A企业持一张面额为50万元,尚有60天到期的商业票据到银行贴现,银行规定的贴现率6%,银行应付款是多少?
所有类型的关联交易均需在内控合规管理信息系统中进行录入备案。()
此题为判断题(对,错)。
()是第一部关于反恐怖融资的国际公约
A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约
C.打击跨国有组织犯罪公约
D.反腐败公约
A.自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准50万元
B.自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准20万元
C.自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准10万元
D.自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准5万元
金融机构的各种资金来源中,可独立运用的,最可靠、最稳定的资金来源是存款负债。()
此题为判断题(对,错)。
A.基本存款账户
B.预算单位开立的专用存款账户
C.临时存款账户
D.一般存款账户
国家对商业银行与信托公司开展融资类银信理财合作业务实行余额比例管理,融资类业务余额比例占银信理财合作业务余额的比例不得超过( )。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
A、人民银行
B、省分行
C、地市分行
D、总行
对于那些难以直接联系,或者不便于直接联系的客户,可以采用()的方法。
A.引见约访
B.书信约访
C.电话约访
D.短信约访
A.申请书,申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等
B.申请人最近二年的财务会计报告
C.拟任职的高级管理人员的资格证明
D.经营方针和计划
E.营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料
此题为判断题(对,错)。
单笔金额超过项目总投资( )或超过( )万元人民币的固定资产贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
A.5%,300
B.5%,500
C.3%,300
D.10%,500
此题为判断题(对,错)。
办理储蓄业务应遵循()基本原则。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为储户保密
以下关于我行会计核算的表述正确的是()
A、会计核算以人民币为记账本位币
B、会计工作以公历1月1日起至12月31日止为一个会计年度
C、表内账采用借贷记账法
D、表外账可采用单式记账法,以“收入”、“付出”为记账符号
监管者要一视同仁,无论对于大银行或小银行,中资银行或外资银行,同等情况、同等对待、同等处理。 ( )
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章,共计:
A.35条
B.36条
C.37条
D.40条
()为国务院反假货币工作联席会议的牵头单位()为联席会议招募人
A.国务院,国务院总理
B.中国人民银行,中国人民银行行长
C.国务院,中国人民银行行长
违反代收付业务规定,有下列哪些情形的,给予警告至降级处分。()
A.与委托单位的物品、数据交接不规范
B.以个人或网点名义与客户签订代收付业务委托代理协议
C.超越委托代理协议约定范围开展业务
D.未经委托单位许可,修改或删除委托单位提交的批量文件信息
此题为判断题(对,错)。
责令停业整顿的行政处罚,由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施。
判断对错
对___企业的小额授信,客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。
A.小型
B.微小
C.中小型
D.中型
一级分行高级管理人员的关联方信息由哪个部门收集():
A.总行人力资源部
B.一级分行人力资源部
C.一级分行办公室
D.一级分行内控合规部门
此题为判断题(对,错)。
农业银行员工应严格保守工作中知悉的国家秘密、商业秘密和内部秘密。()
此题为判断题(对,错)。
A.周边经济较发达,人口密度及流量较大,如繁华商业区、大专院校等。
B.治安环境无要求。
C.满足设备布放的空间面积要求
D.布放场地权属清晰不会产生纠纷
E.满足设备布放的空间面积要求
F.布放场地权属清晰不会产生纠纷
商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的频率,至少()。
A.每半年一次
B.每年一次
C.每季度一次
D.每月一次
金融机构收缴假币时,一次性发现假人民币10张以上,应当立即报告当地公安机关,并提供有关线索。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单
B.客户利用虚假证件办理业务,或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录
此题为判断题(对,错)。
()是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。
A.信用风险管理
B.操作风险管理
C.利率风险管理
D.流动性风险管理
保险凭证遗失,可由客户在()上声明“本人保单原件丢失,同意以贵公司系统内保单信息记录内容为准”并签名。
A.身份证复印件
B.理赔申请书
C.病历
D.银行卡复印件
同业拆借,应当遵守中国人民银行的规定,禁止利用拆入资金( )。
A.发放固定资产贷款或者用于投资
B.用于弥补票据结算头寸的不足
C.用于弥补联行汇差头寸的不足
D.解决临时性周转资金的需要
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