A、扣收短信通费用
B、对公活期结算账户柜台存现
C、有权机关扣划
D、对公活期结算账户柜台取现
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、红海
B、蓝海
C、红军
D、蓝军
客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。()
在《个人保险投保单》“告知事项”部分的“生活习惯”栏中，对“是否参加潜水、拳击、攀岩、飞行、赛车和漂流等危险运动或嗜好”项目进行“是”选择的，投保人须填写、提交()
A.《健康补充告知问卷》
B.《高风险职业问卷》
C.《生存调查问卷》
D.《特殊业余爱好及运动问卷》
A、网银支付网关在线支付模式
B、统一支付网关在线支付模式
C、第三方支付平台网联清算在线支付模式
D、手机移动在线支付模式
每月()日，系统进行批量收费处理。根据已登记的收费明细，系统汇总计算出账户的全部应收费用，于当日日终在账务处理时进行批量扣收。所收费用分别记入收费交易行的营业收入。
A.1
B.20
C.24
D.30
高柜柜员主要办理发生频率高、()、单笔交易时间短的简单交易，在服务过程中进行销售推荐和自助设备、电子银行产品的使用推荐。
A、业务量大
B、风险较高
C、收益较高
D、不涉及现金
柜员可通过0104柜员密码更改交易，至少( )在业务前台交易操作界面中将柜员管理业务、柜员密码更改一次。该交易将柜员的旧密码更改成新密码，并且更新柜员密码的有效期。
A、每个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、将不合法收入通过一定手段使其合法化
B、将表面不干净的钱清洗干净
C、贪污受贿是一种洗钱行为
D、洗钱就是将自己犯罪所得用现金的形式藏匿起来
票据和结算凭证上的()可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。
A、金额
B、出票或签发日期
C、收款人名称
D、用途
我国首次将内部控制结构划分为控制环境、会计系统和控制程序三个要素的是：()。
A.1986年颁布的《会计基础工作规范》
B.1996年颁布的《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》
C.1999年修订的《会计法》
D.2001年颁布的《内部会计控制规范——基本规范》
下面那一项不属于“十一五”期间社会信用体系建设的成就()。
A.建立了社会信用体系建设协调机制，明确了部门分工
B.颁布了《征信业管理条例》
C.建立了全国统一的企业和个人征信系统，为商业银行防范信用风险提供了保障
D.行业信用建设和地方信用建设取得积极进展
此题为判断题(对，错)。
A.1
B.2
C.5
D.6
A.与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告
A.只有建立有效的内部控制体系，才能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位
B.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标不完全一致的
C.它是金融业安全的保障基础
D.可以提高金融机构的风险意识，加强金融机构的自我约束和风险管理。
此题为判断题(对，错)。
流动资金贷款纳入对借款人及其集团客户的授信管理，并按区域、行业、企业、贷款品种等维度逐步建立健全风险限额管理制 度。()
根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对()给予纪律处分。
A.控股股东
B.直接负责的董事
C.直接负责的高级管理人员
D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员
有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：()
A、按照规定履行客户身份识别义务的;
B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C、违反保密规定，泄露有关信息的;
D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;
A、第191条
B、第312条
C、第349条
D、以上三条
A、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、大额交易报告和可疑交易报告
目前个人信用报告本人查询的限制次数为每年()次。
A、1
B、2
C、3
D、无限制
A、空白客户证书必须作为空白重要凭证进行管理
B、空白客户证书应入保险箱(柜)保管
C、空白客户证书可以由证书代理网点操作员进行保管
D、空白客户证书需登记《重要物品交接登记薄》
A、银行可以为企业单位签发和解付现金银行汇票
B、银行汇票实际结算金额不得更改
C、企业单位不可使用现金银行汇票
D、单位和个人的各种款项均可使用银行汇票
以下关于理财产品说法正确的是()
A.理财产品只要出示身份证就可以提前支取
B.购买理财产品需出示有效身份证件，实名购买
C.理财产品的最低限额为10万元
关于《企业内部控制基本规范》表述正确的包括：( )。
A.建立了内部控制的总体框架和基本要求
B.明确了内控建设的目标、原则及构成要素
C.在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用
D.在借鉴COSO等国际先进经验和做法基础上制定的
正确答案：B
在凯恩斯主义出现之后，财政政策不以实现收支平衡为目标，而是为实现充分就业服务。 ( )
此题为判断题(对，错)。
查询查复业务，应严格遵照（）的查询查复原则。
A.认真、严肃、仔细、正确
B.遵守协议、及时查询、认真复核、正确回复
C.精通业务、操作规范、及时查询、认真查复
D.有疑必查、有查必复、查必及时、复必详尽
A、系统查询
B、向销售人员或客户了解
C、互联网检索
D、外部机关咨询
《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式()
A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
A、营业网点
B、自助终端
C、网上银行
D、电话银行
A.安全保卫部
B.科技部
C.运营管理部
D.电子银行部
国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。（）
此题为判断题(对，错)。
组织员工违规行为调查应由()或 以上工作人员共同进行。
A、一名
B、两名
C、三名
D、四名
A.成为一家令人尊敬、具有良好口碑和核心竞争力的现代商业银行
B.以人为本，忠诚企业，奉献社会
C.探索中小股份制商业银行持续发展之道，打造员工、客户和股东价值实现的事业平台
D.为宁波银行事业而奋斗
手机银行(短信版)业务中的交易不可以隔日重印。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
A.建设用地规划许可证
B.国有土地使用证
C.建设工程规划许可证
D.建筑工程施工许可证
E.房产证
再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人核批后，可延长至_______个工作日，并向查询人说明原因。
A.15
B.20
C.30
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
《金融违法行为处罚办法》所称账外经营行为包括:
A.办理存款业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B.办理贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
C.经营收入未列入会计账册
D.将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账3万元到李四账户
D.提取现金3万元
关联方以足额存单或国债为质押，商业银行可以为其对外经营活动提供担保。
判断对错
要妥善保管抵债资产，根据抵债资产的类别、特点等采取()和()方式。
A、代理
B、自用
C、自管
D、托管
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
即使产权是不明确的，只要交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的。
此题为判断题(对，错)。
柜员在严格授权管理下实行。( )
A.自我约束
B.自我复核
C.自我控制
D.自担风险
金穗公务卡的申请由发行对象所在单位统一组织办理，在申办的时候，以下哪项不是合作单位必须提交的材料?()
A.申领人有效的身份证件及复印件
B.中国农业银行金穗公务卡领用人员推荐表
C.申领人提交的《中国农业银行金穗公务卡申请表》
D.申领人的工作证明文件
A、案件信息报送及登记
B、案件调查
C、案件审结
D、案件撤销
E、后续处置
按照信息系统项目风险来源或损失产生的原因可将风险划分为自然风险和（ ）。
A.纯粹风险
B.投机风险
C.可管理的风险
D.人为风险
A、USD
B、USA
C、$
D、DOLL AR
A、每月
B、每季
C、3个月
D、6个月
对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读，阅读后应当由客户对“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”的语句（ ）。
A.亲自抄录并签字确认
B.抄录并确认
C.签字确认
D.亲自或由他人代为抄录，但必须本人签字确认
网点负责人要从后台办公室走向营业大厅、从以对外营销为主向现场营销为主、从单纯注重发展对公客户向注重发展个人高端客户转变，并且至少投入( )的时间充当大堂经理角色，管理营业大厅，灵活有效地调度网点服务资源，改善营业大厅的管理与服务 。
A.100%
B.80qt，
C.50%
D.20%
A、营业执照原件明显异常，且向工商部门核实确为虚假营业执照
B、已被工商部门列入异常经营名录
C、法定代表人或单位负责人、被授权人身份证件明显异常，经确认为虚假
D、人脸识别不通过
A、月
B、季
C、30
D、15
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