A.等级评定
B.公式测算
C.定量测算
D.财务分析
A.计算机系统管理岗位
B.资金清算岗位
C.会计岗位
D.省联社、市农信办有关部门负责人
A、普通卡
B、金卡
C、贵宾卡
D、白金卡
A、3
B、5
C、7
D、10
A.10
B.15
C.20
D.30
对识别出来而又()接受我行服务的优质客户，大堂经理在询问客户基本信息和需求后，填写《客户推荐表》。
A.不愿
B.已经
C.当日因故不能
D.愿意
人民银行分支机构接到投诉后，如实填写《征信投诉受理单》，记载投诉人或代理人基本情况、投诉事项、投诉要求，以及投诉人或代理人提交的( )等信息，并请投诉人或代理人在《征信投诉受理单》上签字确认。
A.身份证明材料
B.征信查询授权书
C.证据材料名称、内容
D.证明其合法权益受到侵害的书面材料
此题为判断题(对，错)。
人民币纸币水印的观察方式是迎光透视。
此题为判断题(对，错)。
可疑交易特征包括()
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B.交易与客户身份不符
C.交易与经营性质不符
D.交易超过规定金额
A.1
B.2
C.3
D.4
A.内容的广泛性
B.对象的特定性
C.形式的完整性
D.执行的强制性
答案:AD
解析:
特点如下:
1、覆盖面广，基本上覆盖了全国所有资金敏感部门和机构，可以监控资金流转过程的大部分关键环节，建立了23个国家部委共同参与的反洗钱工作部际联席会议机制，藉此实现部门之间的协调与信息共享，同时通过与国际反洗钱组织的合作与情报交流，实现对跨境资金流动的追踪。
2、具有强制性，与一般公民对可疑行为举报的自由选择不同，我国反洗钱法和反洗钱可疑交易报告制度对义务主体有强制性要求，漏报或瞒报将面临严厉的刑事或行政处罚。
3、具有独立性，监控信息的报送由商业机构总部直接向中国反洗钱监测分析中心报送，不受地方部门的约束。
4、具备综合分析调查能力，反洗钱监管部门和商业机构都开发了功能强大的计算机信息系统，可以对每天发生的数以亿计的交易进行全面监控和分析，通过数据库联网实现跨地区、跨部门的查询与综合分析。
5、与国际接轨，中国已加入多个国际反洗钱合作组织，形成了情报交流、跨境调查和资金外逃追踪的国际合作网络。
A.有利于贯彻执行党的干部政策，加强党风廉政建设和党的统一领导
B.有利于促进地区、部门之间的联系和发展
C.有利于各级领导班子整体结构的合理配置，使文化结构、年龄结构、专业特长、个性特征等方面达到最佳组合，充分发挥领导班子管理效能
D.有利于加快后备干部和青年干部的锻炼成长，尽快培养出一批政治素质好、业务水平高、管理能力强的高素质领导干部
符合下列哪项情形之一的货物或者服务，可以依照《中华人民共和国政府采购法》采用竞争性谈判方式采购()
A.招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的;
B.技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的;
C.采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;
D.不能事先计算出价格总额的。
融资类担保的有效期应根据主合同的履行期限确定，原则上不超过()年(含)
A、1年
B、3年
C、5年
D、7年
A.营运资金总需求
B.现有融资性负债情况
C.应收应付账款及存货情况
D.资金需求是否与其生产经营相匹配
A.1000
B.5000
C.3000
D.10000
依据《中华人民共和国担保法》的规定，下列可以抵押的财产是( )
A.房屋
B.汽车
C.林木
D.机器
此题为判断题(对，错)。
A.灰色
B.桃色
C.淡紫色
D.橙色
在内控合规管理信息系统中，检查人员可通过“检查底稿引用”功能引用其他检查项目()的底稿。
A.已确认
B.已审核
C.已提交
D.任意状态下
A、综合柜员
B、联行柜员
C、授权主管
D、出纳柜员
E、记账柜员
概括《反洗钱法》的基本框架？
A、客户的特点或者账户的属性
B、信用等级
C、地域
D、业务
E、行业
非违规类问题是指违反法律、规则、准则及内部规章制度和其他规范性文件的行为。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
根据《中国农业银行合规政策》规定，以下表述正确的是()：
A.农业银行行长对全行经营活动的合规性负最终责任
B.农业银行股东大会对全行经营活动的合规性负最终责任
C.农业银行经营决策机构对全行经营活动的合规性负最终责任
A、挂失手续费
B、境内异地取现
C、超限费
D、调单手续费
按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，在责任人认可的基础上，调查组应撰写调查报告，将调查结果报问责归口管理部门。()
此题为判断题(对，错)。
以下对电子银行风险管理理解正确的是：()
A、电子银行业务风险管理是全行风险管理的重要组成部分，电子银行业务风险管理在全行统一的风险管理框架下进行。
B、金融机构针对传统银行业务风险制定的审慎性风险管理原则和措施等，同样适用于电子银行业务。
C、要根据电子银行业务运行环境和运行方式的特点，对原有的风险管理策略、制度、规则和程序进行必要和适当的修正。
D、电子银行业务风险管理是保障电子银行业务健康发展的基础。
小企业信贷业务审批方式分为直接审批(包括单签审批和双签审批)、会议审批及合议审批。( )
此题为判断题(对，错)。
就同一账户内容，存款单位（）。
A.只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按有关规定收取手续费
B.可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按有关规定收取手续费
C.只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费
D.可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费
建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括()
A.符合依法经营内在需要
B.符合接受外部监管要求
C.是金融业安全的保障基础
D.是参与国际竞争的唯一要求
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.明显不符合提款条件发放贷款，导致贷款资金被挪用，且没有用于审批用途
B.贷款资金没有“坚持谁的钱进谁的账”或没有按指定账户支付，导致贷款资金被挪用
C.没有按照合同约定的支付方式支付贷款资金，导致贷款资金被挪用
D.抵质押登记虚假或存在重大法律缺陷
个人结算账户销户可由他人代理办理。
此题为判断题(对，错)。
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行及其省一级派出机构
C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构
D.中国人民银行当地分支机构
A.荧光
B.磁性
C.全息
D.开窗
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、第三方支付平台行业网站
B、B2B、C2C交易平台
C、行业协会、行业联盟
D、个人客户
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，保存期限说法正确的是()。
A.应当至少保存3年
B.应当至少保存5年
C.应当至少保存10年
D.永久保存
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