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2021银行岗位考试真题及答案5节

发布时间：2021-09-15
2021银行岗位考试真题及答案5节

2021银行岗位考试真题及答案5节 第1节

交易双方成交后及时清算交割的交易方式称为()。

A.现贷交易

B.期贷交易

C.期权交易

D.远期交易

参考答案：A

冻结状态下的账户不可以办理()业务。

A、挂失

B、解挂

C、销户

D、存款

参考答案：C

取得基金托管业务资格的商业银行为基金托管人。基金托管人应当及时申请基金托管部门高级管理人员任职资格和执业人员的执业资格，并办理相应的任职手续。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√
证券投资基金托管资格管理办法第11条

渗透定价策略是一种先高后低的定价策略，商业银行通过产品创新开发出新产品时，趁同业竞争者尚未作出反应，先利用较高的价格获得较多的利润。()

本题答案：错

从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×
从性质上划分，询问、查阅、复制属于调查措施，而封存和临时冻结属于保全措施。

下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律（）

A.《1987年犯罪收益法》

B.《1987年刑事事务相互协助法》

C.《1988年金融交易报告法》

D.《1994年禁止洗钱法》

正确答案：D

下面哪些属于涉电信诈骗犯罪可疑特征()

A、开户人无合理理由执意开立多个个人账户

B、开户资金较小,且开户后随即将资金取走

C、开户人频繁开户、销户

D、开户时或办理业务过程中回避身份调查或掩饰面貌

参考答案：ABCD

金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或身份证明文件、回访客户、()、向公安、工商行政管理等部门核实等措施

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行

D、保监会

参考答案：C

2021银行岗位考试真题及答案5节 第2节

我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。

正确答案：（1）核对有效身份证件或者其他身份证明文件 （2）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。 （3）实地查访。 （4）向公安、工商行政管理等部门核实。 （5）回访客户。

下面哪个是金燕快贷通福农卡卡号标识()。

A.622991

B.6229917

C.6215851

D.622998

正确答案：C

在大型银行年度新增机构计划获得批准后，确有特殊情况的，在办理相关行政许可事项时，可进行计划外审批。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

商业银行建立基层员工署名揭发违法违规问题的 激励和保护制度是加强操作风险管理的有效手段之一。( )

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是( )·

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监督与纠正

答案：C

银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具备什么条件?(《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第七条)

正确答案：银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具备以下条件：?(一)具有良好的社会信誉和经营业绩，最近三年内没有重大违法、违规行为;(二)具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;(三)对开办信贷资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划，并且符合其总体经营目标和发展战略;(四)具有适当的特定目的信托受托机构选任标准和程序;(五)具有开办信贷资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;(六)最近三年内没有从事信贷资产证券化业务的不良记录;(七)银监会规定的其他审慎性条件。

商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在()以下。

A.40%

B.45%

C.50%

D.55%

正确答案：C

《现场检查通知书》正式文本在进驻前五个工作日送达被检查金融机构()

此题为判断题(对，错)。

答案：错

2021银行岗位考试真题及答案5节 第3节

客户向营业机构申请查询活期单币种或活期一本通账户信息时，须提供客户本人的活期存折或活期一本通存折和存款人或代理人的有效身份证件办理。(判断题)

答案：(错)

金融交易币种为外币时,金融机构如何将外币折算成美元?

答案：按照外汇局按月公布的内部折算率折算成美元。

银行业金融机构柜台使用“一口半清分机”实现柜台对外支付现金全额清分工作,需要通过两次进钞分别完成鉴伪和清分操作()

此题为判断题(对，错)。

答案：对

对于()无账务发生且挂账余额为零的账户,总行运行管理部门应通知相关业务管理部门,由其核实后实施账户标准的退出或实行白名单管理。

A、一年

B、连续二年

C、三年

D、连续五年

参考答案：B

自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

2019年版第五套人民币50元纸币磁性横号码位于票面正面左下角。前()位为暗红色,后()位为黑色。

A.4、6

B.4、7

C.4、5

D.3、6

答案：A

银行从业人员在处理利益冲突时应当坚持的原则是()。

A、集体主义

B、公平合理

C、诚实守信

D、客户利益至上

E、透明

本题答案：B, C, D

判断个人还贷能力的信息包括()等。

本题答案：个人收入和财产状况、学历、稳定性和就业状况

2021银行岗位考试真题及答案5节 第4节

票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改,其它记载事项更改的应由()签章证明。

A、持票人

B、出票人

C、付款人

D、原记载人

参考答案：D

根据《广东华兴银行营运突击检查管理办法》,检查小组成员应提前掌握检查启动的时间。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错

信用社发生的出纳长短款、结算业务的差错款等，金额在500元(含)以上的，事发1个小时内上报联社财务部门，由联社组织人员调查处理。

判断对错

参考答案：正确

流动资金贷款管理办法中规定贷款人应通过借款合同的约定,要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：对

完成“车管所”用户注册后,登录“网上车管所”用户的密码将由（ ）通过短信形式发送到注册客户的手机号码中。

A.广州交警系统

B.广州农商银行客服中心

C.95313

正确答案：A

某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“卷别”一栏。应填写。

A.第五套

B.100元

C.2005

正确答案：B

个人贷款档案包括以下()

A.项目协议档案

B.单笔个人贷款档案

C.风险评审文件

D.文书档案

本题答案：A, B, C

私人助理服务奢侈品财富服务不覆盖全球。()

本题答案：错

2021银行岗位考试真题及答案5节 第5节

中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出，流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括()，按照本币和外币分别计算。

A.流动性比例

B.核心负债比例

C.资产负债比例

D.流动性缺口率

正确答案：ABD

下面哪些提单是可流通转让的?()

A、namedconsigneeB/L

B、openB/L

C、orderB/L

答案：B、C

()年,为了加强各国反洗信息交流与合作,部分的金融情报中心成立了一个各国金融情报中心的联合体,称为埃塔蒙特集团

A、1989年

B、1995年

C、1999年

D、2001年

参考答案：B

在宏观经济货币政策中，公开市场业务是最灵活的政策。 ( )

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

第五套人民币100元、50元、10元和5元纸币采用了凹印缩微文字。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

某银行工作人员在信贷审批过程中收受某贷款企业现金十万元好处费，为该公司顺利获取贷款提供了各种方便。该银行工作人员的行为构成受贿罪。()

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

持卡人在吞卡后,由于证件过期等特殊原因未能及时办理吞卡签领手续的,最长领卡期限不超过30天。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

违规套现、非法洗钱的商户被列入禁止发展类商户。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

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