2021银行岗位真题下载9卷

A、13

B、16

C、18

D、20

此题为判断题(对，错)。

中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的可以向提交报告的银行发出补正通知银行应在接到补正通知的()个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告

C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制

D.考核评估本机构案防工作有效性

以下不属于人民银行各分支机构的工作范围的是()。

A.及时将已备案的信用评级机构纳入信用评级机构统计报表统计范围

B.按时、准确、完整报送信用评级机构统计报表和相关资料

C.督促信用评级机构按程序作业，保证评级作业时间、评级报告基本要素等内容符合规范要求

D.定期对信用评级机构进行违约率检验

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应加强个人贷款贷款资金支付管理，有效防范个人贷款业务风险。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

()是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。

A.情感维护

B.上门维护

C.顾问式维护

D.超值维护

A.证券登记结算公司—证券公司—营业部—投资者

B.证券公司—证券登记结算公司—营业部—投资者

C.证券登记结算公司—证券公司—投资者—营业部

D.证券登记结算公司—营业部—证券公司—投资者

A、只收不付

B、不收不付

此题为判断题(对，错)。

贷款划转范围为()等业务，对于公积金委托贷款只能在同一公积金中心内划转。

A.个人贷款

B.质押贷款

C.公司贷款

D.委托贷款和贴现

()应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A.合规管理部门

B.合规负责人

C.合规管理岗位

D.分管合规的领导

非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易市场交易的债权性资产，包括但不限于（ ）。

A.信贷资产

B.信托贷款

C.承兑汇票

D.应收账款

参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制定相应的内控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的()等交易。

A.期货

B.期权

C.远期

D.调期

为保证内部评级的准确性和及时性，凡收到《评级更新通知》的经营单位，应在()内下调客户内部评级。

A.一周

B.两周

C.1个月

D.2个月

持票人到我行申请办理贴现时，应提供持票人与出票人（或直接前手）之间的商品交易或劳务合同（）、贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票（）。

A.原件、原件

B.复印件、复印件

C.原件、复印件

D.复印件、原件

A.1角

B.1元

C.2元

D.3元

E.20元

F.50元

如果一个美国公民被一家在中国经营的美国公司雇佣，那么他的收入()。

A.是美国GNP的一部分

B.是美国GDP的一部分

C.是中国GNP的一部分

D.是中国GDP的一部分

行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循（ ）原则，坚持有错必纠，保障法律、法规和规章的正确实施。

A.合法

B.公正

C.及时

D.便民

农村个人生产经营贷款单户贷款额度不得超过所从事生产经营项目投入总额的()。

A.70%

B.50%

C.60%

D.40%

关于经常项目下外汇账户下列说法正确的是()。

A.经常项目项下，金融机构根据境内机构提供的有效凭证和商业单证为其办理外汇划转手续，但需在外汇局核定的账户收支范围之内。

B.除外汇管理局规定的情况外，境内机构不得在境内以外币计价结算，且不同币种账户内的资金不得在无对外支付情况下进行外汇买卖

C.同一境内机构在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，由外汇指定银行直接办理，不需经外汇局审批。但汇出金融机构必须在汇出凭证备注栏中加注账户性质，以供汇入金融机构审核。

D.境内机构在一定范围内可代其他单位或个人收付，保存或者转让外汇。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

什么是客户身份识别制度？

制度审查阶段，下列情形中制度管理部门可以退回起草部门要求作进一步修改和补充的是( )

A.制度个别条款存在操作性瑕疵

B.操作规程或实施细则等下位制度个别地方重复管理办法的规定

C.送审制度内容空洞，过于原则，多为号召性、应然性要求

D.制度少数条款确定的标准、要求过高，按照现有的条件无法实施或将导致过高的实施成本

此题为判断题(对，错)。

商业银行资本充足率监管要求包括：

A.最低资本要求

B.储备资本要求

C.逆周期资本要求

D.系统重要性银行附加资本要求

E.第二支柱资本要求

A、2006-10-31

B、2007-10-31

C、2003-10-31

D、2007-1-1

此题为判断题。

在风险调级工作中，由()受理业务部门的动态调整分类申请，并对其分类结果进行认定。

A.风险管理部

B.个人信贷部

C.零售贷款业务部门

反担保不适用担保法的规定。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括( )

A、不当创新

B、不当交易

C、不当激励

D、不当支出

尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。

此题为判断题(对，错)。

银行业从业人员利用本职工作的 便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易，该行为涉及到()。

A、利益冲突

B、内幕交易

C、诚实守信

D、集体主义

农信社规定严禁发放户口和注册地，或户口和经营地都在异地的跨区贷款。(判断题)

农业银行与()合作开展“万村千乡市场工程”信息化改造工作的通信支持业务。

A.中国联通

B.中国电信

C.中国移动

D.中国网通

有机氯农药氯丹、DDT、六六六及多氯联苯(PCB)等环境污染物多贮存在何种组织()。

A.脂肪

B.肌肉

C.骨骼

D.肝脏

E.肾脏

A.2

B.3

C.4

D.1

《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自什么时间起施行?

第五套人民币2005年版50元纸币正面（）是采用雕刻凹版印刷的。

A.头像

B.行名

C.国徽

D.对印图案

E.含隐形面额数字的装饰图案

在受理人民银行调查时，对调查人员少于()人时，有权拒绝调查?

A.2

B.3

C.4

D.5

对同一台自助设备，两名钞箱管理员加钞、取钞要至少按( )轮换一次， 每次至少轮换( )人。

A.月;一

B.季;一

C.月;二

D.季;二

A、基金定投

B、“利添利”账户理财

C、“稳得利”理财产品

D、汇财通

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,拟任国有商业银行、股份制商业银行董事长、副董事长，应具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上。

此题为判断题(对，错)。

商业银行重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构一个省业务无法正常开展达（ ）个小时（含）以上的事件。

A.0.5

B.1

C.2

D.3

A、外汇买卖

B、转账汇款

C、银期转账

D、B2C

此题为判断题(对，错)。

A、发卡行社明确规定并提示客户，银行卡仅限于合法持卡人本人使用

B、密切关注跨境银行卡消费和取现

C、发卡网点对持卡人账户情况实施动态管理

D、接收境外汇入款时应检查汇款人姓名或者名称和汇款人账号二项信息

洗钱活动最早是为了清洗走私犯罪收入。

此题为判断题(对，错)。

农业银行各级行公司业务部门负责本级行市场营销委员会办公室和城市对公板块的牵头工作。()

请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点

负责落实扶贫小额信贷工作的部门包括()。

A、各级财政部门

B、各级农办

C、各级信用社

A.当地检察院

B.当地法院

C.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

D.当地公安机关

我国______券别上曾经出现过武汉长江大桥？

A.第二套二角券

B.第三套二角券

C.第四套二角券

D.第五套二角券

冠字号码查询信息系统的数据至少保存5个月。（）

此题为判断题(对，错)。

商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（ ）承担。

A.银行与客户按约定比例

B.银行

C.客户

D.理财计划执行方

从人民银行征信系统查询到的有关信息主体信息，仅供国家机关依法履职时( )。

A.使用

B.参考

C.对照

D.评价

动产抵押与仓单质押的区别是将仓单上注明的所有权人指定为开办银行。(判断题)

冠字号码查询业务原则上应采取在_____查询的方式。

A.业务发生网点

B.银行业机构管理部门

C.人民银行

A、未激活

B、冻结状态

C、取现限制

D、存款类型

A、不可办理提前支取

B、全部提前支取，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息

C、部分提前支取，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息

D、部分提前支取，剩余部分到期时按原开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息

征信的基本流程可以分为制定数据采集计划、()等。

A.采集数据

B.分析数据

C.形成信用报告

D.分析信用报告并提供分析结果

A.精神文化

B.制度文化

C.行为文化

D.物质文化

下列哪些业务必须出示身份证件办理().

A.个人超过5万元的现金存、取款业务

B.外币兑换人民币

C.凭存折支取的金额大于5万元的取款业务

D.基本账户的现金支取业务

E.单位客户购买支票

A.《中华人民国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

信用增级机构在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供的信用保护时，可以采用内部信用增级或外部信用增级的方式提供。其中内部信用增级包括但不限于超额抵押、()等方式。

A备用信用证

B资产支持证券分层结构

C现金抵押账户

D利差账户

A、一次

B、两次

C、三次

D、不受限制

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定()。

A.合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重

B.坚持“合规引领”原则

C.商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性

D.合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标