个人客户需求按银行业务划分可分为()。
A.负债类需求
B.资产类需求
C.中间业务类需求
D.理财类需求
货币流通规律揭示了货币需要量与其决定因素的关系为:
A.货币需要量与待售商品价格总额成反比,与货币流通速度成正比;
B.货币需要量与待售商品价格总额成反比,与货币流通速度也是成反比;
C.货币需要量与待售商品价格总额成正比,与货币流通速度成反比;
D.货币需要量与待售商品价格总额成反比,与货币流通速度成正比;
人民币单位通知存款可分一次或多次提取,最低支取金额为人民币1万元,客户支取时须提前书面通知本行做预约登记。
此题为判断题(对,错)。
对于购买别墅(以房地产证登记用途为准)贷款,需由我行指定的评估公司出具正式评估报告()
公共征信机构有哪些不足?
此题为判断题(对,错)。
A、反洗钱统计报表
B、反洗钱信息资料
C、交易数据
D、工作报告
此题为判断题(对,错)。
A、分别冲正
B、及时冲正
C、同步冲正
D、当日冲正
客户在自助终端发起通存业务,单笔业务金额最高不得超过( )万元
A.1
B.2
C.5
D.10
A.个人活期存款结算户
B.凭证式国债账户
C.单位活期存款结算户
D.定活两便存款账户
E.通知存款账户
业务经理的业务权限由委派机构根据总、分行有关规定确定,主要包括以下内容:()
A、提出派驻机构柜员准入意见
B、协助派驻机构负责人安排柜员劳动组合,调整柜员分工
C、参与制定派驻机构有关管理、考核办法中涉及内部控制、柜员考核的内容,参与派驻机构对柜员业务量、业务质量、服务质量及劳动纪律等方面的管理与考核。
D、抵制单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为
E、制止柜员违反规章制度的行为,并提出处理意见。
签发重要空白凭证时,如填写错误,应作废重填,作废时必须( )。
A.剪角 B.加盖“作废”戳记 C.销毁 D.原样保存
此题为判断题(对,错)。
A.可转让银行汇票和不可转让银行汇票
B.企业银行汇票和个人银行汇票
C.现金银行汇票和转账银行汇票
A.由人民银行统一负责
B.由行业主管部门负责
C.“一业一策”分别确定
D.由公安部负责
在预约汇款中,汇款种类必须是()。
A、按址汇款
B、密码汇款
C、入账汇款
D、商务汇款
A.一级市场
B.二级市场
C.境内外市场开展的股权
D.私募平台
原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是()的职责。
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行上海总部
C.中国人民银行各大分行
D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行
根据《金融客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,保存的原则可以用“安全、准确、完整、真实”八个字概括。()
A.法人代表的授权书
B.法人代表的明文件
C.代理人明文件
D.自然人出示的只需网点经办人员核对照片与来人是否相符即可
客户公民身份信息未发生变化且以前已对其进行联网核查,可不再进行联网核查。
以下哪几种物品属金库存放保管物品范围。()
A.现钞鉴别手册
B.柜员现金箱
C.贵金属
D.抵质押权证
票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和()
A.交易双方同意
B.债权债务关系
C.详细记载金额、日期、收款人姓名
A.客户所在的地域
B.客户所从事的行业
C.客户的身份
D.业务种类
少儿体检包括()
A.物理体检+血常规+尿常规
B.物理体检+血常规+尿常规+血糖
C.物理体检+血常规+尿常规+血糖+肝功能
D.物理体检+血常规+尿常规+血糖+肝功能+腹部B超
金融行动特别工作组(FATF)是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
此题为判断题(对,错)。
案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
商业银行有下述()行为的,由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚。
A.擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的;
B.超出政府指导价浮动幅度的;
C.两者都是
D.两者都不是
1999年10月1日起,中国人民银行开始发行第五套人民币,其中没有发行()面额钞票。
A.20元
B.1元
C.2元
此题为判断题(对,错)。
商业银行开展典当机构贷款业务,应严格遵守知悉你的客户及其业务原则和《典当管理办法》,绝不可超过规定限额向典当机构给予任何授信,更不得跨区域向典当机构贷款或向典当机构分支机构贷款。
判断对错
A、可以
B、严禁
C、经支行负责人批准后可以
D、经客户同意后可以
A.36小时
B.24小时
C.50小时
D.48小时
A、依法合规
B、精简高效
C、公开透明
D、属地管理
E、有利于维护金融稳定
F、防范金融风险
A.基本情况、地区分布情况、行业分布情况
B.投向情况
C.直接监测对象情况
D.迁徙和清收转化情况
E.新增不良贷款情况
F.对不良贷款变化趋势进行预测和采取措施情况
A、反洗相关业务部门应纳入反洗领导小组成员部门
B、只有核心业务部门才有资格担任反洗牵头部门
C、反洗领导小组的职责应明确
D、反洗领导小组应统一组织领导本机构反洗工作
私人的合法财产的范围包括( )。
A.收入和储蓄
B.房屋和生活用品
C.遗产
D.生产工具和原材料
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