《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查的主要内容包括()。
A、借款人基本情况和收入情况
B、借款用途
C、借款人还款来源、还款能力及还款方式
D、保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力
银行经营的安全性目标是指银行要规避各种风险，不能从事有风险的活动。
判断对错
信托投资公司担任特定目的信托受托机构，注册资本不低于()元人民币。
A.一亿
B.三亿
C.五亿
D.10亿元
A、真实
B、完整
此题为判断题(对，错)。
项目融资还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入。
此题为判断题(对，错)。
银行卡密码可设为()位阿拉伯数字。
A.3
B.6
C.7
下列项目中，不属于会计核算的具体内容的是( )。
A.有价证券的收付
B.财物的使用
C.制定下年度管理费用开支计划
D.资本的增减
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大梁资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑
信用卡业务，是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务，主要包括发卡业务和()。
A.授信业务
B.还款业务
C.催收业务
D.收单业务
A.监管建议
B.整改通知
C.监管通报
D.处理建议
A.010011101026226A20080F000.xls
B.010011101026226A20080F100.xls
C.010011101026226A20081F000.xls
D.010011101026226A20081F100.xls
A.支票
B.银行汇票
C.商业汇票
D.银行本票
不同面额美元上安全线位置不同，而且安全线上有缩微文字和紫外荧光防伪特征。
此题为判断题(对，错)。
农户小额贷款分为担保贷款和信用贷款。符合一定条件的农户，首次可申请办理贷款额度不超过()万元的信用贷款。
A.3
B.4
C.5
D.6
客户教育流程的执行负责人是( )。
A.会计主管
B.大堂经理、会计主管、客户经理
C.网点负责人
D.大堂经理
此题为判断题(对，错)。
银行的高级管理人员应该对每一项业务的操作流程了如指掌，才能保证对银行有较强的风险管理能力。
判断对错
A.每日
B.每月
C.每季度
大堂经理营业前准备主要包括( )。
A.班前物品准备
B.班前资料准备
C.班前个人规范检查
D.营业网点环境整理与检查
证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。()
A.8年
B.10年
C.6年
D.5年
A.存取款
B.转账结算
C.开通、修改或注销ATM自助转账
D.修改密码
商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的 35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的 4%之间孰高者为上限。
此题为判断题(对，错)。
绿卡通的人民币()账户为主账户。
A、整存整取
B、活期结算
C、定活两便
D、通知存款
此题为判断题(对，错)。
企业对筹资方案进行审批时，重点应当关注的是()。
A.筹资的规模
B.筹资的成本
C.筹资用途的可行性和相应的偿债能力
D.股权筹资和债务筹资的结构
2004年版20美元正面底纹图案采用了彩虹印刷技术，其两边为绿色，中间为黄色，色彩过渡自然、渐变。
此题为判断题(对，错)。
内外部对账要求达到的“六相符”包括:（ ）
A.账账相符
B.账款相符
C.账册相符
D.内外账相符
A.内部监事
B.外部监事
C.监事会指定的任一监事
D.内部审计部门负责人兼任
商业银行应当根据风险大小，对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限，审批权限应当采用量化风险指标。
判断对错
参考答案：(√)
解析：商业银行内部控制指引第37条
A、集团理财
B、投资理财
C、账户高级管理功能
D、客户服务
信用社对贫困户发放的小额信贷资金实行优惠利率，利率按( )。
A 按基准利率执行
B 利率浮动原则上不超过基准利率50%
C 利率浮动原则上不超过基准利率30%
D 按基准利率下浮10%
在权益信托理财计划中，我行规定的受让主体即目标权益回购主体，属我行市政基础设施行业的()支持城市，地方政府有充足财政实力、履约情况良好，企业有可产生充足覆盖理财产品本金、收益和费用的现金流的资产，或提供符合前述准入标准的保证人。
A.必须为重点支持
B.重点支持或适度支持
C.无此类要求
人体热能的主要食物来源为()
A.蛋白质
B.碳水化合物
C.脂肪
D.无机盐
此题为判断题(对，错)。
一个人信用记录的优良与否是由()形成的?
A.当事人自己
B.信用交易对方
C.征信机构
D.金融机构
此题为判断题(对，错)。
A、10天
B、一个月
C、三个月
D、半年
客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交大额交易报告。
此题为判断题(对，错)。
A、4%
B、5%
C、6%
D、7%
银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的()。
A、财务状况
B、业务状况
C、业务单据
D、风险承受能力
E、资金调拨的用途
A.互联网
B.战略性新兴产业
C.先进制造业
D.高端优势产业
E.职能智造
根据《中华人同共和国中国人民银行法》规定，残缺、污损的人民币由( )负责收回。
A.各商业银行
B.中国人民银行
C.银行业监督管理机构
D.各商业银行和中国人民银行
此题为判断题(对，错)。
合规是商业银行( )的共同责任，并应从商业银行()做起。
A、客户行为或者交易出现异常。客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
B、客户姓名或者名称与制裁名单上的个人或实体相一致
C、客户姓名或者名称与各级司法、行政机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
D、获得的客户信息与先前掌握的相关信息存破坏不一致或者相互矛盾
E、先前获得客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
当客户拒绝的原因具有客观依据时，客户经理应该()。
A.实事求是地承认客户的意见，不过不要就此偃旗息鼓，或者因此而丧失自信。
B.设法将客户的注意力转移到产品的其他优势上。
C.要对客户提出的意见表示感谢。
D.表示反对，据理力争，一定要说服客户。
A、资金实力较强的客户
B、投资风险偏好相对激进的中高端客户
C、投资风险偏好相对保守的中高端客户
D、资金实力较强的中高端客户
A.业务性质
B.规模
C.复杂程度
D.风险特征
对信贷资产进行风险分类，要以评估借款人的还款能力为核心，应主要考虑哪些因素?
此题为判断题(对，错)。
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