指由银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对银行的负面评价，从而导致其客户群缩小、发生昂贵的诉讼或使其收益下降等损失的风险。
A.信用风险
B.声誉风险
C.国家风险
D.法律风险
一般存款准备金由总行统一向人民银行缴纳，财政性存款准备金由各分行向当地人民银行缴纳。
此题为判断题(对，错)。
根据《交通银行信贷业务手册》, 仅办理完全现金保证业务的客户，或纯保证人客户的评级有效期统一为()
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.24个月
涉诉经济纠纷案件结案后,执行收回额低于办案成本的,案件处理行应向上级行直至总行做出说明。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
储户遗失存单，必须立即持( )，向原开户营业机构申请书面挂失。
A.本人身份证明
B.本人身份证明、户口簿
C.本人身份证明、单位证明
D.本人身份证明、户口簿、单位证明
现金调拨系统(VCTS)故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构使用ABIS库房应急交易办理现金.假币出入库业务，款箱(包)业务启用手工登记簿。
此题为判断题(对，错)。
柜员应经常检查现金箱是否超限，超过限额部分及时缴存主出纳或入库。()
判断对错
下面属于国家开发银行信贷管理基本理念的是（ ）。
A.贯彻全面风险管理原则，防范中长期信贷风险
B.实施信贷资产动态管理，巩固一流信贷业绩
C.实行对不同客户或项目的差别化弹性管理
D.在实施量化贷后管理与考核机制的基础上提高信贷管理的针对性
此题为判断题(对，错)。
非违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位，则可视为问题()。
A.已整改
B.部分整改
C.未整改
D.无法整改
A、银行
B、付款人或收款人
C、承兑人
D、收款人
网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?()
A开立本外币账户
B单笔交易金额在人民币1万元以上(包括1万)现金汇款业务
C单笔交易金额在人民币5万元的现金支取业务D
等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西联国际汇款业务
固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。
此题为判断题(对，错)。
A、质押票据代保管
B、其他贵重物品存入
信贷员在流动资金贷款发放后的()内进行一次实地跟踪检查。贷款期限在半年内的检查不少于()，贷款在半年以上的，至少()检查一次
A.半月 两次 每两个月
B.半月 两次 每季度
C.一个月 两次 每季度
D.一个月 一次 每半年
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以下的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以下的案件
B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
C.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以内的事故、自然灾害
D.一般职工违规
E.其他涉及损失金额不超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件
A.百分之五
B.千分之五
C.万分之五
D.百分之十五
A.关注类
B.次级类
C.可疑类
D.损失类
可被授权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构是下面（）业务机构。
A.中国工商银行
B.深圳发展银行
C.中国银行
D.中国建设银行
A、20
B、50
C、100
D、10
发生造成人员伤残死亡或财产损失严重的重大交通安全事故，应及时上报，凡隐瞒不报的，一经发现，给予该行行长相应的 ()处分。
A.党纪处分
B.经济处罚
C.行政处分
D.通报批评
监管部门每年对农村信用合作金融机构进行监督评级，主要考察机构()方面能力指标。
A.三
B.四
C.五
D.六
各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识，建立健全敏感信息内部反应机制和外部报送机制。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、取款业务必须本人办理
B、凭身份证件原件和卡片或直接凭密码和卡片办理
C、取款业务可以由直系亲属代办
D、取款可以代办
A、实际存期不足通知期限的
B、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的
C、支取金额不足约定金额的
D、已办理通知手续不支取或在通知期限内取消通知的
自动柜员机装取现钞时必须做到双人“同开、同闭、同加锁”。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
A.取得资产
B.偿还债务
C.替代股权
D.风险水平都一样
销售净利润率表明每一元销售收入能带来多少净利润。()
根据我国《票据法》，下列付款方式中，适用于支票的付款方式是( )。
A.见票后定期付款
B.定日付款
C.出票后定期付款
D.见票即付
根据地货币防伪反假的主要措施是（）。
A.因地制宜增强货币的防伪性能，主要是利用根据地特有的原材料，印制出具有独特防伪性能的货币
B.使用以暗记为主的防伪手段
C.建立严格的内部管理制度加强防范
D.利用群众集会、赶集、识字扫盲等场合开展各种形式的宣传教育活动
E.严厉打击假币犯罪活动
