21年银行岗位模拟冲刺试题集9节

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照()原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

A.合同签订

B.交付出让金

C.登记

D.交付使用

对借记卡请款交易、借记卡延期预授权完成直接退单若发起了确认查询，对借记卡的请款的退单也不关心确认查询的查复结果，可以直接()。

A.回复

B.退单

C.调单

D.查询

对贴现票据真实性和贸易背景的审查主要从以下()方面入手。

A、汇票所附合同、增值税发票所载交易内容须一致

B、增值税发票金额应不小于汇票面额

C、原则上交易合同日期应先于增值税发票开具日期

D、交易合同、增值税发票应与企业原件核对，并加盖公章以示与原件核对无误

担保合同是主债权债务合同的从合同,主债权债务合同无效，担保合同无效，但法律另有规定的除外。

此题为判断题(对，错)。

A、无故拒绝受理收缴单位或者被收缴人提出的货币真伪鉴定申请的

B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定鉴定货币真伪的

C、未公示鉴定机构授权证书的

D、未公示鉴定机构鉴定业务范围的

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

用信是信贷业务审批后、客户用款前的一个重要环节，是信贷资金直接控制权由银行转移至客户的关键环节。()

《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了()种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A、5

B、7

C、8

D、10

A、100

B、1000

C、5000

D、10000

A、深化支农服务、强化内控

B、四区整体推进、区域差异发展

C、业务转型升级、客户成长

D、全面风险管理、渠道优化升级

A.识别

B.计量

C.监测

D.控制

E.转移

违规类问题以()作为整改完成的标准。

A.行为纠正到位

B.风险控制到位

C.责任追究到位

D.行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位

根据《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。下列哪一事项元需报经国务院银行业监督管理机构批准?( )

A.变更银行注册名称、变更注册资本

B.变更银行总行或分支机构所在地

C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程

D.变更持有资本总额或者股份总额百分之囚的股东

大堂经理要主动向正在办理业务的客户派发我行新产品和服务张单。

此题为判断题(对，错)。

商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向()备案。

A.上级行

B.人民银行

C.银监会

D.工商部门

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

2004年发行的1000日元在正面下方增加了全息图防伪功能。

此题为判断题(对，错)。

A.重新定价缺口分析

B.情景分析

C.久期分析

D.模拟分析

此题为判断题(对，错)。

北京时间每月的第一个星期五晚上，美国劳工部将公布上一月统计的美国非农就业人口数据，该数据的公布对于国际贵金属价格会产生重大影响。根据上面的信息，下面说法正确的是()。

A.除国家法定节假日外，客户总是可以在每月该数据公布的当晚抓住时机进行Ag(T+D)交易

B.如果客户持仓量较大但风险控制资金不足，当天晚上可能会被系统强行平仓

C.该数据的公布不会对国内贵金属市场的价格产生很大影响，因此没有必要太关注

D.风险承受能力较低的客户最好在每月第一个星期五15：30之前平仓离场

个人网上银行的通知存款，不论存期多长,均按存款人提前通知的期限长短划分为1天通知存款和7天通知存款两个品种。()

此题为判断题(对，错)。

A、主、副卡均为100万元

B、主、副卡均为300万元

C、主、副卡均为500万元

D、主、副卡均为400万元

A.20%，30

B.30%，30

C.20%，50

D.30%，50

A、牡丹灵通卡

B、牡丹中油卡

C、牡丹逸贷信用卡

D、理财金帐户卡

A.如有2幢楼房被洪水冲毁，但剩余3幢价值均上涨到350万元以上。则银行可以从3幢楼房卖款中优先受偿1000万元

B.如后来甲分为丙、丁公司，丙分得3幢楼房，丁分得2幢，且每幢楼房上涨到350万元以上，则银行可以只请求拍卖丙之3幢优先受偿1000万元

C.如甲后来还款400万元，余下600万元到期不还，现银行不可以主张一并拍卖全部5幢楼房以优先受偿

D.后每幢楼房价值均上涨至500万元，甲要求将抵押物减至2幢，银行不允。甲之请求不应当得到支持

E.后每幢楼房价值均上涨至500万元，甲要求将抵押物减至2幢，银行不允。甲之请求应当得到支持

下列可以成为《中华人民共和国票据法》所称的"代理付款人"的是( )。

A.中国农业银行

B.农村信用合作社

C.南方证券公司

D.信托投资公司

A、交易场所不同

B、交易方式不同

C、价格决定因素不同

D、赎回限制不同

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，有________退还持有人。

A.鉴定单位按面额兑换完整券

B.鉴定单位直接将该鉴定纸币

C.由鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券

此题为判断题(对，错)。

A、可多次支取利息，灵活方便

B、取息日未到不得提前支取利息

C、取息日未取息，以后可随时取息，但不计复息

D、不可提前支取

开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D.商务部门对外非法人项目的批复文件

A.父母

B.祖父母

C.持卡人

D.监护人

A.单位定期存款的期限共划分为六个档次

B.单位定期存款的期限共划分为五个档次

C.单位定期存款的期限共划分为四个档次

D.单位定期存款的期限共划分为三个档次

A.左上角

B.右上角

C.左下角

D.右下角

商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、()、为存款人保密的原则。

A、安全管理

B、公平竞争

C、存款有息

D、账户实名

借记卡请款原因码：9655异常撤销交易。适用情形：成功交易被误撤销。请款期限为()。

A.原交易日后10天

B.原交易日后20天

C.原交易日后30天

D.原交易日后40天

财务管理包括资本金管理、成本管理、__________ 、财产管理、财务报告等方面。

银行业人类人员应保守所在机构的( )，保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。

A.地址;

B.人员数量;

C.商业秘密。

银行业金融机构违反审慎经营规则的，应当由（ ）责令其限期改正。

A.中国人民银行

B.地方政府

C.国务院银行业监督管理机构或者其地市一级派出机构

D.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构

因磨损而需重新刻制的会计核算专用印章应使用原有的印章序号。判断对错

A.金额、收款人名称、付款人名称

B.金额、日期、付款人名称

C.金额、日期、收款人名称

D.金额、付款人名称、背书人名称

A.坚持及时把握、适时通报的原则

B.坚持科学决策、依法处臵、稳妥缜密的原则

C.坚持统一指挥、分级响应的原则

D.坚持协调配合、明确责任、属地负责、维护稳定的原则

E.坚持自我救助为主、外部扶持为辅，果断处臵的原则

F.坚持内紧外松、严格保密的原则

A.保密

B.公开

C.封存

D.损毁

A、应指定专门部门和人员负责配合反洗调查工作，知悉围应控制在配合开展反洗调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的围

B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过格的、的部审批流程

C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任形式，向任单位和个人泄露任调查信息

D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量

财务公司代表处只限于从事：

A.业务推介

B.债权催收

C.发放贷款

D.信息收集、反馈

此题为判断题(对，错)。

从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示的形式告知他人。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

信用社办理银行承兑汇票出票的会计分录为()

A、借：活期存款-出票人户;贷：保证金-出票人保证金户

B、借：保证金-出票人保证金户;贷：活期存款-出票人户

C、借：应收承兑汇票-出票人户;贷：承兑汇票-出票人户

D、借:承兑汇票-出票人户;贷：应收承兑汇票-出票人户

()是指由专业化的独立的第三方机构为企业和个人建立信用档案，依法采集、客观记录企业和个人信用信息，并依法对外提供信用报告的活动

A、信用

B、征信

C、诚信

D、取信

办理财政授权支付预算单位零余额账户的资金划转，应使用与普通单位活期账户的资金划转相同交易。()

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由支行长(支局长)授权的是()。

A、多对一加办关系变更

B、客户资料更改

C、密码解挂失

D、密码变更

按照完全假日计划，房贷客户可以申请在一段时期内(最长12个月暂时停止归还贷款本息。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

A.维护人民币信誉

B.保护国家财产安全

C.保护人民币持有人的合法权益

D.确保人民币正常流通

此题为判断题(对，错)。

合规文化建设的三个抓手是___。

A.全员参与、打造平台、机制保障

B.全员参与、自上而下、机制保障

C.全员参与、自上而下、机制保障

第五套人民币2005年版100、50元纸币公众防伪特征调整了（ ）的位置。

A.隐形面额数字

B.光变油墨面额数字

C.胶印对印图案

D.手工雕刻头像

E.盲文标记

已办理正式签退的柜员，重新签到进入ABIS系统，必须经运营主管授权（含二级）。

A.实时借记业务

B.普通借记业务

C.定期借记业务

D.普通贷记业务

此题为判断题(对，错)。

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。( )

此题为判断题(对，错)。

A.0美元

B.1美元

C.5美元

D.1000美元

以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性

A.表间数据的对照关系失实

B.数据信息无理由徒增、徒降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据

D.报表体现分支机构数少于实际数

此题为判断题(对，错)。

个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。()

重要空白凭证及有价单证一律纳入表外科目核算,并按种类设立分类账。

此题为判断题(对，错)。

A.金融产品信用风险暴露的具体状况

B.客户的最高债务承受额

C.商业银行经济资本配置状况

D.客户损失限额

E.客户资信状况

中国古代纸币防伪方法有（）。

A.使用专用纸张

B.使用先进的制版印刷工艺

C.使用复杂的图案和文字

D.使用密押和暗记

此题为判断题(对，错)。

A、U盾和电子银行口令卡

B、口令卡客户计算机绑定功能

C、余额变动提醒

D、预留验证信息

严重的供给冲击会引起物价水平上升、实际国民生产总值减少， ( )

此题为判断题(对，错)。