2021银行岗位考试历年真题精选9卷

储蓄的实质是货币所有权的暂时让渡。()

行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循（ ）原则，坚持有错必纠，保障法律、法规和规章的正确实施。

A.合法

B.公正

C.及时

D.便民

A.关注类

B.次级类

C.可疑类

D.损失类

于2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。

此题为判断题(对，错)。

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与()有关的，应进行报告?

A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

A.广东省人民政府

B.广东省高级人民法院

C.广州空军司令部

D.武警部队总医院

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的( )。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A.《美国银行保密法》

B.《美国洗钱管制法》

C.《反恐宣言》

D.《爱国者法案》

商业银行有拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的或提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（ ）罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.二十万元以上五十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.四十万元以上五十万元以下

D.三十万元以上五十万元以下

银行内部员工不得为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。(判断题)

A.金库所属行行长

B.金库所属行分管行长

C.金库所属行运营管理部门

D.金库主任

( )接受银行服务较多，通过交叉销售，使客户保留更长的时间，能为银行提供更高的利润。

A最有价值客户

B最具成长性客户

C潜力客户

D普通客户

此题为判断题(对，错)。

()财产不得抵押。

A.土地所有权

B.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权

C.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施

D.所有权、使用权不明或者有争议的财产

E.依法被查封、扣押、监管的财产

A、10

B、20元

C、50元

D、100元

此题为判断题(对，错)。

额度有效期超过一年的可循环流动资金贷款，应按照()进行复核。

A.年

B.半年

C.季

D.月

办理现金业务的柜员营业时间离开营业网点，自行轧账清点现金实物后即可离开。

判断对错

“木桶”原理是经济学家艾伯特· 赫希曼在上世纪70年代提出的，将一国经济生动地比作一个“木桶”，指出实现经济增长目标不是由最长的木板决定，而是由最短的那块决定。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印刷人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。

此题为判断题(对，错)。

中国人民银行制定了《人民币图样使用管理办法》和《经营、装帧流通人民币管理办法》，经2005年6月16日第11次行长办公会议通过，自2005年10月1日起施行。

此题为判断题(对，错)。

鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，处（）罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.1000元以上5万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.2万元以上20万元以下

银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

第三套人民币中（）技术在当时处于国际领先地位。

A.水印

B.凹版印刷

C.对印

D.多色接线印刷

经办人员于规定时间前确定上缴现金的数额，使用[53353网点上缴现金申请]交易发起申请。待库房返回结果后，申请机构任意柜员于任务列表“待处理任务”处获取“网点上缴现金申请”任务并确认后，即完成预约申请。

此题为判断题(对，错)。

从事信息系统审计项目的负责人，应具有( )年以上相关业务的从业工作经验。

A.3

B.5

C.6

D.8

柜员收款业务按下列操作程序办理( )

A、初点—点清细数—审查凭证—交易处理—签章;

B、初点—点清细数—审查凭证—签章—交易处理;

C、审查凭证—初点—点清细数—交易处理—签章;

D、审查凭证—初点—点清细数—签章—交易处理。

中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？

制度评价应当遵循的标准包括：( )

A.制度符合法律、规则和准则的规定

B.制度满足客户不断发展变化的金融需求，促进业务发展

C.制度规定的机制、措施，具有可操作性,能够有效控制风险

D.与现行有效规章制度衔接一致

中银“日积月累”理财计划，募集规模上限()

A.10亿元

B.50亿元

C.100亿元

D.200亿

柜员年终决算日后的工作包括()。

A.做好报表打印核对、对外营业准备等工作

B.做好手工登记簿的结转、启用工作

C.做好会计档案整理、装订、归档等工作

D.正确划分柜员业务范围和授权权限，制定和监督柜员落实岗位责任制

A.客户信用资料

B.客户申请开户资料

C.客户交易信息

D.客户身份资料

A . 经济

B . 政治

C . 社会

D . 生态环境

以信用作为背景的票据，结合支付手段和信用手段把商业贸易推进到一个新的发展阶段，背书制度丰富和完善了它的信用手段的功能和作用，将借贷与之融合，称之为“短期信贷（）化”。

A.债务

B.证券

C.票据

D.债券

A.保险责任和责任免除

B.退保费用

C.保单现金价值

D.缴费期限及犹豫期

某进出口公司收到国外信用证一份，规定：最后装船日2010年10月15日，信用证截止日为2010年10月30日，交单期为提单日期后15天且必须在信用证的有效期之内，该证的交单地点在开证行。后因为货源充足，该公司将货物提前出运，发运日期为2010年9月29日。10月28日，该公司将准备好的全套单证通过其银行寄往开证行，遭到开证行拒绝。 问题：开证行拒付是否合理，理由是什么?

年内科目结转用()交易完成，结转后账号不变，其发生额分别体现在新旧科目总账中，分户明细不反映科目结转的发生额。

柜员发售或签发有价单证，应坚持( )的原则。

A、先收款

B、先办理

C、后收款

D、后办理

财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。()

凡出险人在卫生医疗部门抢救或治疗过程中身故的，由该医疗机构出具()。

A.费用清单

B.入院记录

C.出院小结

D.医疗死亡证明

此题为判断题(对，错)。

A.5.0

B.6.0

C.7.0

D.8.0

A.接诉、受理、立项和转办

B.接诉、受理、立项

C.调查和处置

D.转办和调查、处置

E.后续监管

此题为判断题(对，错)。

各级行会计档案管理系统(ADMS)用户短期离岗或轮休，应按现行规定对经管事项进行交接，做好交接登记，并由管理员在系统中将其设置为状态为()。

A.停用

B.删除

C.休假

D.离岗

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，至少由________名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论。

A.1

B.2

C.3

D.4

农民专业合作社成员贷款采取()担保方式。

A.农户联保+互助金担保

B.农户联保+农民专业合作社担保

C.农户联保+互助金担保+农民专业合作社担保

D.其他方式

采取一次性还本付息的小额贷款不允许进行还款方式变更。

此题为判断题(对，错)。

信息系统的安全属性包括（ ）、完整性、可用性和不可抵赖性。

A.符合性

B.可维护性

C.可靠性

D.保密性

A.业务目标

B.治理模式

C.风险管理政策

D.以上都不对

关于经济责任审计，以下说法错误的是()。

A.是对被审计人在任期期间经营战略管理、执行力和控制力、业务管理与发展、风险管控等方面的履职情况进行综合评价

B.突出与被审计人直接相关的重大经营决策事项的审计

C.对被审计人履职情况真实性、合法合规性、风险性与效益性进行审计认定。

D.主持工作的副行长和其他副行长审计内容基本一致。

以下不属于经济责任审计业务合法合规情况评价结果的是()。

A.主要业务能依法合规经营

B.主要业务基本依法合规经营

C.主要业务部分依法合规经营

D.主要业务部分不依法合规经营

责任追究到位，是指已按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他处理规定对相关责任人给予了相应的处理。()

此题为判断题(对，错)。

《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于()。

A、50%

B、15%

C、25%

D、35%

A.内控与法律合规部

B.国际金融部

C.运营管理部

D.机构业务部

A.90,30

B.30,60

C.60,90

D.60,30

A、刻苦钻研、精通业务

B、勤勉尽责、认真执行

C、大胆创新、用于开拓

D、规范操作、控制风险

E、不经商办企业

对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构，按照“五类行”处理。()

此题为判断题(对，错)。

存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？

有参加社团贷款意向的联社和牵头社应召开会议，在协商议定的基础上，签订合作协议。协议主要包括但不限于以下条款( )。

A.贷款费用支出和利息收入的分配

B.对借款人的贷款总额及各成员社承诺的贷款额

C.各成员社与代理社之间的资金划拨方式和时限

D.贷款损失的承担比例

A.面向“三农”

B.面向社区

C.面向大中型企业

D.面向县域经济

A.、6小时

B.、12小时

C.、24小时

D.、48小时

假币伪造水印的方法主要有（）。

A.在纸张的夹层中涂上白色浆料

B.抄造有水印的纸张

C.在背面或正面，或者正背面同时印刷无色或淡黄色油墨印刷类似水印之类的图案

D.用笔在水印部位画出水印图案

一级分行、二级分行和一级支行三级机构发生的案件与责任事故类型相同，则触发扣分的涉案金额或损失金额也应相同。()

此题为判断题(对，错)。

A.短款自赔

B.短款忽略

C.日清日结

D.账实相符

在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。()

此题为判断题(对，错)。

“张三因为其信用报告中有负面信息，在甲银行没贷到款，那么肯定在其它银行也贷不到款。”请问这种说法对吗?为什么?

A.支付宝

B.财付通

C.银联在线

D.百付宝

报表处理系统一般是一个三维立体报表处理系统，要确定一个数据的所有要素为()、列、行和表页。

A.对冲风险暴露

B.减少风险暴露

C.建立针对自然灾害的应急处理系统

D.建立针对银行系统故障的备用系统

A.有必然联系

B.没有必然联系

C.存在正相关关系

D.存在负相关关系

事业法人账户监管贷款主要满足()的事业法人客户的信贷需求。

A.资质优良并可以达到农业银行信用贷款条件

B.资质优良但无法达到农业银行信用贷款条件

C.资质一般并可以达到农业银行信用贷款条件

D.资质一般但无法达到农业银行信用贷款条件

此题为判断题(对，错)。

A、存期不满三个月的，按活期存款利率计息

B、三个月以上的，同期整存整取定期储蓄存款利率六折

C、存期一年以上(含一年)的无论存期多长按一年的存款利率六折

D、计息期为整、又有零头天数的，先按月或年计算利息，零头天数按实际天数计算利息

在为客户办理“注销网银用户”业务前，必须先解除与该网银用户绑定的 E-TOKEN，并注销该E-TOKEN。

此题为判断题(对，错)。

A、经办人签章

B、电子化传递

C、有权人签章

此题为判断题(对，错)。