21年银行岗位答疑精华5辑

A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，在职责范围内调查可疑交易活动

B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

A.50%

B.70%

C.90%

D.00%

此题为判断题(对，错)。

可循环使用信用额度，是指农业银行对满足规定条件的客户，在授信额度内根据客户经营计划核定的仅用于办理1年以内短期信贷业务的可反复使用授信额度。()

《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定：人民币由（）统一发行。

A.中国人民银行

B.国务院

C.中华人民共和国

A、检查证件

B、身份证

C、通知书

D、处罚书

银行本票的提示付款期限自出票日起( )

A.10天

B.1个月

C.2个月

待处理抵债资产至少划分为 ( )。

A.正常类

B.关注类

C.次级类

D.可疑类

《商业银行房地产贷款风险管理指引》中所称房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款,主要包括土地储备贷款、房地产开发贷款、个人住房贷款、商业用房贷款等。

此题为判断题(对，错)。

人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过____毫米以上的不宜流通。

A.3

B.4

C.5

D.6

活期储蓄取款时，对取现5万元(含5万元)以上还要出具有效身份证件，并登记 ( )，并登记票面、粘贴有效身份证件复印件。

应收账款质押贷款质押率最高不超过( )。

A 70%

B 30%

C 50%

D 80%

对于符合规定的查询申请，查询受理单位应在受理之日起_______个工作日内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。

A.3

B.5

C.7

下列____情况下可以开具假币没收收据。

A.银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时

B.具有假币鉴定资质的银行业金融机构柜面收缴客户持有的假币时

C.具有假币鉴定资质的银行业金融机构鉴定持有人所持货币为假币时

D.中国人民银行及其分支机构鉴定持有人所持货币为假币时

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

手机银行每日转账限额为5万元。( )

此题为判断题(对，错)。

下面()机构开办衍生产品交易业务时由其法人直接向中国银监会提出申请。

A.财务公司

B.城市商业银行

C.汽车金融公司

D.中资商业银行

E.政策性银行

A.签发银行汇票

B. 银行汇票资金清算

C.解付银行汇票

()依法对境外金融机构投资入股中资金融机构的行为进行监督管理。

A.中华人民共和国外交部

B.中国人民银行

C.外汇管理局

D.中国银行业监督管理委员会

通存通兑的存款凭证(存单、折)可在同一地市范围内通存通兑的营业机构申请书面挂失。

A、单位活期存款账户

B、单位定期存款账户

C、单位保证金账户

D、单位法定代表人个人账户

此题为判断题(对，错)。

A、国务院

B、人民银行

C、银监会

D、全国人民代表大会常委会

A、只能针对补充的单据提出拒付

B、可参考补充单据,从原单据中提出新的不符点

C、可将补充单据与原单据中的不符点一并作为拒付理由

商业汇票是交易性票据，必须具有真实贸易背景，企业签发、承兑商业汇票和商业银行承兑、贴现商业汇票，都必须依法、合理、合规，（）签发、承兑、贴现不具有贸易背景的商业汇票。

A.限止

B.严禁

C.不准

D.可以

对同一类客户可以选用两种评级方式进行评级。()

A、大额存款优先检查的原则

B、存款异常变动优先检查的原则

C、重点账户存款变动优先检查的原则

D、小额存款优先检查的原则

A.三年

B.四年

C.五年

D.六年

单位协定存款的服务对象为在银行开立基本存款账户或一般存款账户且开户期限已满三个月的法人及其他组织。()

此题为判断题(对，错)。

巴塞尔委员会认为：所谓操作风险是指由不完善或有问题的()所造成损失的风险。

A.内部程序

B.外部事件

C.信息科技系统

D.员工

对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如借款人没有逾期未归还的贷款本息，至少划分为()

A.关注类

B.次级类

C.可疑类

D.损失类

在实现了计算机进行账务处理后，可用()替代总账。