合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
A.资质
B.经验
C.专业技能
D.个人素质
A.透光性很强
B.透光性很弱
C.荧光效果很强
D.荧光效果很弱
对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人(),但法律另有规定的除外。
A.查询
B.冻结
C.支配
D.扣划
根据评定的信用等级本行适度支持类信用等级为( )
A.aa+
B.aa
C.aa-
D.a+
A、调整战略
B、采取强制措施
C、制定应急处理方案
D、停止该业务品种
此题为判断题(对,错)。
根据冠字号码查询系统查询结果判定为付出假币的,如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收,付款行可不予赔付。()
此题为判断题(对,错)。
金穗信用卡本地同行提取超额存款免收手续费的联名卡卡种是()。
A.中央预算单位公务卡
B.温州商人卡
C.优卡
D.国际旅游卡
A.配合贷款农合机构进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查
B.发生影响偿债能力的重大不利事项时及时通知贷款农合机构
C.向贷款农合机构提供真实、完整、有效的材料
D.贷款农合机构有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款
E.进行对外投资、实质性增加债务融资,以及进行合井、分立、股权转让等重大事项前征得贷款农合机构同意
严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时之外的行为,建立相应的行为失范监察制度。
判断对错
银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制,对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。至少( )一次向银行业监管机构报告尽职检查监督工作情况。
A、一个月
B、一个季度
C、半年
D、一年
金融机构向人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的标准是什么?
银行业金融机构纪律处分包括:
A.警告
B.记过、记大过
C.降级
D.撤职
E.留用察看、开除
A、白金卡、金卡、普通卡
B、金卡、普通卡
C、金卡、普通卡、灵通卡
D、金帐户卡、灵通卡
禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。
此题为判断题(对,错)。
A、放置阶段
B、离析阶段
C、融合阶段
D、汇总阶段
金融机构在黄金交易所进行的黄金交易,如未发现可疑的,金融机构可以不报告大额交易。()
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
信用社窗口工作人员不经领导允许,不准( )、( )或( )。
A.0.05
B.0.1
C.0.15
D.0.2
以下( )不是八步中的内容。
A.充分预热,做好准备
B.环境引导,提升素养
C.引导分流,链式营销
D.减高增低,业务分离
此题为判断题(对,错)。
根据审慎性原则的要求,银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该()
A、了解客户的风险偏好
B、了解客户的风险认知能力
C、评估客户的财务状况
D、替客户选择合适的投资产品
E、向客户销售适宜的投资产品
A、风险合规状况评估
B、非现场检查
C、现场认定
D、案防责任落实情况评估
债务人违约是指在考察期间,债务人发生了下述()情形。
A.债务人任一笔贷款本金逾期90天以上
B.在贷款五级分类项下,贷款由正常类(正常或关注)调为不良类(次级、可疑或损失)
C.债务人贷款核销
D.债务人任一笔信用证、票据、保函等表外业务发生垫款
短期贷款指贷款期限在2年以内含2年的贷款。
此题为判断题(对,错)。
A、评估
B、考察
C、搜集
D、察看
根据( )情形,银行业监督管理机构有权对股权质押给银行造成的风险影响采取相应的监管措施。
A、银行被质押股权达到或超过全部股权的20 %
B、主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%
C、银行被质押股权达到或超过全部股权的10 %
D、主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的45 %
未经法律部门审查,不得实施行政处罚。
此题为判断题(对,错)。
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