登记账簿封面,应注明( ),由装订人员和运营主管人员在加封处盖章。
答案、ABCD
A、年度
B、账簿名称
C、保管期限
D、档案顺序号
柜面结算人员在为客户办理预留印鉴业务时,严禁代为客户加盖印鉴章行为。()
下列哪些科目结转定义是正确的()
A.旧科目->新科目
B.旧账号、旧销账号->新科目
C.旧科目->新账号
D.旧账号->新科目、新账号
A.农产品
B.石油
C.贵金属
D.黄金
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种.()
A.4
B.5
C.15
D.18
关于经济增长与经济发展,下列说法正确的有( )。
A.经济发展比经济增长含义更广
B.经济增长比经济发展含义更广
C.经济增长简单等同于经济发展
D.经济增长是经济发展的前提
E.没有一定的经济增长,就不会有经济发展
ABIS营业机构的柜员包括( )。
A、柜台柜员
B、系统柜员
C、管理柜员
D、终端柜员
我行现有的领卡方式为()、()及快递。
金融机构要围绕防止和降低信贷风险、提高______________、优化信贷资产结构,建立有效的内部控制制度。
商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()个月未开业的,或者开业后自行停业连续()个月以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。
A.3,3
B.6,6
C.3,6
D.6,3
反洗钱现场检查人员少于2人或者未出示执法证和()的,金融机构有权拒绝检查。
A、检查通知书
B、检查告知书
C、检查通告
银监会领导关于多措并举、齐抓共管,坚决遏制案件高发势头的4条主要举措包括以下哪些?
A.保持高压态势,强化案件风险排查,重点是资产业务、负债业务和基层网点
B.实施科学严格的案件问责制,同时鼓励自查自纠
C.切实提高案件风险的预警和提示能力
D.进一步提高各类风险抵补能力,稳健经营
设立股份有限公司,应当具备()条件。
A.发起人符合法定人数;
B.发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限额;
C.股份发行、筹办事项符合法律规定;
D.发起人制订公司章程,采用募集方式设立的经创立大会通过;
E.有公司名称,建立符合股份有限公司要求的组织机构;
F.有公司住所。
A.资金来源,资金用途
B.资金用途,资金来源
C.资金来源,资金来源
D.资金用途,资金用途
此题为判断题(对,错)。
A.构建坚实的法制基础
B.制定系统、标准、规范的工作流程
C.完善预先的保护框架
D.建立快捷的应诉程序
E.创建务实的后评估体系
F.探索持续的教育模式
在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下,仍然发生了洗钱犯罪行为,有关工作人员一般要承担法律责任。()
因注册验资开立的临时存款账户在注册验资期间只收不付,且注册验资的期限较短,一般为3-6月,因此开立此类临时存款账户不需要中国人民银行核准。()
此题为判断题(对,错)。
第三套人民币的水印图案有_______。
A.天安门
B.国徽
C.空心五角星
D.国旗五角星
搏奕系列产品的的起点金额不会是以下哪个?()
A.5万
B.20万
C.50万
D.80万
A.主景人像
B.光变油墨面额数字
C.安全线
D.冠字号码
答案:C
解析:钞票背面中间偏右,有一条开窗安全线,开窗部分可以看到由缩微字符“¥100”组成的全息图案,仪器检测有磁性。
银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定,贷款用途通常是用于建造( )或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目,包括对在建或已建项目的再融资。
A.一个
B.二个
C.三个
D.多个
临时存款账户有效期(含展期)最长不得超过1年,存款人在账户使用过程中需要延长期限的,应在账户有效期届满前申请办理展期。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A.5000元,20000元
B.无限额,20000元
C.50000元,5000元
D.20000元,5000元
目前,我国人均耕地面积大约()亩,约为世界平均水平的40%。
A.0.56
B.1.38
C.2.86
D.3.16
申请个人经营性贷款的借款人应符合如下基本条件:()
A、年龄在55岁以下;
B、具有良好的信用记录和还款意愿;
C、具有稳定收入来源和按时偿还贷款本息的能力;
D、在其经营的领域有良好的从业记录
A.1.0
B.2.0
C.3.0
D.4.0
中国邮政存储发行的第一只现金管理工具产品是()。
A.财富日日升
B.财富鑫鑫向荣
C.财富月月升
D.金苹果系列
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
信贷管理部门负责对评级办法的执行情况进行监督、评价。( )
此题为判断题(对,错)。
关于拟定调查方案,下列说法正确的是:
A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作,避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前,调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案,要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
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