电子支付工具的基本特点是将现金无纸化、数字化。
此题为判断题(对，错)。
A.信用风险
B.操作风险
C.法律风险
D.流动性风险;E.利率风险
此题为判断题(对，错)。
合规风险评估报告主要包括以下哪些内容( )
A.报告期合规管理工作总体情况
B.报告期合规风险分析
C.合规管理面临的挑战
D.下一步工作措施与管理建议
金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的，由中国人民银行或者其市一级以上派出机构责令限期改正。()
A.个人卡可凭损坏的金燕卡和本人有效身份证件到原发卡机构任一网点申请办理换卡
B.个人卡可凭损坏的金燕卡和本人有效身份证件到原发卡网点申请办理换卡
C.单位卡换卡时，必须出具单位法定代表人或授权人书面证明，凭损坏金燕卡和持卡人有效身份证件等资料，到原发卡网点办理换卡
D.单位卡换卡时，必须出具单位法定代表人或授权人书面证明，凭损坏金燕卡和持卡人有效身份证件等资料，到原发卡机构任一网点办理换卡
占有人返还原物的请求权，自侵占发生之日起( )内未行使的，该请求权消灭。
A.三个月
B.六个月
C.一年
D.两年
商业银行对其分支机构实行全行（ ）的财务制度。
A.统一核算
B.统一调度资金
C.分层管理
D.分级管理
国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定地条件和程序，审查批准银行业金融机构地()。
A设立
B变更
C终止
D业务范围
洗钱活动的一般特征( )
A、多样化
B、专业化
C、复杂化
D、技术化
A.1.5%
B.2%
C.2.5%
D.3%
不属于我行银企对账范围的是()
A、单位客户在我行的存款账户
B、单位客户在我行的贷款、保函账户
C、纳入清收的不良单位贷款账户
D、银行承兑汇票账户
对出现哪些情形的基层信用社、分社和联社直属经营机构，要坚决将所有贷款审批权上收至县级联社?
分支机构应自领取营业执照之日起3个月内开业。
此题为判断题(对，错)。
某人1999年3月17日在银行存入定期存款10000元人民币，存期3个月，该储户的实际取款日期为1999年8月27日。3个月期存款利率为1.98%，活期存款利率为0.66%，利息税率为20%，试计算该储户应得利息为多少?
对商业银行银行来讲，下列有关代客境外理财业务的说法中，正确的是()
(1)代客境外理财业务是商业银行的表外业务;
(2)代客境外理财业务里的投资收益不归商业银行所有，商业银行只按事先约定的比例收取一定的费用;
(3)代客境外理财业务属于中间业务。
A.全部正确
B.(1)和(3)正确
C.(2)正确
D.全部不正确
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
以下不属于审前准备阶段工作的是()。
A.审计立项
B.制定审计方案
C.成立审计组
D.召开审计座谈会
下列哪种情形发生时，需要进行内部交易风险事件特别报告()：
A.内部交易涉及严重亏损或大额坏账
B.内部交易合同未能正常履行
C.内部交易出现大额或造成重大损失的舞弊和欺诈事件
D.监管部门对内部交易采取重大监管行为
A.宏观经济仍处于下行趋势
B.企业新增信贷需求乏力
C.客户基础资金稳定性差
D.盈利基础薄弱
A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担
B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失
C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识
D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单
针对管理行和经办行为同级行的授信业务流程，由管理行商各经办行拟定集团整体授信额度和分配方案后，经办行在分配额度内，可自主审批。()
A.实体资资产损坏风险
B.金融犯罪
C.业务中断和系统崩溃风险
D.违规风险
此题为判断题(对，错)。
商业银行如何明确授信风险责任?(《商业银行内部控制指引》第五十二条)
《个人贷款管理暂行办法》在建立个人贷款管理机制方面向贷款人提出的要求是（ ）。
A.建立有效的个人贷款全流程管理机制
B.制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程
C.明确相应贷款对象和范围
D.实施差别风险管理
E.建立贷款各操作环节的考核和问责机制
个人存款证明业务按省域中心范围管理，可以在省域中心内跨网点办理但不允许跨省域中心办理。()可以在省域中心内跨网点办理。
A.本、外币定活期储蓄存款
B.凭证式国债
C.“汇利丰”个人外汇结构性存款
D.“本利丰”个人理财产品
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
商业银行采用初级内部评级法，非零售风险暴露中没有合格抵质押品的高级债权和次级债权的违约损失率分别为（ ）%和（ ）%。
A.30,60
B.30,75
C.45,60
D.45,75
现金出库()
A.审查现金出库票
B.配款、记载出库记录
C.核对出库款项
D.交接款项
三级主管可办理指纹启用、柜员休假离职、柜员密码重置、建立柜员现金箱等部分柜员管理类交易。
银行汇票是由( )签发的。
A.企业
B.出票银行
C.收款人
D.付款人
《关于进一步加强尽职监督管理工作的意见》要求把尽职监督管理纳入内控评价体系，___项目不属于尽职监督管理评价内容。
A.内控合规管理控制评价
B.内控制度执行评价
C.监察监督控制评价
D.问题整改控制评价
此题为判断题(对，错)。
A、日期
B、收款人
C、用途
D、大写金额
重要空白凭证实行“专人管理,入库（箱）保管”办法。凭证库房必须指定专人负责,并应有防水、防火、防盗、防潮、防蛀及监控等安全设施。
此题为判断题(对，错)。
A.20万以上50万以下
B.20万以上200万以下
C.50万以上200万以下
D.50万以上500万以下
A.客户信息校验;
B.证件有效期内容是否缺失;
C.保全申请日期是否已经超过有效期止期;
D.客户姓名
信息资源规划是指对企业生产经营活动所需要的信息，对产生、获取、处理、存储、传输和利用等方面进行全面的规划。
此题为判断题(对，错)。
商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为?( )
A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
B.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金
C.违反规定御私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
D.可在其他经济组织兼职
A、核实有权机关执法人员的工作证件
B、核实有权机关县团级以上机构签发的“解除冻结存款通知书”，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，通知书上应有主要负责人签字
C、与原保管的《协助冻结存款通知书》进行核对
D、对不具备上述证件和法律文书的，可以说明情况不予协助，并及时向主管业务领导报告
各级机构领取临柜业务印章均实行“双人签收/领取”制度。( )
判断对错
此题为判断题(对，错)。
商业银行应分别计算未并表和并表资本充足率，并同时达到过渡期内分年度资本充足率要求。
此题为判断题(对，错)。
A.见票即付
B.定日付款
C.出票后定期付款
D.见票后定期付款
商业银行的经营原则是( )
A.稳健性
B.安全性
C.流动性
D.效益性
人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币的，付款行应_______。
A.将假币退还给客户并全额赔付
B.按照规定收缴假币并全额赔付
C.假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付
D.假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付
我国的投资者对ETF的认购一般采用()方式。
A.场内现金认购;
B.场外现金认购;
C.网上组合证券认购;
D.网下组合证券认购.
冻结单位存款的期限不超过多长时间?有特殊原因需要延期的，冻结部门应当什么时候办理继续冻结手续，每次冻结期限最长不超过多次时间?逾期不办理继续冻结手续的，视为什么?
A、市场风险
B、流动性风险
C、操作风险
D、信用风险
商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起一年内予以处分。()
此题为判断题(对，错)。
张某伪造了甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司，乙公司背书转让给丙公司。应当对丙公司负票据责任的是()。
A、张某
B、甲公司
C、乙公司
D、张某、甲公司、乙公司
此题为判断题(对，错)。
抵押人将已抵押的财产出租时，如果抵押人未书面告知承租人该财产已抵押的，()对出租抵押物造成承租人的损失承担赔偿责任。
A.抵押人
B.抵押权人
C.承租人
D.以上都不对
A.信用风险指标
B.市场风险指标
C.操作风险指标
D.流动性风险指标
E.声誉风险指标
F.诉讼风险指标
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