此题为判断题(对，错)。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经()的批准。
A、董事长
B、高级管理层
C、分(支)行负责人
D、支行负责人
下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
A、用以办理资信证明的存款账户
B、相关理财协议
C、交易单据
D、记录相关交易的存折、银行卡
此题为判断题(对，错)。
客户洗钱风险评估及等级分类调整期限各是多长时间?()
A.一类和二类为半年
B.三类为一年
C.四类为三年
D.五类为五年
金融机构有()之一，同级人民银行暂停对其办理再贴现，情节严重的，由其上级行责令其暂停承兑、贴现业务：
A.对未以商品交易为基础的商业汇票办理承兑、贴现的;
B.将未以商品交易为基础的商业汇票用于申请再贴现的;
C.越权承兑商业汇票的;
D.未按规定办理票据查复或查复内容不真实的。
代理人在保险代理合同中应享有的权利包括()。
A.规定代理权限
B.单方面增减代理手续费
C.监督保险代理人代理行为及业务
D.对保险代理人进行业务培训
对于国务院银行业监督管理机构的监管职责，下列选项正确的是（ ）。
A.对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复
B.应当建立银行业金融机构风险预警机制
C.应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度
D.国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门
A.存款业务
B.贷款业务
C.授信业务
D.存贷款业务
A.地下钱庄
B.非法集资
C.无照乱办金融
D.违规设立员工持股计划
如果银行承兑汇票的出票人在票据上记载“验货后付款”字样，则该汇票无效。()
某有限责任公司的法律顾问在审查公司减少注册资本的方案时，提出以下意见，其中不符合《中华人民共和国公司法》规定的有( )。
A.公司现有注册资本为人民币40 万元，故减资10万元之后，公司的注册资本不低于法定的最低限额
B.股东会同意本方案的决议，经2/3 以上有表决权的股东通过即可
C.公司自做出减资决议之日起，除了在10日通知债权人以外，还应在30日内在报纸上公告
D.如果债权人在法定期限内要求公司清偿债务或者提供相应的担保，公司应当满足
A.金融监管主体地位的确立和监管权力的取得源于法律
B.金融监管主体应依法行使监管职权
C.金融监管主体应受到法律保护
D.金融监管主体监管权的行使应受到法律限制;
A.《查询查复登记簿》
B.《差错处理登记簿》
C.银行卡业务查询/查复申请表》
D.《银行卡例外协商申请表》
此题为判断题(对，错)。
综合柜员制现金业务日终结账描述正确的是( )
A、根据科目收付累计查询交易及柜员代号，查询柜员现金收付总数，并与现金收入登记簿、现金付出登记簿进行核对，核对相符后，根据当日现金调拨单收付总数登记现金收、付日结单，结合上日库存结出本日库存余额。
B、根据科目收付累计查询交易及柜员代号查询库存余额，与现金收、付日结单及实际库存核对。
C、管库员汇总各柜员现金收入登记簿、现金付出登记簿收付总数与系统核对相符后，结出本日库存，登记现金库存簿与会计部门现金总账余额核对相符。
A.360天
B.365天
C.产品发售天数
D.实际持有天数
柜员现金箱现金实行限额控制。运营主管要根据本机构日均现金收付量及柜员岗位职责，合理核定办理现金业务柜员的各币种现金限额。
属于十五年保管的会计档案有()
A.总分类、明细分类核算的各种账、薄、卡
B.传票及附件
C.各种开销户登记薄
D.业务公章的颁发、使用、保管和缴销情况记录
《授权委托管理规定》中的委托人是指( )
A.农业银行法定代表人;
B.农业银行辖属分支机构负责人;
C.农业银行及其法定代表人或者辖属分支机构(含直属机构)及其负责人;
D.农业银行及辖属分支机构(含直属机构)。
中国农业银行综合应用系统(ABIS)第二十批优化改造业务功能，可通兑的国债书面挂失业务受理范围为()，补发、解挂、销户等后续处理限定在()。
A.开户网点、开户网点
B.同一地市任意网点、原挂失网点
C.同一省内任意网点、原挂失网点
D.同一地市任意网点、开户网点
拟任村镇银行首席信息官，应具备( )以上学历。
A.大专
B.研究生
C.高中
D.本科
企业应当综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等风险应对策略，实现对风险的有效控制。()
此题为判断题(对，错)。
A.金融机构收缴的假币，每季末解缴人民银行当地分支行，由人民银行统一销毁
B.发现假外币的同人民币收缴程序收缴
C.收缴的假币，可拿给持有人辨别
D.一次性发现假人民币15张的要报公安机关
A、业务核算操作权限划分
B、领导批示
C、手工审批授权
D、重要业务事项审批权限划分
此题为判断题(对，错)。
商业银行个人理财业务人员，应包括()
A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B、销售理财计划或投资性产品的业务人员
C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
D、前台储蓄人员
此题为判断题(对，错)。
A、调整授权
B、额度授权
C、查询授权
D、远程授权
A.要约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销
B.受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同作了准备工作
C.要约人未明确要约不可撤销
D.受要约人认为要约是不可撤销的
分行零售部对个人客户设置优惠汇率后，()。
A.该客户的指定账户的指定交易享受优惠
B.该客户的指定账户的所有交易享受优惠
C.该客户的所有账户的指定交易享受优惠
D.该客户的所有账户的交易均享受优惠
以下不属于职能部门尽职监督职责的是()?
A.监督下级机构对口部门尽职监督职责的履行
B.对尽职监督发现的有关责任人员进行经济处理
C.培育本条线内控合规文化
D.落实内外部各类监督检查发现相关问题的整改
面对行业兼并重组催生的并购贷款业务需求，应深入分析并购交易的性质和背景,( )行业内强强联合、龙头企业收购上游资源等并购业务。
A适度参与
B 积极参与
C 不参与
D 谨慎参与
金融市场按照交易有无中介机构分为________。
A.间接金融市场和直接金融市场
B.场内和场外
C.有形市场和无形市场
D.代理和直接
设立农村资金互助社应符合以下条件：注册资本为实缴资本，在行政村设立的，最低限额为( )万元人民币。
A.5
B.10
C.15
D.20
A.尽职调查最终结论中，需要改进是指工作人员基本履行了岗位职责，但仍需改进，虽然造成较大损失，但发现的不足不是导致贷款业务出现风险的直接原因
B.尽职调查最终结论中，认定为需要改进的，可免除责任
C.有证据证明非流程的管理人员越权参与信贷流程，并利用职权压力对环节履职施加负面影响，与贷款形成风险具有直接因果关系，相关责任人不得免责
D.在尽职调查责任认定中，对不得免责情形，对责任人按规定进行处罚;对部分免责情形，应视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的，由单位加重处罚
影视动漫贷款能够满足借款人因影视剧和动漫作品制作、宣传、发行中的流动资金不足的融资需求。()
农村合作金融机构监事会中的职工监事由职工代表大会选举产生，非职工监事由股东代表大会选举产生。()
此题为判断题(对，错)。
市场营销策略包括()
A、产品策略
B、分销渠道策略
C、定价策略
D、促销策略
此题为判断题(对，错)。
请简述国际资本流动的原因。
依照《中华人民共和国企业破产法》法规定债权人委员会行使的职权有()。
A、监督债务人财产的管理和处分
B、监督破产财产分配
C、提议召开债权人会议
D、债权人会议委托的其他职权
附新股认购权公司债(名词解释)
现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
此题为判断题(对，错)。
货币主义的理论基础有
A.早期货币数量论;
B.现代货币数量论;
C.流动偏好理论;
D.自然率假说;
商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、()、监测和改进的动态过程和机制。
A评价
B管理
C控制
D反馈
零存整取业务在存期内若中途漏存一次，漏存次数在()次以上就会视同违约，违约后存入的部分支取时按活期利率计息。
A.1
B.2
C.3
D.4
()等特殊业务，需要提供客户及代理人有效身份证件的，必须进行有效身份证件验证核查。
A.开户
B.挂失
C.提前支取
D.存折清户
以下对金穗如易卡的描述不正确的是()
A.金穗如易卡的初始授信额度在200至2000元之间;
B.金穗如易卡的预借现金额度为零
C.金穗如易卡不设附属卡
D.金穗如易卡享受免年费的优惠
第五套人民币正背互补对印图案需要在_______光下观察。
A.紫外
B.红外
C.透射
D.偏振
对于已评定过风险等级的客户，高风险等级客户的重新评定期限为()，较高风险等级客户的重新评定期限为()，一般风险等级客户的重新评定期限为(),低风险等级客户重新评定期限为()
此题为判断题(对，错)。
晨会是网点在每日开始对外营业前在营业大厅召开的例会，主要目的包括________，促使员工展示网点服务文化。
A.振奋员工精神
B.鼓舞员工士气
C.点评员工工作
D.明确工作重点
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