公司制(名词解释)
客户经理至少应于汇票到期前()个工作日起,关注客户在我行的存款情况。
A.5
B.10
C.15
D.30
下列作为单位预留印鉴组成部分的是( )。
A.公章
B.财务专用章
C.法定代表人(单位负责人)的签名或盖章
D.法定代表人(单位负责人)授权的代理人的签名或盖章
此题为判断题(对,错)。
亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献,给各国FIU的建设和国际交流指明方向,为世界金融情报网络的完善奠定基础。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
调离农发行的工作人员,经查实在农发行工作期间有违规行为的,应当提出处理建议,在农发行内部进行处理。()
此题为判断题(对,错)。
招行人民币岁月流金理财计划包含()个期限的子系列。
A.5;
B.6;
C.7;
D.8
此题为判断题(对,错)。
资产负债表中下列不属于流动资产的一个项目是:( )。
A.贴现
B.应收利息
C.存放同业款项
D.在建工程
汇划来账挂起并发出查询的任务,不能通过“8018任务挂起/恢复”交易恢复,只能通过()查询后恢复或者在收到查复时系统自动恢复原挂起任务。
A、往账登记簿
B、来账登记簿
C、查询查复登记簿
D、交换登记簿
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财富顾问业务主要针对哪些目标客户?()
A、个人低端客户
B、全部个人客户
C、个人中高端客户
D、个人高端客户
县级联社和信用社不得发生现金交易的过渡性会计科目有哪些?
各级机构案件风险排查至少覆盖()。
A.主要业务领域
B.重点管理环节
C.高风险业务
D.员工异常行为
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
办理现金出纳业务,必须坚持的基本规定是()
A.钱账分管,先记账后收款,先记账后付款;
B.双人临柜,双人管库,双人守库,双人押运;
C.现金收付、换人复核;
D.及时核对库存,做到账款、账实相符;
E.未经业务技术培训的人员,可直接对外办理现金出纳业务。
银行出售支票类重要空白凭证前,必须在凭证上填列( ),不得交由客户自行填列。
A、开户行全称
B、开户日期
C、开户人账号
D、金额
此题为判断题(对,错)。
A.客户准入模型
B.客户评级模型
C.额度测算模型
D.贷后预警模型
以下重大操作风险事件应及时向银监会或其派出机构报告的有:
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金
B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件
C.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失
D.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额
E.造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,严重影响正常工作开展的事件
根据《关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》,各行要改进小额贷款服务方式,尽量缩短贷款办理时间,原则上新客户小额贷款应在()内办结。
A.三天
B.一周
C.十天
D.半个月
一般存单纠纷中,存单有瑕疵,存款人能作出合理陈述,存单有效。
判断对错
定期存款转存标识包括():
A.不转存
B.约定本息合计转存;
C.自动本息合计转存
D.约定本金转存
A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.中国人民银行地市中心支行
C.中国人民银行县级中心支行
D.中国人民银行省一级分支机构
A、网上购物
B、手机充值
C、火车票购买
D、机票预订
此题为判断题(对,错)。
A.风险管理委员会
B.风险管理部
C.风险管理小组
D.贷款分类小组
A.经办人和复核人
B.查询号码
C.查询业务时间
D.查询结果
第五套人民币2005年版100元、50元、20元纸币在冠字号码下方增加了白水印防伪特征。
此题为判断题(对,错)。
各商业银行要对使用的现钞处理设备的测试升级情况要有书面记录,以备阅读。()
此题为判断题(对,错)。
A.根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息
B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核
C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每半年进行一次审核
D.风险划分标准报送中国人民银行
此题为判断题(对,错)。
商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?
A.8%
B.15%
C.20%
D.10%
A.依法、公平和效率
B.依法、公开和效率
C.依法、公正和效率
D.公开、公正、公平
按信用性质汇票分为____和____。
此题为判断题(对,错)。
牡丹国际借记卡是工商银行发行的可在境内外使用、( )的双币借记卡。
A.存款无息
B.存款有息
C.存款优惠
D.存款高息
事业部制组织结构产生于上世纪()。
A.20年代
B.30年代
C.40年代
D.50年代
A.没有合理理由
B.理由明显不合理
C.没有记录显示已经勤勉尽责
D.能够排除疑点
A.单位行政公章加法定代表人的签章
B.财务部门公章加法定代表人签章
C.单位行政公章加法定代表人签名
D.财务部门公章加法定代表人签名
银行业金融机构冠字号码查询工作的检查方法分为_____。
A.正查法
B.倒查法
C.反查法
D.自查法
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