部控制

D.审贷分离

对于可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件，国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当告知的部门不包括（ ）。

A.国务院

B.中国人民银行

C.金融机构债权人

D.国务院财政部

三级主管的密码重置必须由()主管操作。

A.同级以上

B.管辖行

C.九级

D.三级

A、各种空白存单(折)

B、单位定期存款证实书

C、出国人员存款证明书

D、借记卡卡片

企业法人开立银行基本存款账户需提交哪些资料?

A、以防伪特征识别和防范涉假纠纷为主要内容

B、以城镇地区为重点宣传区域

C、可以采用水牌滚动文字、折页、海报、人民币防伪特征宣传卡片等多种形式

D、可以通过开展货币防伪反假知识进社区、进农村、进校园活动的形式

各级分支机构应当根据（）情况确定每一贷款的风险度。

A.贷款种类

B.借款人信用等级

C.抵押物

D.质物

E.保证人

下列关于公司法性质的表述，不正确的是( )。

A.公司法兼具国内法和国际法的性质，以国际法为主

B.公司法兼具组织法和活动法的双重性质，以组织法为主

C.公司法兼具实体法和程序法的双重性质，以程序法为主

D.公司法兼具强制法和任意法的双重性质，以任意法为主