此题为判断题(对，错)。
信托公司以结构化方式设计房地产集合资金信托计划的，其优先和劣后受益权的配比比例不得高于（ ）。
A.2:1
B.3:1
C.3:2
D.4:1
行政许可法属于()。
A.法律
B.地方法规
C.法规
D.部门规章
在2013 至2015 年()、()、()活动取得良好效果的基础上，总部决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统组织开展内控建设活动。
A.合规大讨论
B.合规大行动
C.合规回头看
D.内控达标年
广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括：
A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派
此题为判断题(对，错)。
金融机构向企业征信系统报送信贷业务数据时，必须满足()。
A.及时性
B.完整性
C.准确性
D.灵活性
A、1
B、2
C、0
D、3
金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括()
A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪
B.要求各国政府加强反洗钱金融监管
C.要求各国政府建立金融情报中心
D.要求各国进行反洗钱国际合作
第三方存管业务中，客户信息修改仅限于修改客户().
A.客户通讯地址
B.邮编
C.电话
D.-mail
此题为判断题(对，错)。
金融机构未经中国人民银行授权，擅自扩大企业查询范围的，中国人民银行可处以______罚款。
A.五千元以上一万元以下
B.一万元以上二万元以下
C.一万元以上三万元以下
D.一万元以上五万元以下
我国《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起__个月。
A3
B6
C9
D12
此题为判断题(对，错)。
营业机构申请应用ABIS系统时，由管辖支行行文上报市分行并填写()，经市
分行审核后，报省分行审核后行文批复。
A.《联行机构信息表》
B.《中国农业银行综合应用系统营业机构登记表》
C.《新行部类型统计表》
D.《网内往来机构变动表》
A.当地检察院
B.当地法院
C.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关
D.当地公安机关
信用固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入 ( ) 。
A.营业外收入
B.其他营业支出
C.营业外支出
D.营业费用
A.网点通过纸币清分设备记录冠字号码。利用网点后台或柜台配备的清分机同时实现鉴伪和记录冠字号码功能。
B.网点通过纸币清分设备记录冠字号码。利用网点后台或柜台配备的清分机同时实现清分和记录冠字号码功能。
C.网点通过点钞机记录冠字号码。现金通过网点后台清分机进行清分，收付业务发生时利用柜台配备的点钞机记录冠字号码。
D.网点通过点钞机记录冠字号码。现金通过网点柜台清分机进行清分，收付业务发生时利用后台配备的点钞机记录冠字号码。
A.直线折旧
B.加速折旧
C.双倍余额递减法
D.工作量法
E.平均年限法
A.把银行近年开发的风险管理技术有效地应用到银行监管中去
B.2006年年底开始，在十国集团实施巴塞尔新资本协议
C.鼓励银行投资和改善风险管理系统
D.以上说法都对
中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
此题为判断题(对，错)。
依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，上市公司董事会或股东大会审议批准的对外担保，必须在中国证监会指定信息披露报刊上及时披露，披露的内容包括()。
A、董事会或股东大会决议;
B、截止信息披露日上市公司及其控股子公司对外担保总额;
C、上市公司对控股子公司提供担保的总额;
D、上市公司对除控股子公司外提供担保的总额。
金融机构收缴假币时，对____应当面以统一格式的专用袋加封。
A.假人民币纸币
B.假外币纸币
C.假人民币硬币
D.假外币硬币
未签约开通ATM大额转账业务的盛通卡账户在本社柜员机上进行跨行转账，每日累计金额不能超过( )元。
A、5000
B、10000
C、20000
D、50000
在内控合规管理信息系统中，用户可通过()功能查询被评价行及辖属机构的内控评价结果，逐级查看计分表及检查底稿等信息。
A.评价分析
B.计分查询
C.汇总计分
D.计分确认
查库制度及金库的管理环节的风险点包括().
A、未坚持定期查库制度。
B、查库人员未履行职责，代查代登。
C、营业终了，未执行现金箱专人复点核查制度，导致监守自盗或空存实取。
D、柜员盗用主管密码私自授权，重置客户密码或强行修改客户密码，盗取客户资金。
15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理?
A.一般保证
B.连带责任保证
C.全部保证
D.部分保证
A.100.0
B.200.0
C.400.0
D.500.0
办理仓单质押授信业务时经办行应填制抵质押物清单将仓单移交会计部门入库保管。()
此题为判断题(对，错)。
案件和重要案件线索发生行要第一时间逐级上报至省级分行，省级分行在接到报告后，要在12小时内以《要情快报》形式上报到总行纪检监察部门，特殊情况可先电话报告后在书面报告。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
计算企业所得税时，应纳入收入总额的是（ ）。
A.销售货物收入
B.提供劳务收入
C.转让财产收入
D.股息、红利等权益性投资收益
E.特许权使用费收入
客户休息等候区是改善客户服务、集中( )、推介宣传产品的区域。
A、教育客户
B、理财产品
C、分流客户
D、挽留客户
A.网点办理业务陈胜的质押有价单证，可专设柜员现金箱入金库保管
B.委托部门寄存的质押有价单证封箱(包)，应集中到各分支库保管
C.信贷中心等业务机构办理业务产生的质押有价单证应封箱(包)寄存金库入代保管区或款箱区保管
D.委托部门对封箱(包)内质押有价单证的合法性、真实性及数量负责
A、1
B、2
C、3
D、5
我行代理销售农银人寿的保险产品，此行为属于内部交易。()
此题为判断题(对，错)。
开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）。
A.推动了中国人民银行信息化建设
B.为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础
C.为反假货币业务操作规范化提供了保证
D.为加强对基层行的业务指导创造了条件
E.促进了反假货币工作制度化建设
对大多数银行来说，()是银行最大、最明显的信用风险来源。
A.存款
B.贷款
C.中间业务
D.实物产品
声誉事件是指引发商业银行()的相关行为或事件。
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 声誉风险
D. 操作风险
A.自助扣款
B.委托扣款
C.柜台还款
D.自主还款
特殊残缺污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，不包括与票面原样连接的炭化，变形部分。
此题为判断题(对，错)。
A、票面(不含4个角及安全线)缺失，单处缺失面积大于10mm2
B、票面多处缺失，累计缺失面积大于12mm²(缺失面积大于2mm2起计入累计量)
C、票面单个缺角，缺角面积大于20mm2
D、票面多个缺角，缺角面积累计大于30mm2
根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失( )万元以上的事故、自然灾害时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。
A.200
B.500
C.1000
D.2000
此题为判断题(对，错)。
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