21年银行岗位模拟试题9卷

A.误付

B.误收

C.收缴

D.没收

柜员受理转账支票时须审查：a支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票;b支票上记载的收款人名称与进账单上的名称是否一致;c、出票人的签章是否符合规定，与预留银行的印鉴是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确;d、支票必须记载的事项是否齐全。

判断对错

A.提供日间透支

B.允许隔夜透支

C.不允许隔夜透支

D.不限制

支票的审核支付依据环节的风险点()。

A、出票人账户余额不足

B、仿造、变造支票

C、印鉴不符、密码错误

D、支票超过提示付款期

自然人客户信用为()级为一般等级。

A、BB

B、AAA

C、AA

D、A

E、BBB

此题为判断题(对，错)。

如因业务需要，印章可以由我行员工携带出本单位使用。

此题为判断题(对，错)。

中国人民银行大额现金支付管理规定()

A.储户个人一次性支取50万元(含50万元)以上大额现金的，或一日数次支取累计超过50万元(含50万元)的，开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。

B.对于单位付给个人小额劳务报酬等，如附有完税证明，开户银行可以为其办理转入个人储蓄账户的业务，否则，不予办理。

C.企业单位可以使用现金银行汇票，银行可以为企业单位签发和解付现金银行汇票。

D.同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张(含两张)以上的现金银行汇票。

E.如果签发的每张现金汇票的金额超过30万元，须经开户银行上级行批准报人民银行当地分支机构备案。

根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表(第2号)》，人民币5万元(含)外币等值1万美元(含)以上本人办理整存整取现金部提、定期一本通现金部提要求证件验证方式为()。

A.出示

B.核查

C.留存身份证复印件

D.不核查

E.不留存身份证复印件

此题为判断题(对，错)。

哪些情况下，需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向工会或者全体职工说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案经向劳动行政部门报告，可以裁减人员。()

A依照企业破产法规定进行重整的

B生产经营发生严重困难的

C企业转产、重大技术革新或者经营方式调整，经变更劳动合同后，仍需裁减人员的

D其他因劳动合同订立时所依据的客观经济情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行的。

风险为本(RiskBasedApproach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

下列哪种行为是明显违反公司客户经理职业操守相关规定()。

A.客户经理不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

C.不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

D.不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

A.发钞行标识

B.面额数字

C.行名

D.紫荆花

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

贷款人不按合同约定按期发放贷款的，可以不付违约金。借款人不按合同约定用款的，应偿付违约金。

判断对错

有限责任公司连续五年经股东会决议不向股东分配利润的，而公司该5年连续盈利且符合公司法规定的分配利润条件的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权。()

此题为判断题(对，错)。

金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。()

商品价格风险是指在二级市场交易的实物产品受到价格的不利变动造成负面影响的风险。()

此题为判断题(对，错)。

A.零存整取定期存款账户

B.定活两便储蓄存款账户

C.单位活期结算账户

D.个人通知存款账户

根据我行《授权委托管理规定》，某二级分行对外出具的授权委托书中的委托人是( )

A.总行行长;

B.总行法定代表人;

C.该二级分行及该二级分行行长;

D.农业银行总行及法定代表人。

以下哪项关于客户身份识别的表述是错误的?()

A.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，留存有效身份证件或者其他证明文件。

B.向境外汇出资金时，须登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息

C.客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途

D.客户身份资料和交易记录应当自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年

A.经理负责制

B.主任负责制

C.经手人负责制

D.客户经理制

此题为判断题(对，错)。

汇划下列哪些款项，免收电子汇划费().

A、职工养老金

B、救灾款

C、职工工资

D、抚恤金

E、财政金库款项

以背书转让的汇票，如转让人有约定，背书可以不连续。()

此题为判断题(对，错)。

A、汽车消费市场(含个人自用车及个人商用车)

B、家装市场(高端小区或当地知名家装公司)

C、大型家电、通讯卖场、大宗消费商户

D、婚庆市场(酒楼婚宴及婚纱摄影，结婚旅游等)

对严重触犯刑律的党员应该予以留党察看。()

此题为判断题(对，错)。

一般保证的保证人在主债权履行期间届满后，向债权人提供了债务人可供执行财产的真实情况的，债权人放弃或者怠于行使权利致使该财产不能被执行，保证人可以请求法院在其提供可供执行财产的( )范围内免除保证责任。

A.市场价值

B.实际价值

C.评估价值

D.购买价值

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。()

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人的处分是：

A.警告

B.记大过（含）以上

C.记过（含）以上

D.降级（含）

网上银行企业客户行内转账业务实行()方式。

A.现代化支付系统工作时间才可到账

B.实时到帐

C.次日到账

D.24小时后到账

A、农户类贷款3101

B、农村经济组织类贷款3201

C、农村企业类贷款3301

D、非农个人类贷款3401

E、置换贷款3901

在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”情形，应属于()。

A.可在规定的处理幅度内从轻处理

B.应当在规定的处理幅度内从重处理

C.可免于处理

D.开除处理

A.1

B.2

C.3

D.4

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（ ）至少重估一次价值。

A.每半年

B.每月

C.每周

D.每日

某信用社2001年呆帐准备金余额为100万元，各项贷款年末余额为90000万元，当年收回已核销呆帐贷款本金50万元，试计算该社2001年末呆帐准备金应补提多少?

在本世纪30年代以前，西方国家普遍要求财政年度收支保持平衡。 ( )

此题为判断题(对，错)。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，在责任人认可的基础上，调查组应撰写调查报告，将调查结果报问责归口管理部门。()

此题为判断题(对，错)。

A、薪酬委员会

B、风险管理委员会

C、董事会办公室

D、合规部门

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.合并提交报告

B.只提交可疑交易报告

C.分别提交报告

D.只提交大额交易报告

A.5万，1万

B.10万，1万

C.20万，1万

D.50万，5万

A.国务院

B.银监会

C.人民银行

D.财政部

（）部门负责受理客户提出的银行承兑汇票申请并进行调查和审查；办理担保手续；根据审批意见签订承兑协议；承兑后的跟踪检查；清收汇票垫付款项。

A.资金

B.计划

C.信贷

D.营业

A.充足

B.完整

C.合法

D.合理

声誉事件(名词解释)

记账凭证作为对柜员业务交易及处理的书面记录，一律加盖业务用章和经办柜员名章，但能在记账凭证上打印姓名的可不予以签章。

判断对错

问题导致风险或者损失的，不应简单将是否收回全部风险金额或损失金额作为风险控制到位的唯一衡量标准，需要根据具体情况综合判定风险控制是否到位。()

此题为判断题(对，错)。

目前，世界上最大的企业征信机构是()。

A.环联

B.邓白氏集团

C.穆迪

D.标准普尔

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。()

防伪特征识别和反假维权内容是金融机构反假货币宣传工作的主要内容。（）

此题为判断题(对，错)。

对于银行承兑汇票等非系统自动销号的重要空白凭证应()在本人的“重要空白凭证、有价单证登记簿”上进行逐份销号登记，并实时进行表外“5636手工销号”处理。

A.上午

B.下午

C.日终

D.实时

A.备用信用证

B.担保

C.利差账户

D.保险

关联关系，是指公司的哪些人与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系?()

A、高级管理人员

B、监事

C、董事

D、控股股东

管理学的特点有( )

A.一般性

B.边缘性

C.历史性

D.多样性

E.实践性

对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如借款人没有逾期未归还的贷款本息，至少划分为()

A.关注类

B.次级类

C.可疑类

D.损失类

此题为判断题(对，错)。

有权办理商标专用权质押的登记机关是( )

A.县级以上工商行政管理部门

B.市级以上工商行政管理部门

C.省级以上工商行政管理部门

D.国家工商行政管理总局商标局

银行从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

判断对错

金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

此题为判断题(对，错)。

离任审计坚持“先离后审”原则。()

此题为判断题(对，错)。

加强反洗钱内部控制的意义是什么?

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要

C.保障金融业安全的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件

A.国际通用性

B.信息披露充分性

C.公正性

D.市场接受程度

第五套人民币1999年版面额纸币采用了双水印。

A.100元、50

B.20元、10元

C.10元、5元