《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当符合以下哪些基本条件（ ）。
A.具有完全民事行为能力的自然人，遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的个人品行
B.具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力；具有良好的经济、金融从业记录
C.熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识
D.银监会规定的其他条件
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人不得发放无指定用途的个人贷款
此题为判断题(对，错)。
小企业自助可循环贷款额度调减后，如借款人在规定期限内追加担保并确保贷款本息能够按时偿还，可恢复其原有的自助可循环贷款额度。( )
此题为判断题(对，错)。
教育储蓄管理办法规定()
A.教育储蓄的对象(储户)为在校小学四年级(含四年级)以上学生;
B.教育储蓄采用实名制;
C.教育储蓄为零存整取定期储蓄存款，存期为一年、二年、五年;
D.教育储蓄实行利率优惠。
A.存折
B.存单
C.金额
D.个人信用记录
E.信用卡
A、3日内
B、即时
C、5日内
D、2日内
某公司申请贷款6000万元，期限一年，利率 6.39%，提供的抵押资产价值11000万元，计算担保限额(抵押率)。
A、全年按365
B、全年按360
C、有的年份按365天，有的年份按360
D、以答案上均不正确
行政复议机关工作人员在行政复议活动中，有下列()情形之一的，依法给予警告、记过、记大过的行政处分;情节严重的，依法给予降级、撤职、开除的行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、徇私舞弊
B、违反规定泄露行政复议案件办理过程和行政复议委员会讨论情况的
C、违反行政复议程序的
D、其他渎职、失职的行为
中国人民银行对相关材料经审验无误后，应在()个工作日内办理借款人贷款卡年审手续。
A.2
B.3
C.4
D.5
破坏社会主义市场经济秩序罪的主体为特殊主体。（）
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
军队单位所有银行账户的开立、变更、撤销，均由总后勤部财务部审批。()
下列关于授权文书的表述错误的是( )
A.授权文书是用于记载委托人授予受托人代理权的法律文书;
B.授权文书的内容应当用词严谨、逻辑清晰，不能前后矛盾、语焉不详;
C.特别授权应当采用特别授权书的形式，否则不产生授权的效力;
D.总行具体规章及效力层级相同或较低的其他文件规定的经营管理权限与授权文书不一致的，以授权文书为准。
A、工行60%、建行40%
B、工行50%、建行50%
C、工行80%、建行20%
D、工行90%、建行10%
农村中小金融机构应根据风险管理的要求管理与配置人力资源，实施主要风险岗位人员准入与退出管理制度，配备足够的、能够达到风险管理岗位资质要求的人员，并随风险管理状况的变化进行相应的调整。()
此题为判断题(对，错)。
如果有最高额担保的的授信业务，该笔业务的债权数额应当在最高额担保的最高债权额度尚未使用的余额之内，但该笔业务的合同签订时期和放款日期可以在最高额担保合同规定的主债权发生的存续期间外。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、其他应收款账户开立、使用、调整和撤销是否依照制度要求经有权人审批，审批手续是否完整、有效;
B、其他应收款账户核算内容是否符合制度规定，核算范围是否符合所属科目规定，有无超范围核算。
C、核算依据、过程及结果是否真实、完整、准确;
D、其他应收款账户挂账是否得到及时处理，有无超期挂账行为;处理方式是否符合核算规范;
E、各行自行研发的业务流程中，涉及其他应收款账户的，核算流程是否严密、规范;
F、各行自设其他应收款账户是否符合账户标准。
假币处置权属于_______。
A.公安部
B.中国人民银行
C.各商业银行
D.国务院
A、逐笔复核
B、收款换人复核
C、付款换人复核
D、事后复核
A.信用状况良好
B.贷款期限较长
C.贷款期限较短
D.预期现金流稳定
A.在银行开立人民币银行结算账户
B.在财务公司开立账户
C.A和B
D.A或B
下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有：
A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
金融企业应在每批次不良资产转让工作结束后（即金融企业向受让资产管理公司完成档案移交）（ ）个工作日内，向同级财政部门和银监会或属地银监局报告转让方案及处置结果，其中中央管理的金融企业报告财政部和银监会，地方管理的金融企业报告同级财政部门和属地银监局。
A.5
B.10
C.20
D.30
A.建立业务关系时的身份识别
B.交易监测和客户身份持续识别
C.强化识别客户身份
D.评估客户风险状况并进行分类管理
关于反洗钱监管对象以下说法正确的是:
A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构
C.中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
D.中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构
上级机构对下级机构管辖员工不能直接作出( )的处理决定。
A.组织处理
B.批评教育
C.纪律处分
D.开除
A.1
B.2
C.3
D.4
A.全面风险管理委员会
B.贷款审查委员会
C.相关专门委员会
D.风险管理委员会
水印从艺术效果看，可分为（）等类型。
A.黑水印
B.白水印
C.多层次水印
D.固定水印
E.模压水印
柜面业务审批要点是：
A、完整性审查
B、权限性审查
C、真实性审查
D、合规性审查
A.累计总敞口头寸法
B.净总敞口头寸
C.短边法
D.期权敞口头寸
接入机构应按照《金融业机构信息管理规定》相关要求在金融业机构信息管理系统中()。
A.登记
B.赋码
C.排队
D.建立账户
此题为判断题(对，错)。
哪些权利可以质押?( )
A.汇票、支票、本票
B.依法可以转让的股份
C.依法可以转让的著作权中的财产权
D.依法可以质押的其他权利
此题为判断题(对，错)。
申诉人对复议、复审决定不服的，可以向()申请复查、复核。
A.申诉人所在部门
B.原作出决定行纪检监察部门
C.作出复议、复审决定的上一级行纪检监察部门
D.总行纪检监察部门
A.利率风险
B.股票价格风险
C.汇率风险
D.商品风险;E.信贷集中风险;
A.资信证明书
B.支票
C.股金证(股票)
D.对账簿
E.金融发票
货币真伪鉴别和鉴定的区别:（）
A.性质不同
B.实施主体不同
C.实施方式不同
D.适用范围不同
E.法律后果（作用）不同
新版5美元彩钞上面有（）处水印。
A.1
B.2
C.0
D.3
此题为判断题(对，错)。
金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些
A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
C.报告可疑交易的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
上一篇：银行岗位模拟冲刺试题集7卷
下一篇：银行岗位模拟冲刺试题集7卷
