设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()人民币。
A.五千万元
B.一亿元
C.十亿元
此题为判断题(对，错)。
A.账户管理
B.转账汇款
C.金融理财
D.网上支付
E.集团服务
F.代发业务
金融机构未经依法批准，擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，依照《金融违法行为处罚办法》的规定，应当对其( )。
A.给予警告
B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
C.没收违法所得，并处违法所得1倍以上2倍以下罚款，没有违法所得的，处万元以上10万元以下的罚款
D.对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分
银监会及其派出机构将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架，对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查，将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。
此题为判断题(对，错)。
发现重要岗位和敏感环节工作人员有涉黄、涉赌、涉毒，以及未报告的经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行离任(岗)审计。()
此题为判断题(对，错)。
网点第二次巡检由( )执行。
A.大堂经理
B.网点负责人
C.理财专家
D.会计主管
具有代为清偿能力的( )、( )可以作保证人。
此题为判断题(对，错)。
持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在（）记载“委托收款”或“质押”字样。
A.票据背面背书人栏
B.票据背面被背书人栏
C.票据正面任意地方
D.票据背面任意地方
农业银行每年开展的内部控制评价，属于内部控制要素中的：()。
A.内部环境
B.控制活动
C.风险评估
D.内部监督
此题为判断题(对，错)。
A.内部控制评价和监督
B.合规文化建设
C.关键绩效考核
D.党风廉政建设
A.及时性
B.前瞻性
C.回溯性
D.随机性
我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。判断对错
企业集团财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应不低于总人数的：
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
A、不动户激活
B、挂失
C、解挂
D、销户
网点服务精神是银行发展的灵魂，而农行网点服务的核心就是要实施( )策略。
A.大厅制胜
B.赢在大堂
C.大厅营销
D.主动营销
A、制定内部控制政策
B、对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
C、负责执行董事会决策
D、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施
E、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行
根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金（）。
A.交境外个人提现
B.划入境外个人的人民币账户
C.直接划转至交易对方的境内人民币账户
D.通过境外个人的人民币账户划转到交易对方的境内人民币账户
关于合规管理的主要内容描述错误的是()。
A.合规管理的主要内容只涉及合规部门的合规
B.合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面
C.“立规”与“合规执行”是合规管理的两大重点
D.合规管理贯穿商业银行经营管理全过程
此题为判断题(对，错)。
A、代收代发户
B、来账待转户
C、待划款项户
D、往账待转户
银行可采取_____等各种不同方式，提高付出现金清分比例直至现实全额清分
A.自建清分中分实行集中清分
B.网点配备清分机独立清分
C.银行共建清分中心进行合作清分
D.够买驻场式或离场式清分业务外包服务
大堂经理的个人营业前准备工作，包括有()。
A.准备和参加晨会
B.着装配饰整理
C.心理状态调节
D.工作事项梳理
E.第一次巡检
根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，贷款使用把关不严，未按规定要求及贷款用途审核监督大额支付或划转贷款资金的，应给予哪种经济处罚?( )
A.200-400元
B.对责任单位处以1000-3000元罚款，或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资
C.1-2个季度绩效工资
D.一年及以上绩效工资
A.全额
B.原面额的四分之一
C.不予
D.原面额的一半
汇丰银行发行的港元冠字号码采用了（）。
A.横竖双号码
B.横竖异形双号码
C.双色横号码
此题为判断题(对，错)。
专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。（）
此题为判断题(对，错)。
下列属于银行业金融机构的有（ ）。
A.农村合作银行
B.民营经济发展促进会
C.农村信用合作社
D.商业银行
理财对接投行类资产非信贷业务评审，指在( )
A理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的风险审查工作
B理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的尽职调查工作
C理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产操作风险开展的尽职调查、风险审查工作
D 理财资金对接投行类资产前，根据监管规定，对资产信用风险开展的尽职调查、风险审查工作
晨会召开的时间根据各个网点开门时间不同有所差异，标准为开门营业前()。
A、一个小时
B、半个小时
C、十五分钟
D、十分钟
什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？
连带共同保证的保证人不得以其相互之间约定各自承担的份额对抗债权人。()
此题为判断题(对，错)。
如果导致通货膨胀的原因是“货币过多而商品过少”，则此时的通货膨胀是
A.结构型;
B.需求拉上型;
C.成本推动型;
D.混合型;
A.匿名账户
B.实名账户
C.储蓄账户
D.假名账户
此题为判断题(对，错)。
A、实收资本
B、收入
C、费用
D、利润
《中国农业银行2010年一2012年合规文化建设规划》明确了合规文化建设分阶段实施目标是()：
A.三年打基础，五年见成效，八年深发展
B.一年打基础，二年上台阶，三年见成效
C.二年打基础，三年上台阶，五年见成效
涉及账户名称、法定代表人或主要负责人变更的，应按规定变更预留银行印鉴。()
贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。
此题为判断题(对，错)。
A.发放贷款
B.存款
C.办理业务
D.延伸上门
当有上级社领导检查工作时，临近窗口人员应该( )并认真回答领导询问，业务部门检查工作时，进入营业区，必须出示( )。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.0
B.0.25%
C.0.35%
D.0.5%
持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年内不行使而消灭。见票即付的汇票、本票，自出票日起票据权利不行使而消灭。()
此题为判断题(对，错)。
城市商业银行应当在章程中规定，同一股东及其关联人不得同时提名董事和监事人选。
此题为判断题(对，错)。
A.12%
B.15%
C.18%
D.20%
此题为判断题(对，错)。
A.0.7
B.0.9
C.1
D.0.5
对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。
A.鉴定单位按面额兑换完整券
B.鉴定单位直接将该鉴定纸币
C.鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券
内部审计部门应随时将合规性审计结果告知()。
A.董事长
B.行长
C.监事长
D.合规负责人
A.5%
B.10%
C.500万元
D.1000万元
国务院反反洗钱行政主管部门特指中国人民银行。
此题为判断题(对，错)。
检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。()
此题为判断题(对，错)。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.上海票据交易所
D.各商业银行
非法吸收公众存款罪既扰乱了国家金融管理秩序，又给储户公众存款带来较大风险，造成人民群众财产损失，甚至影响社会稳定。（）
此题为判断题(对，错)。
（ ）业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。
A.信用卡透支
B.个人消费贷款
C.以存单作质押的个人贷款
D.以上都不对
此题为判断题(对，错)。
我国目前使用的商业承兑汇票和银行承兑汇票在付款日期形式上都属于：()
A、见票付款
B、定日付款
C、出票后定期付款
D、见票后定期付款
对银行业金融机构市场准入的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.设立银行业金融机构必须经国务院银行业监督管理机构批准
B.银行业金融机构的终止须经工商管理部门批准
C.银行业金融机构变更业务范围须经人民银行批准
D.银行业金融机构高级管理人员的任职资格须经银行业监督管理机构批准
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