存款人因其他结算需要，出具有关证明后可以开立一般存款账户。()
A.间断丝齿
B.微缩图案
C.电磁特征
D.外缘滚字
E.微缩文字
风险审查部门对商业汇票交易文件进行（）人审查制度。
A.1
B.双
C.3
D.4
A.组合贷款
B.委托贷款
C.抵押贷款
D.银团贷款
银行完成冻结或相应的限制措施后,应立即将冻结资产数额、权属等情况及涉恐名单客户以及关联企业客户的交易信息,以口头形式报告所涉及分支行所在地区县级公安机关和县市级国家安全机关,并抄报所涉及分支行所在地人民银行分支机构。
此题为判断题(对，错)。
A.月季花
B.菊花
C.荷花
D.兰花
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,形成书面报告,并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。
此题为判断题(对，错)。
债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
判断对错
征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构违反《征信业管理条例》规定，窃取或者以其他方式非法获取信息，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处()万元罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.1万元以上5万元以下
B.1万元以上10万元以下
C.2万元以上5万元以下
D.2万元以上10万元以下
金融机构擅自变更法定营业地址的，处以________的罚款。
A.1万元以上5万元以下
B.1万元以上10万元以下
C.5万元以上10万元以下
D.10万元以上30万元以下
银行在开立资本项目账户时应注意审核()。
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。()
此题为判断题(对，错)。
A、金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的
B、国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子
C、中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人
D、其他发布的但未得到我国承认的反恐融资监控
下列哪些是尽职调查报告的作用?()
A、尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料，对客户进行系统的了解和认识。
B、尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。
C、尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。
D、尽职调查报告有利于增强银企合作关系。
各级反洗钱领导小组成员部门应确定()名反洗钱联络员，具体负责本条线反洗钱工作事务。
A.1
B.2
C.3
D.按照比例
关于银行业金融机构反假货币联络机制，下列说法正确的有_______。
A.是我国反假货币工作的最高组织形式。
B.在国务院反假货币工作联席会议指导下开展工作。
C.是国务院反假货币工作联席会议机制的重要补充。
D.为金融机构提供了反假货币交流的平台。
迁址筹建申请。内容包括__________。
A.拟迁址机构全称
B.《合作金融机构变更申请表》
C.营业场所的所有权证明或租赁协议
D.公安、消防部门的安全证明文件
此题为判断题(对，错)。
农发行综合业务系统IC卡密码每次更换的间隔时间不得超过（ ）天。
A.20
B.30
C.40
D.60
A、大额报告补录
B、大额报告明细补录
C、交易补录
D、交易明细补录
商业银行应对债券实行风险分类管理，以下属于债券业务风险的是()。
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风险
D、管理风险
A.3
B.5
C.7
D.10
《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为()
A.2006-10-31
B.2007-10-31
C.2003-10-31
D.2007-1-1
此题为判断题(对，错)。
A.视为允许分批装运
B.视为禁止分批装运
C.要求开证行修改信用证，注明是否允许分批装运
D.由申请人和受益人协商确定
此题为判断题(对，错)。
可被授权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构是下面（）业务机构。
A.中国工商银行
B.深圳发展银行
C.中国银行
D.中国建设银行
狭义的票据行为仅指()。
A、能够发生票据债务的法律行为
B、能够变更票据债务的法律行为
C、能够消灭票据债务的法律行为
D、能够完成票据债务的法律行为
A . 人均净利润是反映银行效率的重要指标之一
B . 人均净利润=(净利润/员工数量)×100%
C . 人均净利润数值越大，则人均创造的净利润越多，那么银行的效率值就越高
D . 人均净利润是从员工创造性和人力资源管理的角度去度量商业银行效率水平
商业银行可以利用客户期望值的脆弱性来降低客户期望值。
此题为判断题(对，错)。
A.退回待激活
B.退回
C.待激活
D.作废
金融机构应根据电子银行业务特性，建立健全电子银行业务风险管理体系和内部控制体系，设立相应的管理机构，明确电子银行业务管理的责任，有效地()电子银行业务风险。
A、识别
B、监测
C、评估
D、控制
整存整取存款最多可以办理部分提前支取( )次。
A、1
B、2
C、3
D、4
A.3
B.5
C.7
柜员分别选择()交易，检查91、92平账器是否平账。
A.“0315”和“0321”
B.“0316”和“0325”
C.“0313”和“0327”
D.“0317”和“0323”
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十五，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足。( )
此题为判断题(对，错)。
商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险为：
A.信用风险
B.操作风险
C.合规风险
D.声誉风险
A、未核对个人客户身份，代客户注册电子银行
B、虚增电子银行交易量
C、授权人员未审核经办柜员的操作直接授权
D、按照我行相关规定不设行政印章的行处，办理柜员管理、参数管理、重大事项报告等我行内部事务时，其部门负责人签字可代替部门公章
机关团体工资性支出需要登记大额现金支付并报送中国人民银行当地分支行备案。
此题为判断题(对，错)。
美元新版彩钞各面额中，（）面额采用了光变油墨面额数字防伪特征。
A.5美元
B.50美元
C.10美元
D.20美元
A.1000元以上1万元以下
B.2000元以上2万元以下
C.3000元以上2万元以下
D.5000元以上3万元以下
A、五分之一
B、四分之一
C、三分之一
D、二分之一
下列关于假币的收缴凭证样式规格说法正确的是________
A.凭证外缘尺寸为20cm*14.5cm
B.凭证文字信息全为中文汉字
C.凭证的一联、二联背面均有“说明”内容
D.凭证第一联字体和边框为黑色，第二联字体和边框为红色
个人综合授信额度可以根据客户的信用需求和资信情况而做出动态调整。同一个时间点上，一个客户只确定一个综合授信额度。
此题为判断题(对，错)。
联社履行保函代偿义务形成垫付款项的，应纳入保函垫款()科目进行核算。应及时行使追偿权，保证资金安全。
A、表内逾期
B、表内
C、表外
D、表内转表外
E、表外逾期
合规是农业银行所有员工的共同责任，应从农业 银行基层员工做起。( )
此题为判断题(对，错)。
以下关于票据和结算凭证的基本要求正确的有()
A.出票日期可以使用中文大写，也可以使用阿拉伯数字小写
B.￥107,000.53大写金额可以写成人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分或者人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分
C.￥16,409.00大写金额为人民币壹万陆仟肆佰零玖元
D.￥6,007.14，大写金额为人民币陆仟零柒元壹角肆分整
固定利率(名词解释)
《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率的计算公式:资本充足率=（资本－扣除项）/（风险加权资产+( )倍的市场风险资本）
A.6
B.8
C.12
D.12.5
根据我国《合同法》的规定，当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约时：
A.应适用违约金条款
B.应适用定金条款
C.应适用违约金和定金数额较大者
D.对方可以选择适用违约金或者定金条款
金融机构反洗钱的义务()。
A、制定反洗内控制度和设立组织机构义务
B、大额和可疑交易报告义务
C、保存交易记录义务
D、接受检察义务
此题为判断题(对，错)。
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