2021银行岗位真题下载9篇

商业银行财务会计报告由()组成。

A会计报表

B会计报表附注

C财务情况说明书

A.1名

B.2名

C.2名或2名以上

D.3名或3名以上

A、实存资金

B、同步清算

C、头寸控制

D、实时监督

根据《固定资产贷款管理暂行办法》，合同约定专门还款准备金账户的，贷款人可按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金平均存量提出要求。

此题为判断题(对，错)。

商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的___。

A.操作风险评估机制

B.操作风险报告机制

C.操作风险预警机制

D.操作风险控制机制

营业机构在受理自然人客户由他人代理开立银行账户业务时，应在开户申请书上登记( )

A.代理人和被代理人的姓名

B.联系方式

C.有效身份证件种类

D.号码

委托第三方代为履行识别客户身份的，被委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

判断对错

会计档案管理应遵循的原则()。

A、及时性原则

B、方便调阅原则

C、安全保密原则

D、成本效益原则

根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的?

A.客户办理大额现金存取业务时

B.办理业务中发现异常现象

C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的

D.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

此题为判断题(对，错)。

A.贸易融资

B.贴现

C.透支

D.贷款承诺

联合国禁毒署的主要职责包括()

A.管理国际反洗钱数据库

B.毒品控制计划

C.犯罪控制计划

D.管理国际反洗钱信息网络

中国反洗钱监测分析中心依照《反洗钱法》应履行哪些职责?

在内控合规管理信息系统中，检查结束前，由()上传现场检查报告等资料。

A.各检查人员

B.检查组长

C.主查

D.一般检查人员

()对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.中国银行业监督管理委员会

《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合()的身份证件上使用的姓名。

A.法律

B.行政法规

C.国家有关规定

D.上述三个方面

某企业的房产为本企业的贷款提供担保的信息，可以通过企业征信系统的()获得。

A.对外担保的抵押查询

B.对外担保的质押查询

C.被担保的抵押查询

D.被担保的质押查询

商业银行对操作风险管理的主要方法有：

A.评估操作风险和内部控制

B.损失事件的报告和数据收集

C.关键风险指标的监测

D.银行业务的内部评估

E.内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

农业银行客户信用等级分为AAA+、AAA、AA+、AA、A、B、C、D、免评级等九个等级()

此题为判断题(对，错)。

A.个人利益应服从团队利益

B.团队建设是领导的事，与我无关

C.国外的这一套不符合国情和我行实际，不值得我们借鉴

D.理解和包容不同分行地域文化很重要

A、公章

B、财务专用章

C、法人代表章

D、法人授权代理人章

A、10元/卡/年

B、5元/卡/年

C、15元/卡/年

D、年内消费5笔以上或消费金额在5000元可免费

省、市、县三级联社稽核部门对到期未收回贷款按月逐笔进行稽查的范围分别是哪些?

期货投资者的期货交易资金只能在投资者的所有银行结算账户、期持公司保证金结算账户之间封闭划转。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、客户名称

B、账户、账户状态

C、开户行

D、账户余额

E、交易流水

银行业监督管理机构统计部门和银行业金融机构主管统计工作的部门应加强对统计资料的管理，建立健全统计资料的()等管理制度。

A、审核

B、整理

C、交接

D、存档

洗钱的目的在于使犯罪收入合法化。

此题为判断题(对，错)。

可以认购财富债券系列理财产品的客户包括()。

A.保守型个人客户

B.稳健型个人客户

C.积极型个人客户

D.机构客户

《农村信用合作社会计基本制度》中对“年度决算”的各项工作做了明确划分，下列哪些属于决算日的工作()。

A.盘点财产

B.处理账务

C.计提款项

D.盈亏处理

E.结转账簿

A.反洗钱部门

B.反洗钱岗位

C.反洗钱团队

D.反洗钱工作领导小组

A、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

B、亚太反洗钱组织

C、FATF

D、埃格蒙特集团

在国民收入和产出分析中的“投资”和“消费”,其共有的特征是决定它们的唯一因素是国民生产水平或可支配收入水平。 ( )

此题为判断题(对，错)。

A.贷款本金逾期30天

B.贷款利息逾期30天

C.客户收入明显下降

D.融资明显增加

拍卖抵债金额( )的单项抵债资产必须通过公开招标方式确定拍卖机构并公开拍卖。

A.100万元以上(含)

B.200万元以上(含)

C.500万元以上(含)

D.1000万元以上(含)

按( )，可以将客户细分为国有企业、民营企业和三资企业市场。

A客户规模

B客户所处区域

C客户所属行业

D客户所有制性质

关于结算套餐退费，以下说法错误的是：()

A.按分段包月费用收取前、未发生费用计算的退费，计算费用时候将该笔收费明细收妥状态改为“退费”

B.按分段包月费用已经收取之后，发生的退费交易，只修改该笔收费明细收妥状态改为“退费”，已收取金额不退回。

C.按分段包月费用已经收取之后，发生的退费交易，修改该笔收费明细收妥状态改为“退费”，退回已收取金额。

D.批量扣收分段包月费用之后，即使客户款项不足未扣收成功，再发生退费，只修改该笔收费明细收妥状态改为“退费”，已收取金额不退回。

A、假人民币纸币

B、假外币纸币

C、假人民币硬币

D、假外币硬币

代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。()

请结合工作实际，谈谈基层商业银行如何改进操作风险管理。

小额支付系统通存通兑业务中可委托他人办理业务有().

A.通存业务和通兑业务

B.账户信息查询业务

C.开通和终止通存通兑业务

A.商业汇票和银行汇票

B.商业承兑汇票和银行承兑汇票

C.商业汇票、银行汇票和普通汇票

D.跟单汇票和光票

单位客户基本户开户行可以为单位开立一般存款账户 。()

2013年，农业银行制定了()，巩固既有成果，明确未来一段时间合规文化工作重点。

A.《关于做好合规文化建设工作的通知》

B.《中国农业银行合规文化建设纲要》

C.《中国农业银行合规管理纲要》

D.《中国农业银行合规文化建设规划》

A、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

B、限制资产转让

C、责令暂停部分业务，停止批准开办新业务

D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

E、停止批准增设分支机构

F、限制分配红利和其他收入

对农村信用社验证无误并已执行的电子支付指令，客户可以要求变更或撤销。()

此题为判断题(对，错)。

A.客户为外国政治公众人物或其亲属、关系密切人

B.配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单、反恐怖融资监控名单及类似监控名单的客户

此题为判断题(对，错)。

开放式基金单位面值为()元人民币。

此题为判断题(对，错)。

委托—代理冲突

商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

此题为判断题(对，错)。

不同币种授信()，将对本币业务的授信和外币业务的授信置于同一授信额度之下。

A、必须统一

B、可分别进行

C、必须分开

D、独立进行

A.实际结算金额大小写是否一致

B.实际结算金额是否在出票金额以内

C.与进账单所填金额是否一致

D.多余金额结计是否正确

试述食物中毒的特征与种类。

中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构消费者权益保护工作实施监督管理。

此题为判断题(对，错)。

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他相关医务人员

A.债务人的偿还记录

B.债务人的偿还意愿

C.债务担保的有效性

D.债务偿还的法律责任

E.农村信用社的信贷管理

F.债务人的偿还能力

A、中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构

B、当地反恐部门

C、当地公安机关

D、当地安全机关

个人通知存款起存金额为1万元。( )

此题为判断题(对，错)。

根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个?

A.张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚

B.王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理

C.李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人

D.赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿

太阳信用卡按信用等级不同分为( )

A.普通卡

B.金卡

C.商务卡

D.个人卡

市场风险可以分为()

A.利率风险

B.股票风险

C.违约风险

D.商品风险

E.汇率风险

分行各部门文书档案应于每年( )月和翌年一月办理归档。

A.六

B.七

C.十二

D.十

征信监管是指由()或()执行对征信机构的运营以及征信市场秩序进行监督和管理。

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币2005年版100元纸币背面主景下方的凹印缩微文字“RMB100”、“人民币”做了（）的调整。

A.长度适当缩短

B.字体适当缩小

C.字体适当增大

A、种植业

B、养殖业

C、农产品加工

D、农机具购置

2011版个人信用报告中，个人基本信息不包含()。

A.身份信息

B.居住信息

C.开户信息

D.配偶信息

开立（）不需经中国人民银行核准。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

A、1

B、2

C、3

D、4

征收集体所有的土地，应当对被征地农民依法足额支付( )。

A.土地补偿费

B.安置补助费

C.地上附着物的补偿费

D.青苗的补偿费

A.3

B.4

C.5

D.6

此题为判断题(对，错)。

假币分类保管应当执行_____制度。

A.定期通报

B.双人复核

C.定期核对

D.领导汇报

A.我们做什么，我们为什么存在的问题

B.我们到哪里去的问题

C.我们的事业会不会成功的问题

D.我们未来怎么样的问题