2021银行岗位预测试题8辑

A、活期外币单位存款按季结息，结息日为每季末月20日

B、定期外币存款利随本清，到期日前遇利率调整不分段计息

C、大额定期外币存款在到期日前若全部或部分提前支取，须事先征得工行同意

D、客户需与经办行约定是否办理到期自动转存，未约定的定期存款逾期部分按支取日活期存款利率计息

2010版银行票据凭证中的现金支票主题图案是( )。

A.梅花主景

B.兰花主景

C.菊花主景

D.竹枝主景

金穗公务卡的申请由发行对象所在单位统一组织办理，在申办的时候，以下哪项不是合作单位必须提交的材料?()

A.申领人有效的身份证件及复印件

B.中国农业银行金穗公务卡领用人员推荐表

C.申领人提交的《中国农业银行金穗公务卡申请表》

D.申领人的工作证明文件

金融机构根据本机构现金清分业务发展的实际需要，自主选择自行清分或外包清分。

此题为判断题(对，错)。

银监会案件专项治理工作的目标是：大案要案数量逐步下降、案件堵截成功率明显上升。

判断对错

A、一年

B、两年

C、三年

D、五年

设立村镇银行应有符合条件的发起人，发起人包括：

A.自然人

B.境内非金融机构

C.境内银行业金融机构

D.境内非银行金融机构

E.境外银行和银监会认可的其他发起人

金融机构在收缴假币过程中,持有人不配合金融机构收缴行为的应（）。

A.报告人民银行

B.报告公安机关

“**超市”申请成为我行特约商户，按现行人民币卡跨行交易商户结算手续费分配方式，收单行将手续费率设置为()，不会导致收单收入损失。

A.0.35%

B.0.5%

C.0.5%，封顶20元

D.0.35%，封顶20元

债权人与债务人对主合同履行期限作了变动，未经保证人书面同意的，保证期间为( )约定的或者法律规定的期间。

A.新合同

B.原合同

C.三方约定

D.债务人与保证人协商解决

此题为判断题(对，错)。

办理托收承付结算方式的金额起点是多少?

请结合工作实际，论述个人质押贷款业务的主要特点。

A.3

B.5

C.10

D.15

与出质人协商一致，贷款人提前兑现或提前支取的，只需向存款行提供单位定期存单、质押合同。

判断对错

商业银行应从___等方面加强对银行卡特约商户的审慎选择。

A、仔细审核特约商户的营业执照和资信状况;

B、实地了解特约商户的经营规模;

C、建立与特约商户的签约程序;

D、确保所签约商户的真实性;

E、加强对特约商户的培训

此题为判断题(对，错)。

反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？

A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动

B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性

C.减少了对反洗钱制度设计的需求

D.强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性

商业银行通过网上银行销售保险产品的，应当做到以下方面：

A.有醒目的风险提示

B.风险管控措施不得低于商业银行网点的标准

C.销售过程完整记录

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

纸质商业汇票系统业务使用的业务凭证包括()等.

A.结算业务申请书

B.进账单

C.记账凭证

D.业务回执

合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。()

此题为判断题(对，错)。

A、对印标记

B、全埋式安全线

C、全息开窗式安全线

D、缩微文字

E、光变油墨面额数字

F、隐形面额数字

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境自然人或法人申请开户的其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

贷记卡贷款风险分类次级类对应逾期阶段为()。

A.M6

B.M5

C.M4

D.M3

A.按照银团贷款合同的约定，保证贷款用途

B.及时向代理行划转贷款本息

C.如实向银团成员提供有关情况

D.按贷款成员要求，直接向银团贷款成员偿付本息和费用

此题为判断题(对，错)。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.撤职

个人信用信息基础数据库采集的电信缴费信息包括()和欠费信息。

A、不正常缴费信息

B、正常缴费信息

C、缴费金额

D、缴费人个人信息

借款合同诉讼时效期间从合同正式生效之日起计算。()

银行业金融机构内部审计部门对谁负责，具体工作包括哪些?

签订单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。

A、数字证书或工银电子密码器有效期届满。

B、电子银行口令卡达到规定使用次数或有效期。

C、身份认证介质遗失、信息泄露或无法正常使用。

不良贷款大幅上升，且农商行不良贷款率大于( )、农信社不良贷款率大于( )的，相关高级管理人员停职清收，停职清收时间原则上为半年，情况特殊的延期半年，无法按时按质完成清收任务的，视情况给予降职、免职处理。

A、4%(含);9% (含)

B、6%(含);12% (含)

C、8%(含);15%(含)

D、10%(含);18%(含)

A.银行业协会

B.银团会议

C.代理行

D.银团成员和借款人协商

此题为判断题(对，错)。

A.规格为220mm(长)×140mm(宽)

B.材质为厚牛皮纸，中间使用透明塑料薄膜

C.正面需填写币种，券别面额，张数和冠字号码信息

D.由于收缴假币时，已开具假币收缴凭证，所以假币专用封袋不需要填写收缴单位和收缴人名章

以下哪种关于风险监测分析的表述是错误的?()

A.风险监测分析是农业银行以风险为本的监管理念为指导

B.风险监测分析以反洗钱系统可疑交易报告数据为基础

C.风险监测分析采取“系统支持、重点监控、专业分析、广泛应用”的风险监测方法

D.风险监测分析应在在防控内外风险中发挥积极作用

我行附属机构层面的关联方包括()：

A.子公司的董事

B.子公司的监事

C.子公司的高级管理人员

D.子公司的部门负责人

此题为判断题(对，错)。

农村商业银行以发起方式设立，实行()形式，由发起人认购农村商业银行发行的全部股份。

A、合作制

B、股份有限公司

C、股份合作制

D、集团公司制

政府预算需要经过国家( )的审查批准才能生效。

A.行政机关

B.司法机关

C.权利机关

D.审判机关

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

判断对错

A、身份证

B、临时身份证

C、学生证

D、军人身份证

E、往来港澳通行证

F、出国护照

此题为判断题(对，错)。

下列费用不属于会议费列支内容的是：()。

A.会场租用费

B.参加会议飞机票

C.会议伙食费

D.会议用品、资料支出

A、资产

B、负债

C、资本

D、交易

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款：“自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”，既适用于境内交易，又适用于（）。

A.场外交易

B.境外交易

C.跨境交易

D.境外交易和跨境交易

A.1

B.2

C.3

D.4

以下哪些行为认定为商业银行“只收费不服务”?()

A.未给客户提供实质性服务

B.未能按照价目表提供服务

C.未能按照服务规程提供服务

D.未能按照与客户约定的服务内容提供服务

E.擅自减少服务内容

中资商业银行境外机构是指() 。

A、中资商业银行境外分行

B、中资商业银行境外分行、全资附属金融机构、代表机构

C、中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构、代表机构

汇票分为( )

A.商业汇票

B.银行汇票

C.银行承兑汇票

D.商业承兑汇票

企业年金基金投资管理应当充分考虑企业年金基金财产的安全性和流动性，实行专业化管理。

此题为判断题(对，错)。

严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时之外的行为，建立相应的行为失范监察制度。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称对案件发生负有管理、领导责任的人员是指：

A.不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人

B.发生案件机构的主要负责人

C.未有效履行管理职责的机构负责人

D.上级机构的有关部门负责人

有关个人通知存款说法对的是________。

A.一次存入，不约定存期

B.可一次或分次支取

C.人民币个人通知存款分为一天通知存款和七天通知存款两个品种

D.外币个人通知存款只有七天通知存款一个品种

组织商业银行积极接入省域征信服务平台，确保2014年辖内()%接入平台。

A.98%

B.60%

C.90%

D.100%

A.单位和个人签发空头支票

B.单位和个人签发签章与预留银行签章不符的支票

C.单位和个人签发支付密码错误的支票

D.单位为票据的付款人，对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付

农业银行现金管理业务主要的服务对象是优质集团性、系统性客户，不适合中小企业客户。()

有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理()

A.自查发现、主动揭露案件的

B.主动釆取有效措施消除或减轻危害后果的

C.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

D.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的

A、法律风险

B、外部欺诈风险

C、内部欺诈风险

D、声誉风险

E、内部违规操作风险

不需要核发开户登记的账户包括（）。

A.基本存款账户

B.非预算单位的专用存款账户

C.预算单位的专用存款账户

D.临时存款账户

对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有()。

A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证

B.若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件

我行对于理财产品的分类中，()是指理财资金通过购买期权、互换等方式参与衍生产品运作，其收益通常表现为与某些国内、国际市场指标挂钩的理财产品。

A、债券及货币市场工具类理财产品

B、信托类理财产品

C、代客境外理财产品

D、结构性理财产品

A、单位会计

B、单位有权人本人

C、单位财务主管

D、代理人

收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起5个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币1999年版纸币采用的安全线有（）。

A.磁性微缩文字安全线

B.明暗相间的安全线

C.隐性彩色线条安全线

D.全息磁性开窗安全线

E.磁性荧光安全线

原始证据直接来源于案件事实，也称第一手证据。以下那一项属于原始证据。()

A.书证的副本

B.音像资料的复制品

C.从他人处得知案件事实的证言

D.亲眼所见的陈述

金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当向中国银监会或其派出机构报送的文件和资料中不包括( )。

A.衍生产品交易业务内部管理规章制度

B.金融机构高管人员任职资格申请

C.衍生产品交易的会计制度

D.交易场所、设备和系统的安全性和稳定性测试报告

试述信用卡套现风险防范措施。

金融机构内部调拨资金，金额超过200万元人民币，该金融机构也需报告大额交易。

此题为判断题(对，错)。