《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
此题为判断题(对，错)。
外出携票实地查询时，必须（）同行。
A.1人
B.2人
C.3人
D.4人
《贷款风险分类指引》中规定商业银行对贷款进行分类时遵循哪些原则?
信贷员在流动资金贷款发放后的()内进行一次实地跟踪检查。贷款期限在半年内的检查不少于()，贷款在半年以上的，至少()检查一次
A.半月 两次 每两个月
B.半月 两次 每季度
C.一个月 两次 每季度
D.一个月 一次 每半年
A、金融机构逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C、反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D、对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱，恐怖融资的，不需要提交可以交易报告
此题为判断题(对，错)。
根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下不属于逃汇行为的是（）。
A.违反国家规定，擅自将外汇存放在境外的
B.不按照国家规定买入外汇的
C.不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的
D.违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的
根据《中华人民共和国合同法》，有以下( )情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。
A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B、合同损害社会公共利益
C、在订立合同时显失公平的
D、合同违反法律、行政法规的强制性规定
以下属于农村商业银行组建工作中申请筹建工作流程的是()
A. 开展筹建预评估;
B. 制定并实施财务重组方案;
C. 开展清产核资及整体资产评估;
D. 缴纳股金和验资;
装订成册的账表，要填写( )。
A.账簿名称 B.账首和账页目录 C.封面和封底 D.账簿封面
出具仓单的仓储方只要是行总部认可的具有一定资质、具有一定仓储能力和仓储管理经验、具有良好行业信誉的仓储公司，申请人自有仓库或支行聘请人员管理替代专业仓储公司都可以办理仓单质押业务。(判断题)
商业银行如何对集团客户授信?
A、财政金库存款户
B、个人存款户
C、存款不计息账户
D、小额存款账户
存款挤兑事件接报行，要同时调动安保人员维护现场秩序，并协调当地( )帮助维持兑付秩序，防止事态恶化、产生骚乱。
A、银监局
B、其他商业银行
C、人民银行
D、公安部门
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币 50元纸币的光变油墨面额数字的颜色变化是（）。
A.蓝变金
B.金变绿
C.绿变蓝
A、代销基金品种丰富
B、基金业务创新处于业内领先水平
C、代销网点分布广泛
D、电子银行功能强大，门户网站基金资讯丰富
银行承兑汇票到期日是按对年对月对日计算，无对日的，向后顺延。如2009年8月31 日开的票，半年后到期，到期日是2010年3月3日。
此题为判断题(对，错)。
单位银行结算账户的账户启用日期是指账户可办理对外支付的日期，必须在系统会计日期之后(含当前系统会计日期)，在启用日期之前不能办理资金收付业务。()
下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：的情形是()。
A.代单位客户购买支票、电汇凭证、UKEY、支付密码器以及保管银行卡
B.未按客户真实印章进行印鉴卡建档的
C.擅自办理入账、提出交换、电子汇划的
D.代理单位客户签名以及设置、重置密码的
下面哪类交易在目前的电话银行中不能实现()?
A.国债
B.第三方存管
C.跨行转账
D.外汇买卖
简述办理信贷业务基本程序。（简答题）
参考答案：
客户申请→受理与调查→审查→审议→审批(咨询)→签订合同→提供信用→信贷业务发生后管理→信用社收回。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
能辨别面额，票面剩余（），起图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
A.二分之一（含）以上
B.四分之三（含）以上
C.五分之三（含）以上
在企业征信系统中，识别借款人身份的唯一标识码是( )。
A.工商注册号码
B.贷款卡编码
C.社会信用代码
D.组织机构代码
以下交易中属于应报告的大额交易的是：
A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元
B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万
C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币
D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元
此题为判断题(对，错)。
参考答案：错
解析：《票据交易管理办法》第六章第四十七条。
我行的美元兑人民币及非美元兑人民币都实行()的挂牌汇率制度。
A、一日多价
B、一日一价
C、一周一价
D、一月一价
A、送鉴单位或持有人、
B、原鉴定(鉴别)单位、联系电话、证件号码
C、原鉴定(鉴别)结果币种、券别、版别
D、鉴定结果和鉴定人、复核人
外部账户按其核算内容的不同可以分为()。
A、结算账户
B、存款账户
C、贷款账户
D、往来账户
A、POS收单业务
B、商易通业务
C、向商户汇款业务
D、代收付业务
A.电子银行企业客户服务申请表
B.电子银行企业客户操作员变更申请表
C.电子银行企业客户服务协议
D.企业证件(组织机构代码证，营业执照、事业单位登记证书或主管部门出具的有效批文)、账户资料、授权代理人身份证件的原件及复印件
下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是()。
A.未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件(程序)
B.擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序
C.非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网
D.未及时发放客户证书
A.电话询问
B.书面询问
C.走访金融机构
D.约见金融机构高级管理人员谈话
一级分行高级管理人员的关联方信息由哪个部门收集()：
A.总行人力资源部
B.一级分行人力资源部
C.一级分行办公室
D.一级分行内控合规部门
A、1万元(含)
B、5万元(含)
C、10万元(含)
D、20万元(含)
属于申请开业阶段的工作流程包括()
A. 缴纳股金和验资;
B. 召开创立大会、职工代表大会;
C. 征集发起人;
D. 验收及整改;
第二套人民币中1956年版的五元券是_______发行的？
A.1960年4月20日
B.1961年4月20日
C.1962年4月20日
D.1963年4月20日
利用金融机构洗钱的技巧包括()。
A、利用银行贷款掩饰
B、控制银行和其他金融机构
C、投资建厂
D、匿名存储
从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易
A.长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B.用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D.开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动
此题为判断题(对，错)。
某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
《监管运行框架意见》中规范监管行为，实现科学监管的四项制度是什么?
A、了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关
B、按法定程序积极协助执法机关的执法活动
C、不泄漏执法活动信息
D、不协助客户隐匿、转移资产
此题为判断题(对，错)。
有关部门如查阅检查档案，应当()。
A.经相关处室同意
B.履行必要的审批、登记手续
C.修改错误
D.可以转借他人
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