A、实时记账，实时清算
B、实时记账，逐级清算
C、逐级记账，实时清算
D、逐级记账，逐级清算
请说明商业银行建立贷款审批制度的要求。
A、事权划分
B、岗位制衡
C、分人分岗
D、风险管控
以下哪项不是我司反洗钱内控制度：( )
A、《反洗钱工作管理》
B、《客户风险等级划分标准管理办法》
C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》
此题为判断题(对，错)。
行政复议机关收到行政复议申请后，应当在（ ）日内进行审查，并作出是否受理的决定。
A.2
B.5
C.10
D.20
《支付结算办法》所称支付结算方式是指()。
A.支票结算
B.商业汇票结算
C.委托收款结算
D.托收承付结算
E.汇兑结算
不得事先在重要空白凭证上加盖业务印章或经办人名章。
目前市场上伪造的人民币主要是机制假人民币。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币1999年100元纸币安全线上的缩微文字是（）.
A.100
B.RMB
C.RMB100
A.监管建议
B.整改通知
C.监管通报
D.处理建议
对凭证过少的营业机构，可将同一月份若干日产生的凭证合并装订(用封面隔开)，但须按日顺序排列。若干日应不超过( )。
A.3天 B.5天 C.7天 D.10天
A.银行汇票
B.本票
C.支票
D.商业汇票
A.2007年1月1日
B.2007年4月1日
C.2007年6月15日
D.2007年6月11日
《征信业管理条例》于国务院第228次常务会议通过，于()起正式实施。
A.2012年12月26日
B.2013年1月1日
C.2013年1月21日
D.2013年3月15日
A.光照
B.紫红外线
C.放大镜
D.荧光灯
资本金账户的最高限额为多少?
A、U盾
B、支付宝
C、易网通
D、如意Key
A、反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。
B、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。
C、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。
D、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
此题为判断题(对，错)。
根据《广东发展银行反洗钱工作客户风险分类管理规程(2010年修订)》规定，各网点的客户风险分类管理人员应当根据客户的风险等级，定期审核并及时更新本单位开户客户的基本信息，低风险客户基本信息重新审核的频率是()。
A.每半年审核一次
B.每一年审核一次
C.每二年审核一次
D.每三年审核一次
银行接到单位结算账户存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于( )个工作日内向中国人民银行报告。
A.1 B.2 C.3 D.4
A、10%
B、30%
C、50%
D、100%
A.被拒绝付款的汇票
B.被拒绝承兑的汇票
C.超过提示付款期限的汇票
D.背书记载“委托收款”字样的
营业网点应定期进行服务状况调查，针对已有的服务隐患和暴露出来的各类服务问题，进行相应调查、统计、分析，实施( )，避免服务突发事件的发生。
A、预防机制
B、岗位责任制
C、检测机制
D、问责机制
大堂经理应尽可能关注到每位进入网点的客户。
此题为判断题(对，错)。
关于银行业监督管理机构监督管理人员依法现场检查情况，下列表述正确的是()
A、银行业监督管理机构应当制定规范的现场检查程序
B、应根据金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。
C、现场检查时，检查人员不得少于三人，并应当出示合法证件和检查通知书
D、检查人员未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查
农业银行每年开展的内部控制评价，属于内部控制要素中的：()。
A.内部环境
B.控制活动
C.风险评估
D.内部监督
A.绿色
B.蓝绿色
C.金黄色
D.品红色
汇丰银行发行的1993年版港元纸币水印图案是（）。
A.狮头
B.罗马军人头像
C.总督府大楼
()年，FATF《四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪
A.2010
B.2011
C.2012
D.2013
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值()美元以上的款项划转银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万，2万
B.50万，5万
C.100万，10万
D.200万，20万
农村信用社调整业务范围须报经批准_____________。
A.市农村金融体制改革领导小组办公室
B.县(区)联社
C.地方政府
D.人民银行
国家开发银行国内常年法律顾问服务律师事务所资质有以下哪些要求（ ）。
A.为国内知名的中等以上规模的综合性律师事务所
B.具有金融业务专长
C.具有良好的业绩
D.合伙人及其他经办律师具有相关法域的执业资质，整体优势明显
E.收费合理
A、综合管理员综合主管
B、业务管理员业务主管
C、业务管理员综合主管
D、以上都不对
此题为判断题(对，错)。
以提示承兑的商业汇票，付款人应当在收到提示承兑的汇票之日起办理承兑或者拒绝承兑的期限为：( )
A.3日
B.5日
C.10日
D.15日
A.解款员
B.清分员
C.提解员
D.管库员
A、1990
B、1994
C、2003
D、2006
依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》，对被特别监管的金融机构，可视不同情况有选择地采取以下监管措施（）。
A.增加现场检查力度及频率，必要时可聘请外部审计机构进行审计
B.建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格
C.因发生案件被特别监管的，要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任
D.被特别监管机构在被特别监管期间，市场准入事项可视为不符合审慎经营条件，并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币1元纸币背面浅棕色胶印图纹，在特定波长紫外光下显现黄色荧光图案。
此题为判断题(对，错)。
A、发生重大诉讼、重大投资损失、发行的金融产品出现重大违约等，已经或可能导致重大损失和影响的事件。
B、在媒体(含网络等其他方式)出现负面舆情，对银行业金融机构正常经营产生重大影响的事件。
C、银行业金融机构违法违规经营，已经或可能导致重大损失和影响。
D、重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、盗用，已经或可能产生重大损失的事件。
此题为判断题(对，错)。
我国2003年修订的《刑法》将哪下列()犯罪定为洗钱罪的上游犯罪。
A.毒品犯罪
B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.破坏金融管理秩序犯罪
A.添加在纸张中的特殊纤维
B.印刷在纸张上的荧光图案
C.纤维在紫外光下呈现红色
D.仅在水印区域内垂直施放
A . 0.35
B . 0.4
C . 0.25
D . 15%-20%
某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄,定期1年,原订利率7.47%,该储户于1998年7月20日支取本金，应付储户利息是多少?(活期储蓄利率1.44%)
A、人民银行总行
B、金融机构总部
C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D、独立承担法律责任的金融机构分支机构
以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：()
A. 李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元
B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元
C. 刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元
D. 张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元
下列关于授权文书的表述错误的是( )
A.授权文书是用于记载委托人授予受托人代理权的法律文书;
B.授权文书的内容应当用词严谨、逻辑清晰，不能前后矛盾、语焉不详;
C.特别授权应当采用特别授权书的形式，否则不产生授权的效力;
D.总行具体规章及效力层级相同或较低的其他文件规定的经营管理权限与授权文书不一致的，以授权文书为准。
此题为判断题(对，错)。
A.公开
B.公平
C.诚实
D.信用
我行个人外汇实盘的交易起点金额修改为日元1000元，港币78元，美元等其他币种均为()
A.10元
B.100元
C.1元
D.15元
A.抵押合同无效
B.抵押合同内容全部有效
C.抵押合同为可撤销的合同
D.抵押合同有效，但房屋所有权为乙所有的条款无效
同一自然人作为开户经办人，原则上最多只能代理开立( )个单位银行结算帐户
A.2
B.3
C.4
D.5
信贷资产分类的实质在于，判断债务人及时、足额偿还我行信贷资产本息的可能性，以为采取相应风险控制措施提供依据。
判断对错
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件()。
A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明
A、3
B、5
C、7
D、10
此题为判断题(对，错)。
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