职能部门应当总结、分析本部门尽职监督工作,形成年度尽职监督工作报告,并于次年1月10日前报送上级机构内控合规部门和对口部门。()
此题为判断题(对,错)。
A.贷款
B.贸易融资
C.银行承兑汇票
D.贴现
E.银行承兑汇票(敞口部分)
此题为判断题(对,错)。
A.对主要股东财务实力的市场或公众印象
B.机构的合规性记录
C.客户投诉的性质和数量以及管理层应对投诉的能力和意愿
D.明确的或潜在的诉讼案件
E.对管理能力和财务稳定性的市场或公众印象
F.对业务产品和服务的复杂性的市场或公众印象
此题为判断题(对,错)。
在对对公拓展信息进行新建、修改与删除时,客户查询条件为()。
A.合约
B.证件
C.账号
D.客户号
请结合工作实际,试述你对信贷资金运动的二重支付、二重归流的认识和理解。
参考答案:
(1)信贷资金的运动过程可以归纳为二重支付、二重归流。信贷资金运动就是以银行为出发点,进入社会产品生产过程去执行它的职能,然后又流回到银行的全过程,即是二重支付和二重归流的价值特殊运动。信贷资金首先由银行支付给使用者,第一重支付;由使用者转化为经营资金,用于购买原料和支付生产费用,投人再生产, 这是第二重支付。经过社会再生产过程,信贷资金在完成生产和流通职能以后,又流回到使用者手中,这是第一重归流;使用者将贷款本金和利息归还给银行,这是第二重归流。信贷资金的这种运动是区别于财政资金、企业自有资金和其他资金的重要标志之。
(2)信贷资金运动的基本特征包括:①以偿还为前提的支出,有条件的让渡。②与社会物质产品的生产和流通相结合。③产生经济效益才能良性循环。④信贷资金运动以银行为轴心。
在银信合作受让银行信贷资产、票据资产以及发放信托贷款等融资类业务中,信托公司可以将资产管理职能委托给资产出让方或理财产品发放银行。
此题为判断题(对,错)。
抵债资产包括 ()三大类。
A、000400分项查询
B、000440综合信息查询
C、000409子账户查询
D、000450账户交易明细查询
下列关于融资类担保的说法中,正确的是()
A、融资类担保是我行向保函申请人出具的担保承诺。
B、融资类担保是一种作为合同价款的支付保证。
C、融资类担保申请人可不在我行开立结算账户。
D、办理融资类担保业务时可不审查交易背景。
A.2
B.3
C.4
D.5
当事人向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为( ),法律另有规定的除外。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A.恪守信用,履约付款
B.谁的钱进谁的账,由谁支配
C.银行不垫款
D.诚实信用
A.5000,10000
B.10000,5000
C.10000,1000
D.50000,10000
此题为判断题(对,错)。
银行机构可以截留联网核查系统反馈的照片和签发相关信息。(判断题)
关于账户交易明细补充交易,下列说法错误的是:()
A.该交易必须由原交易行提交方才有效
B.此类信息为备注类信息,需进行农行账号 规则校验
C.账户间转账、跨所内转确认两个交易不得修改交易信息
D.该交易开户网点的普通柜员可操作,产生传票号,需三级主管授权,交易成功后不能抹账。
内部审计机构应通过持续和定期的检查,对内部审计质量进行考核与评价。判断对错
此题为判断题(对,错)。
商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理,负责组织对集团客户授信的()。
A.信息服务
B.信息管理
C.信息披露
D.信息搜集
A.1
B.2
C.3
D.6
办理个人开户时,要确保客户信息的()。
A.真实性
B.完整性
C.有效性
D.安全性
商业银行应制定( ),以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。
A.容量规划
B.变更计划
C.性能报告
D.服务水平协议
此题为判断题(对,错)。
下列关于国有独资公司的表述中,符合《中华人民共和国公司法》规定的是( )。
A.公司发行公司债权,应由公司董事会决定
B.公司增加注册资本,应由国有资产监督管理机构决定
C.公司董事会中必须有职工代表,且职工代表的比例不得低于三分之一
D.公司董事会成员一律不得兼任经理
此题为判断题(对,错)。
汇票必须记载哪些事项?
个人信用报告与信用调查报告不同之处在于()。
A、产生方式
B、内容
C、用途
D、出具机构
E、使用对象
柜员收到申请人提交的结算业务申请书办理银行汇票业务,重点审核( )。
A、申请人签章是否与预留银行印鉴相符,约定使用支付密码的,是否填写支付密码
B、大小写金额是否一致、正确
C、凭证所填要素是否齐全、正确、清晰,联次是否完整,各联次要素是否一致
D、不得转让的,是否在“附加信息及用途”栏注明
A.1990年5月1日
B.2000年10月1日
C.2019年12月1日
D.2020年4月1日
以下_______防伪措施需迎光透视观察。
A.光变油墨
B.水印
C.隐形面额数字
D.阴阳互补对印图案
E.凸印缩微文字
A.防火
B.防盗
C.防潮
D.远离磁场
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