A、存期不满三个月的，按活期存款利率计息
B、三个月以上的，同期整存整取定期储蓄存款利率六折
C、存期一年以上(含一年)的无论存期多长按一年的存款利率六折
D、计息期为整、又有零头天数的，先按月或年计算利息，零头天数按实际天数计算利息
A.被保险人
B.法定监护人
C.受益人
D.投保人
此题为判断题(对，错)。
A、总行电子银行业务反洗钱小组
B、各一级(直属)分行、各一级分行营业部和各二级分行电子银行业务反洗钱小组
C、各级行电子银行部门
D、各支行和营业网点专(兼)职电子银行业务反洗钱人员
金融机构发现大额交易时应该怎样报告？
关于国内生产总值说法不正确的是()。
A.代表一个国家或一个地区所有常住单位和个人在一定时期内全部生产活动的最终成果
B.等于社会总产品价值扣除中间投入价值后的余额
C.是当期新创造的货物的价值总量
D.核算的方法不止一种
A.0.2
B.0.3
C.0.4
D.0.5
A、瑞士法郎
B、日元
C、英镑
D、加拿大元
客户注册验资失败或验资期满后不在验资银行开立存款账户而申请撤销注册验资户，应提供的资料有：()
A.因验资失败销户的，收回银行出具的验资证明。若收不回验资证明的，应由工商部门或会计师事务所出具未核准登记的证明。
B.需提取现金的，提供开立验资户时现金缴款单回执联原件
C.预留印鉴卡或支付密码
D.法定代表人或单位负责人有效身份证件;授权他人办理的，需出具授权书，并同时提供法定代表人及被授权人有效身份证件
此题为判断题(对，错)。
A、批评教育
B、扣减绩效
C、警告处分
D、撤职处分
从银行角度来说，产品资金成本相当的是( )
A.活期储蓄存款
B.定活两便储蓄存款
C.个人通知存款
D.“双利丰”个人通知存款
E.第七储蓄存款
银行结售汇业务单据保存年限?
根据《内部审计专业实务标准》，内部审计师只要以应有的职业审慎性开展工作，就能发现所有的重大风险。()
此题为判断题(对，错)。
A.信用卡转借记卡
B.借记卡转信用卡
C.信用卡转信用卡
D.信用卡转结算存折账户
财富顾问业务可以协助客户()。
A、厘定理财目标
B、确定财务缺口
C、制定理财计划
D、构造投资组合
营销中的风险控制表述正确的是()
A.在客户的资信调查过程中，按照银行的评价标准对客户的信用，还是能力报告等进行科学分析，及时把握客户流入流出的动态和趋势，同时规范客户档案管理，为客户保密。
B.主要是对客户的资金流动情况进行分析，考虑客户的资金承受能力
C.根据客户需求和产品特性，有针对性的向客户进行相关产品的服务和销售，维护客户资金安全。
此题为判断题(对，错)。
按实际天数计算的积数计息法计算利息的存款种类有().
A.个人、企业通知存款
B.个人、企业活期存款
C.个人定活两便
D.个人、企业整存整取
E.企业协议存款
此题为判断题(对，错)。
请简述国内金融市场与国际金融市场的区别与联系。
有关个人通知存款说法正确的是( )。
A.一次存入，不约定存期
B.可一次或分次支取
C.人民币个人通知存款分为一天通知存款和七天通知存款两个品种
D.外币个人通知存款只有七天通知存款一个品种
E.支取时需提前通知银行，约定存款支取日期和金额
A、一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，指定辖内分支机构进行批译、分拣处理.
B、各级机构应将当日信息5个工作日内处理完毕(节假日顺延)。
C、分拣有误的邮政汇款信息由一级分行重新分拣。
D、一级分行自行确定辖内网点为邮政实物汇款批译机构和取款通知单打印机构。
我行网点人员遇突发事件发生时报警的方式、方法有( )
A.现场人员可采取“110”联网报警
B.有线或无线的应急报警
C.运钞车GPS报警
D.大声呼喊、公开或秘密地迅速报警
A.肖像水印
B.动感安全带
C.肖像全息
D.光彩光变数字
A.考察客户真实的财务状况和经营成果
B.分析客户的偿债能力和盈利能力
C.对公司内部事务进行管理和监督
D.预测客户的未来发展趋势
按照现行规定，办理贴现业务的企业必须具备如下条件:（）
A.在中国境内，经合法注册经营并持有有效贷款卡
B.能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景
C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织
D.以上三条都是
A.实施清分操作
B.人民银行
C.接受已清分完整券
人民币由中国人民银行或财政部指定的专门企业印制。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款用途通常是用于建造( )或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资。
A.一个
B.二个
C.三个
D.多个
()是金融机构三项最核心的反洗钱工作职责。
A.反洗钱机制建设
B.客户身份识别
C.大额和可疑交易报告
D.反洗钱制裁合规管理
E.反洗钱系统建设
甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力如何()
A、抵押、质押均有效
B、抵押、质押均无效
C、抵押有效、质押无效
D、质押有效、抵押无效
根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行要建立查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
贵宾理财中心配备服务设备应做到定期检查，自助机具因业务类故障导致停止服务时间不超过( A )，技术类故障导致自动柜员机停止服务的时间不得超过( )小时
A.2，24
B.2，12
C.1，24
D.1，12
A、越低
B、越高
C、不变
D、无关系
什么是法人透支账户，法人透支账户有什么规定?
A、重要事项、特殊业务的审核或审批
B、落实相关规章制度的执行情况
C、业务培训
D、处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作
被查机构未按要求整改的，银监会及排出机构可根据《中国人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或进行()。
A.纪律处分
B.组织处理
C.行政处罚
D.约见谈话
贷款公司由()全额出资设立
A. 自然人
B. 境内非银行金融机构
C. 单个境内外银行
D. 境内非金融机构
网点实行库存现金限额管理。各行应根据实际情况，核定柜员库存钱箱限额,但不必核定网点99999钱箱限额。
判断对错
根据《现金管理暂行条例》，开户单位现金收入必须当日送存开户银行。
此题为判断题(对，错)。
商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。( )
此题为判断题(对，错)。
关于储蓄存单质押贷款，下列说法不正确的是( )。
A.储蓄存单质押贷款期限不得超过存单的到期日
B.储蓄存单质押贷款利率按流动资金贷款利率执行
C.储蓄存单质押贷款可办理展期
D.储蓄存单质押贷款可办理提前还款
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