在内控合规管理信息系统中，检查监督数据包括( )。
A.外部检查
B.各级行年度计划内检查
C.内控合规部门组织开展的检查
D.关联方信息
未分配利润是指留于以后年度分配的利润或待分配利润。“未分配利润”帐户借方余额为____，贷方余额为____。
柜员新增或柜员密码初始化后，柜员应及时更改初始密码。()
判断对错
A、汇款人账户内是否有足够支付的余额
B、汇款人的签章是否与预留银行签章相符
C、汇款凭证上填明的汇款日期是否为当天
D、汇款人提供身份证是否有效
()应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
A、中国人民银行
B、国务院审计、监察机关
C、法院
D、公安机关
当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。
判断对错
下面会导致期权价格降低的是()
A.看涨期权即期汇率上升
B.看涨期权执行价格升高
C.到期时间的增加
D.看跌期权执行价格升高
水体受到生物性污染后，不会引起哪种疾病的传播和流行()。
A.霍乱及副霍乱
B.痢疾
C.血吸虫病
D.病毒性肝炎
E.布氏杆菌病
以下方式中，不属于商业银行可以据此对客户收取短信服务费的授权方式的是：
A.短信通知
B.书面
C.客户服务中心电话录音
D.电子签名
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
此题为判断题(对，错)。
A、营业执照
B、开户许可证
C、法人有效身份证件
D、代办人有效身份证件(代办时)
此题为判断题(对，错)。
A.某银行在同由其股东控制的代销业务合作机构进行合作时，要求该合作机构的产品准入标准与其他机构相同
B.某银行根据本行代销业务内部责任追究制度，对违规开展代销业务的某支行负责人进行了经济处罚，同时对该支行的上级行给予警告处分
C.甲银行与乙机构合作开展代销业务，客户丙因故向甲银行投诉，甲银行告知丙该行仅为乙机构代销，不受理客户投诉
D.甲银行对其代销乙产品的销售人员丙进行了上岗培训，半年后派遣丙同时销售乙产品和丁产品
《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报
A.填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动
D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
A.审贷分离
B.分级审批
C.客观公正
D.独立审贷
E.依法审贷
A.1
B.2
C.3
D.4
此题为判断题(对，错)。
贷款按用途不同，分为()。
A、流动资金贷款
B、固定资产贷款
C、房地产开发贷款
D、消费贷款
设立农村信用社应经____________对注册资本金进行验资。
A.人民银行
B.工商行政管理局
C.人民银行认可的中介机构
中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自2007年3月1日起施行。（）
此题为判断题(对，错)。
当非账户客户单笔一次性交易金额满足以下哪项条件时，应当识别客户身份?()A、人民币5 万元以上或者外币等值10000 美元以上B、人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上C、人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上D、人民币10 万元以上或者外币等值5000 美元以上
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应要求借款人以书面形式提出个人贷款申请，并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。
此题为判断题(对，错)。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算。( )
此题为判断题(对，错)。
办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件()
A.主合同
B.个人财产情况说明
C.抵押合同
D.抵押物的所有权或者使用权证书
假远期信用证不可以在条款中指定开证行以外的银行作为即期付款银行。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
请结合工作实际，论述加强不良贷款管理的重要性和意义。
参考答案：
(1)有利于增强商业银行乃至整个金融体系的安全性。国内外的经验教训表明， 商业银行不良贷款比率过高一直是银行破产和金融危机的主要原因之一。
(2)有利于提高商业银行资产的流动性，促进金融资产有效配置。从商业银行来看，由于受资本总额约束，其资产规模增长有限，如果不良贷款增加，资产周转下降，对商业银行保持适度流动性带来较大负面影响。从整个金融体系来看，由于不良贷款所占用的金融资产长期沉淀，造成金融资产出现错位或无效配置。
(3)有利于提升商业银行盈利能力，增强市场竞争力。一是通过加强不良贷款管理，促进商业银行贷款收息率提高。二是通过加强不良贷款管理，相应减少贷款专项准备金，提高资本充足率，为商业银行开展更大规模的业务和创造更多的利润提供了资本基础。
(4)有利于商业银行强化资本管理和约束。不良贷款作为风险比较高的资产，还要相应地提取贷款专项准备金，如果不良贷款增加，其提取的贷款专项准备也将相应增加，资本则相应减少，资本充足率下降甚至出现不足。因此，加强不良贷款管理也 是商业银行资本管理的重要基础之一。
()是社(行)与社(行)之间，通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。
A、银行承兑业务
B、电子汇兑业务
C、电子联行业务
D、通存通兑业务
委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载()名称。
A、收款人开户银行
B、付款人开户银行
C、被委托银行
D、受益人开户行
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