A、法人、其他组织和个体工商户与保险金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计200万元人民币以上或外币等值20万美元以上的款项划转
B、自然人与保险业金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计50万元人民币以上的转账
C、单笔或者当日累计20万元人民币以上或外币交易等值1万美元
D、自然人与保险金融机构开立的银行账户之间单笔或当日累计10万美元以上的转账
此题为判断题(对,错)。
A.币种
B.券别
C.身份证(或其他有效证件)号码
D.冠字号码
A.按照不高于中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率的0.9倍执行
B.按照不高于中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率执行
C.按照不高于中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率的1.05倍执行
D.按照不高于中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率的1.1倍执行
隐蔽性倾销指出口企业按国际市场的正常价格出售产品给进口商,但进口商则以倾销性的低价在进口国市场上抛售,其亏损部分由出口企业予以补偿。
此题为判断题(对,错)。
依照《票据法》的规定,票据(),票据持有人背书转让的,背书人应当承担票据责任。
A.被拒绝承兑
B.被拒绝付款
C.超过提示付款期限
D.被拒绝保证
对客户进行差异化服务主要是指为客户提供服务内容的差异化,而不是指服务质量的差异化。对客户的服务要体现( )的原则。
A.一致性、平等性
B.差异化
C.差别化
D.分类划分
A、基本存款账户
B、一般存款账户
C、专用存款账户
D、临时存款账户
大额支付系统行号标准为()定长数字,是参加大额支付机构的唯一标识。
A、8位
B、10位
C、12位
D、15位
授权有效期间,授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。()
此题为判断题(对,错)。
国家机关不得为保证人,但经中国银监会批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。
判断对错
参考答案:(×)
解析:担保法第8条:国家机关不得为保证人,但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。
预约面谈:与客户约定地点、时间,通过与客户面对面的交流,核实客户外观、精神状况、投保过程、签单过程、既往生活经历、保险事故经过等。()
任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国银行监督管理机构批准?( )
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
根据《项目融资业务指引》贷款人必须对项目进行调查评价,不能委托或者要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务。
此题为判断题(对,错)。
金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后()小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。
A.12
B.24
C.48
D.72
企业网上银行用户可在全省农村信用社任一营业网点办理挂失业务。
判断对错
A.iOS
B.塞班
C.Windows
D.Android
A、我行综合业务系统上线前开立的旧账户一律不能办理通存通兑业务
B、个人客户办理现金通存通兑业务必须刷卡折办理
C、如一本通存折对应的活期储蓄账户则其定期存款开户不可选“本金续存”,只能选“本息续存”
D、客户办理定期存款支取,金额大于5万元需出示客户本人的有效身份证件,代理支取的,需同时出示账户所有人和代理人的有效身份证件
凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
下面哪一项不是商业银行合规管理在国际上发展的背景因素()。
A.欧美银行业金融创新的不断涌现
B.全球化背景下,汇丰、花旗等跨国大银行的探索
C.巴林银行倒闭等一系列重大违规事件的发生
D.上海银行业2005年10月发起每年一届的合规年会
此题为判断题(对,错)。
A.征地红线图
B.铁路红线图
C.用地红线图
D.建筑红线图
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业 务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?
A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执 照、证件或文件
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件
E.授权他人办理的,还需出具合法有效的授权委托书和授权经 办人员的有效身份证件
中国人民银行可以根据需要,适当的对银行业金融机构的账户透支。
此题为判断题(对,错)。
存款人在哪种情况可申请开立个人银行结算账户?
A.记过
B.记大过
C.撤职
D.降级
A.公开、公平、公正
B.平等、诚信、自愿
C.公开、公正、平等
D.诚信、合法、公开
美元纸张掺有红色和绿色彩色纤维。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A.统筹规划、分类指导
B.政府推动、培育市场
C.完善法规、严格监管
D.有序开放、维护安全
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
申请人提出退款请求要提交什么资料?
A.每天更换
B.不定期更换
C.每月更换
D.每周更换
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