21年银行岗位模拟试题6节

此题为判断题(对，错)。

向国家支付土地使用费而取得土地使用权的是( )。

A.土地使用权转让

B.土地使用权划拨

C.土地使用权出让

D.土地使用权买卖

洗钱的过程具有以下哪些特征( )

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B.改变有关金钱的形式

C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D.洗钱者能够控制洗钱的全过程

A、本科学历的内部员工

B、法律专业的研究生员工

C、县级行社外聘律师

D、会计和法学双学位的员工

办理会计与结算业务，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分?

对于逾期未改正，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，区别情形，采取下列措施：

A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.停止批准增设分支机构

D.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

E.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

F.法律规定的其他措施

A.以高于市场价格的方式从资产池赎回部分资产

B.以高于市场价格的方式赎回资产池中信用质量下降的资产

C.以打折的方式向资产池再次注入信贷资产

D.增加合同约定之外的第一损失责任

A.汇款人件或者身分证明文件种类、

B.汇款人的或者名称

C.汇款人的账号

D.汇款人的住所

E.汇款人的国籍

此题为判断题(对，错)。

A.0.4

B.0.3

C.0.2

D.0.1

下列不属于柜员自我监督范围的是( )

A、柜员对其经办的每笔业务必须按规定逐笔认真审核原始凭证的真实性、合法性;

B、柜员确保交易选择各要素录入的准确性、完整性;

C、柜员按规定在所处理的业务凭证上签章负责;

D、柜员处理业务发生差错及时向会计主管汇报。

内部控制要对企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整等提供绝对保证。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，应当对其( )。

A.责令停业整顿

B.并处虚假出资金额或者抽逃资金额百分之五以上百分之十以下的罚款

C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分

D.情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证

以下属于农业银行核心价值观下的理念体系的有( )。

A.细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业

B.诚信永恒，稳健致远

C.笃守诚信，创造卓越

D.违规就是风险，安全就是效益

按照信息系统项目风险来源或损失产生的原因可将风险划分为自然风险和（ ）。

A.纯粹风险

B.投机风险

C.可管理的风险

D.人为风险

根据《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应当确立全员主动合规、()等合规理念。

A.合规至上

B.合规创造价值

C.合规与发展并行不悖

D.合规人人有责

网上银行证书存放介质主要是指()。

A.动态密码令牌

B.信通卡

C.USBkey

D.柜员卡

此题为判断题(对，错)。

银监会所称自查发现案件指的是什么?()

A.是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件

B.银行业监督机构在业务检查时发现的案件

C.外部审计发现的案件

A.借款人的资信评级情况

B.贷款担保情况

C.所购汽车的性能及用途

D.汽车行业发展和汽车市场供求情况

E.汽车的品牌

A.“中国人民银行”行名

B.装饰团花

C.右上角面额数字

D.盲文面额标记及背面主景

金融机构办理的单笔交易或在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.热爱宁波银行

B.热爱本职工作

C.要不断为单位作出贡献

D.不断提升自己，更好发挥自身价值

此题为判断题(对，错)。

我行合规风险监测通过计算机审计监控分析系统实现。()

此题为判断题(对，错)。

根据《中国农业银行关联交易管理基本规范》，不属于资产转移类关联交易的是()：

A.不动产买卖

B.证券回购

C.抵债资产接收

D.有价证券买卖

各级商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的()。

A、信息收集

B、信息鉴别

C、信息服务

D、信息管理

A、不可撤销

B、可以撤销

C、不可转让

D、可以转让

买入个人实物黄金且已发起提货申请的客户，可通过以下渠道()办理提货申请撤销。

A、网点柜台

B、电话银行

C、个人网银

D、客户端软件

A.隔日冲存

B.隔日冲取

C.隔日补存

D.隔日补取

此题为判断题(对，错)。

A.与贷款同比例的资本金已部分到位

B.与贷款同比例的资本金已全部到位

C.项目实际进度与已投资额相匹配

D.项目实际用款额与已投资额相匹配

A.质押合同

B.电子银行渠道办理的贷款文件

C.借款合同

D.抵押合同

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

下列财产不可以抵押的是( )

A、土地所有权

B、学校、幼儿园的教育设施

C、依法被查封、扣押、监管的财产

D、抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权

银团贷款协议(名词解释)

此题为判断题(对，错)。