持票人到我行申请办理贴现时，应提供持票人与出票人（或直接前手）之间的商品交易或劳务合同（）、贴现申请人与其直接前手之间根据税收制度有关规定开具的增值税发票或普通发票（）。
A.原件、原件
B.复印件、复印件
C.原件、复印件
D.复印件、原件
A.试算平衡的处理
B.账户信息的下载
C.支付信息核对的处理
D.汇总平衡科目结转
此题为判断题(对，错)。
A.突发性支付风险事件
B.突发性计算机系统安全事件
C.突发性自然灾害及暴力行为
D.违规操作和经营
E.员工参与社会非法集资
F.其他金融机构风险波及以及其他不可预见原因所引发事件
下列哪些属于客户身份识别措施：()
A、核对客户身份证件或证明文件
B、回访客户
C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
A.0.001%
B.0.01%
C.0.1%
D.1%
信用卡卡面应当对持卡人充分披露以下基本信息（ ）。
A.品牌标识及防伪标志
B.证件号码
C.安全校验码
D.客户服务电话
A、物理
B、核算
C、一级支行
D、二级分行
金融机构应将从业人员遵循银行业金融机构从业人员职业操守指引的情况纳入()范围。
A、合规管理
B、人力资源管理
C、风险管理
D、合规管理和人力资源管理
对实施十二级分类管理的法人客户信贷资产，至少每半年进行一次分类。( )
此题为判断题(对，错)。
A.确定监管人员
B.制定监管计划
C.监管信息收集
D.日常监管分析
“金穗惠农通”工程的三个要素不包含()。
A.惠农卡
B.服务点
C.电子渠道
D.流动服务
信用社内部调阅须经( )批准方可调阅。
A.主任
B.会计主管
C.档案管理员
D.联社会计科长
守库人员操作程序是什么?
个人家居消费贷款单户不得超过200万元。()
农发行集中采购事项须经（ ）审议，有权人批准，由专门的执行机构实施。
A.同级行长办公会
B.采购评审会
C.同级财务审查委员会
D.同级纪委
客户办理个人存取款超过1万元时，必须提供本人有效身份证件。
判断对错
理财对接投行类资产非信贷业务额度包括以下要素：( )
A额度调整、提供条件、风险管理
B额度安排、提供条件、管理要求
C额度安排、提供要求、风险管理
D额度调整、提供要求、管理要求
BoEing系统的特点()。
A.有利于为客户提供差异化、个性化金融服务
B.有利于提高精细化管理水平
C.有利于提高整体工作效益
D.实现了“以账户为中心”向“以客户为中心”的转变
数据报送机构接到征信服务中心反馈的出错文件后，应于( )个工作日内对出错报文数据进行处理，重新生成报文，通过校验后报送征信服务中心。
A.1
B.2
C.5
D.10
A.市场准入
B.市场退出
C.持续监管
D.信息披露
E.不良贷款管理
经批准设立的个人征信机构，个人征信机构应当自公司登记机关准予登记之日起( )日内，向中国人民银行提交营业执照复印件。
A.10
B.20
C.30
D.60
A、本人
B、对私客户
C、对公客户
D、网点客户经理
其他单位账户包括( )。
A.单位定期存款账户
B.单位通知存款账户
C.单位协定存款账户
D.单位协议存款账户
下列财产设定抵押时，哪项财产的抵押权自合同生效时设立，但未经登记不得对抗善意第三人( )。
A.建筑物和其他土地附着物
B.建设用地使用权
C.以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权
D.船舶、航空器
A.存款
B.贷款
C.承兑汇票
D.信用衍生工具
A、银行汇票凭证
B、汇票专用章
C、编押机具
D、账号
A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上
B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上
C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的
D、理赔给付金额人民币2万元以上的
要想提高高能货币数量,中央银行可以
A.在公开市场出售债券;
B.提高存款准备金率;
C.卖出外汇;
D.货款给银行;
A、会计凭证及附件
B、年度财务会计报告
C、对账回单
D、账销案存记录
E、客户挂失申请书
A、检查时间
B、检查事项
C、检查内容
D、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定
E、对被查单位处理的初步意见
贷款行不得接受有过失行为犯罪记录人员为我行贷款提供保证担保。()
对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，国务院银行业监督管理机构如何处理? ( )
A.限期整顿
B.重新申报
C.予以撤销
D.予以取缔
反洗钱联络员发生变动的，应在()个工作日内向同级反洗钱领导小组办公室报备。
A.1
B.3
C.5
D.7
A、集合竞价
B、自主询价
C、统一标价
D、模型估值
金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，假币实物由清分中心_______。
A.鉴别后交还企事业单位
B.直接收缴
C.代为保管
十二级分类是在五级分类的基础上，根据风险程度将信贷资产进一步细分为十二级的风险分类方法。下列说法正确的是()。
A.正常类进一步细分为正常一、二、三级
B.关注类进一步细分为关注一、二、三级
C.次级类进一步细分为次级一、二级
D.可疑类进一步细分为可疑一、二级
E.损失类进一步细分为损失一、二级
A、工作时间带彩娱乐
B、领导干部休息时间与服务对象带彩娱乐
C、在公共场所带彩娱乐
D、买彩票
为满足银团贷款资金汇划核算需要,参加行根据银团贷款合同约定，在()科目下按贷款客户开设银团贷款还款资金暂收户或系统内联合贷款还款资金暂收户。
A.其他待收结算款项
B.其他待付结算款项
C.66905
D.66903
此题为判断题(对，错)。
凡出险人在卫生医疗部门抢救或治疗过程中身故的，由该医疗机构出具()。
A.费用清单
B.入院记录
C.出院小结
D.医疗死亡证明
A.2
B.3
C.1
D.5
柜员必须严格按权限办理业务，超过自身权限，必须经过相应级别主管授权，超过其业务范围，必须过渡给其他柜员办理。()
判断对错
此题为判断题(对，错)。
客户开通网上交易时，证券公司应当：
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在5年最低保存期届满时仍未结束的，金融机构将其保存至()。
A.发洗钱调查工作结束
B.反洗钱调查工作结束之后的1年
C.反洗钱调查工作结束之后的3年
D.反洗钱调查工作结束之后的5年
红色风险信号是指影响范围较大、预计出现损失或直接威胁信贷资产安全的风险信号。()
甲有祖传唐代玉佩一只，寄存于乙处。乙因生意资金紧缺，于是将此玉佩质押于不知情的某工商银行，获得贷款10万元。如果贷款期届至，乙不能按时还款时，则()
A.银行可根据约定直接取得此玉佩以抵偿乙的债务
B.因为乙不是玉佩的所有权人，该质押关系无效
C.银行可以善意取得质押权，银行有权拍卖该玉佩
D.银行可以行使质押权，但对给甲造成的损失应当承担责任
A.50%
B.70%
C.90%
D.00%
A、查询授权
B、交易授权
C、维护授权
D、远程授权
关于带电子现金的IC借记卡销卡，下列说法正确的是()。
A.有卡销卡时，可仅销借记卡主账户。
B.对于可读卡及不可读卡均允许单独进行电子现金账户的销户。
C.可读卡当场完成销卡交易，不可读卡待10个自然日后返还电子现金账户余额，返还方式为现金或指定的我行其他有效账户。
D.卡片丢失情况下，只能销借记卡主账户。
A.代理的机制
B.市场风险
C.现金流
D.上下游客户
E.结算方式
下面哪些重要空白凭证属微机不自动销号凭证()
A.活期存折
B.社内往来借方凭证
C.大额支付系统专用凭证
D.收回贷款本息凭证
此题为判断题(对，错)。
关于标准行姿表述错误的是( )。
A.方向明确。
B.身体协调，姿势稳健，挺胸抬头，目视前方。
C.双臂以身体为轴，前后以30度或35度自然摆动。
D.步伐从容，步态平衡，步速均匀，步幅适中，男士两脚间距离为一脚半，两脚外侧落地呈一直线;女士两脚间距离为一脚，两脚内侧落地呈平行线。
96年版美元右下角的光变油墨数字是由绿色转变为黑色。
此题为判断题(对，错)。
组成报表的基本要素有：表()、表体、表尾。
A、按照约定条件向客户承诺支付固定收益并承担由此产生的投资风险
B、按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险
C、按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担
D、除支付固定或最低收益外，其他投资收益由我行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险
商业银行开办信用卡发卡业务注册资本须为实缴资本，且不低于人民币( )亿元。
A.5
B.10
C.3
D.15
A.转账
B.现金
C.自主
D.受托
调查人员应根据国家法律、法规、有关方针政策以及本行信贷制度，对授信项目的技术、市场、财务等方面的可行性、第一还款来源进行评审，并以书面形式予以记载。(判断题)
发放经营性物业贷款的经营行在贷款期内应采用定期或不定期再评估方式对抵押物价值进行动态监测。( )
此题为判断题(对，错)。
企业集团财务公司对单一股东发放贷款额余额超过财务公司注册资本金（ ）或者该股东对财务公司出资额的，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。
A.100%
B.60%
C.50%
D.30%
市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种，其中利率风险尤为重要。()
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