金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。
此题为判断题(对，错)。
A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明
B.社会团体、应出具社会团体登记证书组织还应出具事务管理部门的批文或证明
C.民办非企业组织应出具民办非企业登记证书
D.外地常设机构应出具其驻在地政府主管部门的批文
一个借记卡/信用卡账户可以绑定（ ）电子现金账户，一个电子现金账户能绑定（ ）个借记卡/信用卡账户。
A.一个，一个
B.一个，多个
C.多个，一个
D.多个，多个
第五套人民币2005年版100、50元纸币公众防伪特征调整了（ ）的位置。
A.隐形面额数字
B.光变油墨面额数字
C.胶印对印图案
D.手工雕刻头像
E.盲文标记
消费与储蓄的生命周期的含义是：工作期进行储蓄，退休期则使用过去的储蓄。 ( )
此题为判断题(对，错)。
产品组合主要有()。
A、延伸产品线
B、扩充产品组合
C、收缩产品线
D、缩减产品组合
A.狮头
B.祥云
C.行标
D.中银大厦
此题为判断题(对，错)。
行内资金往来科目下储蓄往来与对公往来对应的核算分户明细有哪些?
具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：( )
A.与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B.支付对象明确且单笔支付金额较大
C.借款人主营业务盈利能力下降
D.贷款人认定的其他情形
人寿保险以外的人身保险的被保险人、受益人对保险人请求给付保险金的诉讼时效期间，自其知道保险事故发生之日起()不行使而消灭。
A.一年
B.两年
C.三年
D.五年
银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的()进行认真审查。
A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.及时性
根据客户需要，储蓄机构可发行不记名式定活两便储蓄存单和接受以单位名义代为职工办理的储蓄存款。()
对于客户延迟提款、提前还款情况，银行应收取相关“违约”费用。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
当事人认为听证工作组组成人员与本案有直接利害关系的，有权申请回避。其中：听证主持人是否回避，由银监会或其派出机构( )决定。
A.法律部门的负责人
B.监察部门的负责人
C.分管法律部门的负责人
D.分管监察部门的负责人
此题为判断题(对，错)。
开通短信认证功能的电子银行口令卡客户在个人网上银行办理在线缴费、对外转账汇款、代缴学费等时受限额的限制，当日累计限额为()元
A、500
B、1000
C、2000
D、5000
信用卡促销活动在获得审批后方能开展，在活动执行时还应有详细的实施方案，包括()。
A.活动宣传
B.奖励落实
C.活动监控维护
D.与合作方的协调对接
《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行应向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每（ ）报送一次，未并表的资本充足率每季报送一次。如遇影响资本充足率的特别重大事项，应及时报告银监会。
A.一个月
B.一季度
C.半年
D.一年
A.统一授信
B.集中管理
C.审贷分离
D.分级审批
当实际进口配额时,能获得国内价格与进口价格之差的可能有
A.有权进口物品的厂商;
B.进口国政府;
C.外国出口者;
D.以上均可能;
A、2
B、3
C、4
D、5
企业城市维护建设税的计税依据是()
A.实际缴纳的营业税
B.实际缴纳的增值税
C.实际缴纳的消费税
D.实际缴纳的所得税
个人住房贷款期限在1年以上的，通常采用()进行计算。
A、按月付息，到期还本
B、一次性还本付息
C、等额本息法
D、等额本金法
营业收入包括()
A、利息收入
B、金融机构往来收入
C、手续费收入
D、投资收益
E、其他营业收入
F、营业外收入
借款人申请棉花收购贷款，应当提交正式借款申请。借款申请的主要内容包括()。
A、申请贷款金额和期限
B、申请贷款担保方式、还款方式及还款来源
C、借款申请人及担保人基本情况
D、已放贷款使用情况
办理仓单质押授信业务时，借款人须开立账户有()。
A、仓单质押授信业务保证金账户
B、货物销售资金专用账户
C、跌价补偿专用账户
D、仓单处置所得收入专用账户
未自动入账的大额来账如何处理?
下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是()。
A.未经报批使用抵债资产
B.抵债资产处臵暗箱操作
C.抵债资产市场价格贬值过快
商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况
A、5%
B、8%
C、10%
D、15%
当持卡人不偿还因使用金穗准贷记卡而形成的债务时，以保证方式担保的，保证人须承担()
A.一般保证责任
B.未先对持卡人财产进行处置的，保证人可以不还款
C.连带保证责任
D.不承担责任
此题为判断题(对，错)。
持票人必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权。()
A、统一
B、分类
C、账龄
D、销账
金融机构反洗钱的主要制度?()
A、了解客户制度
B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度
D、保存记录制度。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
此题为判断题(对，错)。
建立合规风险提示制度具体做法有()。
A.对日常管理和监测过程中发现的合规风险事件、监管要求重大变化等进行分析和提示
B.做好与监管部门的信息交流和沟通
C.将监管部门提出的监管意见、检查通报、评级结果等作为合规风险监测的重要内容
D.针对外部监管规定和内部制度的最新变化定期发布新规快讯
商业银行披露的财务情况说明书应当对()事项进行说明。
A本行经营的基本情况
B本行利润实现和分配的情况
C对本行财务状况有重大影响的事项
D对本行经营成果有重大影响的事项
为防止放款差错，柜员在发放个人贷款时应输入()。
A.首期还款额
B.固定还款额
C.按比例还款额
D.末期还款额
被评为不称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求。
此题为判断题(对，错)。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品（）。
A.可以使用现金
B.可以使用现金或者转账
C.可以转账
D.不得使用现金
外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、5美元
B、10美元
C、20美元
D、50美元
某客户在我行网上银行开立了账户贵金属账户，T日客户买入100克黄金，当时系统报价为：买入价198元/克，卖出价198.8元/克，T+2日客户将持有的100克黄金卖出，此时系统报价为：买入价205.2元/克，卖出价206元/克，请问客户通过买卖交易共获利()。
A、640元
B、580元
C、800元
D、720元
商业银行的基本职能包括()。
A.充当信用中介
B.变货币收入为货币资本
C.变货币资本为货币收入
D.充当支付中介
E.创造派生存款和信用流通工具
代理支付财政支付业务时经办人员应认真核对()。
A、电子支付信息
B、财政部门支付凭证
C、财政部门清算表
D、资金清算报文
A.依法经工商行政管理机关核准登记或主管机关批准设立，注册或经营地址在农商银行服务辖区内，成立半年以上
B.经营管理制度健全，财务状况良好，主营业务清晰，效益良好，核心管理人员具有良好素质和管理能力
C.法人客户法定代表人、主要股东、实际控制人及其家庭成员信用状况良好，无欺诈、恶意逃废债务等不良信用记录，无重大不良环保信息记录，无因严重违法违规被政府部门行政处罚等记录
D.借款人具备支付购房首付款和按期偿还本息的能力，且还款来源合法合规;首付款须为自有资金，来源不能为银行贷款或者其他借款
此题为判断题(对，错)。
A、直贴;
B、贴现;
C、转贴现;
D、再贴现。
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