21年银行岗位经典例题9节

柜员对填制(打印)错的空白重要凭证，须进行凭证作废处理，对凭证实物加盖作废标记，或切角、打洞等处理。

判断对错

商业银行实施市场风险管理，只需考虑市场风险与流动性风险的相关性。

判断对错

汇率、利率及其他衍生产品，主要包括远期、期货、掉期（互换）和（ ）等。

A.黄金

B.期权

C.股票

D.贵金属

通知存款已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，( )。

A.该笔存款按活期计息

B.该笔存款不计息

C.通知期限内不计息

D.通知期限内按活期计息

A.准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

A.反洗钱禁止类

B.反洗钱高风险类

C.征信报告查询频繁

D.他行卡额度使用率较高

依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关于关联交易做法正确的是（ ）。

A.一般关联交易按照商业银行内部授权程序审批，并报关联交易控制委员会备案或批准

B.一般关联交易可以按照重大关联交易的程序审批

C.重大关联交易应当在批准之日起十个工作日内报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会

D.与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起十个工作日内报告监事会

E.以上都对

A、营业部经理

B、风险部经理

C、一级支行行长

D、综合部经理

下列说法正确的是：( )

A.一年以内(含)个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。

B.年以内(含)个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

C.一年以上的个人贷款，展期期限与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定最长贷款期限。

D.一年以上的个人贷款，展期期限与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定最长贷款期限的一半

此题为判断题(对，错)。

A.横号码和竖号码的颜色一致

B.横号码和竖号码的位数一致

C.横竖双号码均带有荧光特征

D.横号码和竖号码的字型一致

此题为判断题(对，错)。

A.修理

B.重作

C.更换

D.恢复原状

A.中台授信审批部门

B.合同审查部门

C.前台营销部门

D.法律监管部门

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：

A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B.监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

E.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

此题为判断题(对，错)。

在内控合规管理信息系统中，一般检查人员的底稿由()审核。

A.任意检查人员

B.主查

C.检查组长

D.检查组长或主查

A.50万元

B.100万元

C.200万元

D.300万元

挂失申请书挂失必须回元原户行办理。

判断对错

帐簿必须根据____记载，做到数字准确，摘要简明，字迹清晰。

重大事项应当一事一报，并根据事件进展报告后续情况。

此题为判断题(对，错)。

农发行挂账类客户不可沿用上年度信用等级。

此题为判断题(对，错)。

《流动资金贷款管理暂行办法》明确借款人营运资金需求的测算要素包括（ ）。

A.经营规模

B.业务特征

C.应收帐款和应付账款

D.资金循环周期

在我行抵押贷款业务中，以( )抵押的，应有发包方同意抵押的书面文件。

A.非法人联营企业的财产

B.房地产

C.承包经营企业的财产

D.已出租的财产设定

A.将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚

B.为适当的机构设定反洗钱法定职责

C.执行金融交易报告要求

D.建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动

E.建立适当的国际反洗钱合作

此题为判断题(对，错)。

大型银行境内年度新增机构计划下达后，须严格执行，无论任何理由都不得作调整。

此题为判断题(对，错)。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的()管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

A.622991

B.6229917

C.6215851

D.622998

收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起_______个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。

A.2

B.3

C.4

D.5

银监会防范操作风险的十个联动包括( )

A.一线业务的卡、证、章管理和基层行政策的管理联动

B.查案、破案同处分适时于到位的双重考核制度建设联动

C.激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工的保护制度配套建设联动

D.案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动

经济责任审计评价应坚持“审什么评什么”，未经审计的事项不作评价。()

此题为判断题(对，错)。

客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。()

A . 市场营销体系

B . 风险管理体系

C . 合规管理体系

D . 财务管理体系

《担保法》规定，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（ ）内要求保证人承担保证责任。

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.一年

A.积极制定征信业标准和技术规范

B.启动征信数据元注册系统的研发工作

C.开展征信标准宣传和培训工作

D.开展征信标准的贯彻和实施工作

A.代理行

B.本行

C.第三方

商业银行的( )部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A.法律、合规部门

B.信息科技部门

C.安全保卫部门

D.人力资源部门

甲市某酒厂酿造的“蓝星”系列白酒深为当地人喜爱，是当地的支柱产业。为了进一步扶持该酒厂做大做强，甲市对外地白酒到本地市场销售采取了限制措施。甲市的做法属于合法行为。

此题为判断题(对，错)。

A.保险公司对其从业人员违反监管要求销售非保险金融产品的行为,要依法承担相应的管理责任而非法律责任

B.保险公司、保险专业中介机构与第三方网络平台合作开展业务的，应当与第三方网络平台上其他产品和服务的销售行为实行严格隔离，并在醒目位置提示消费者注意区分不同的责任主体

C.保险公司销售非保险金融产品，应当向客户进行充分的信息披露和风险提示，不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品，不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品

D.保险公司、保险专业中介机构及其从业人员销售符合本通知要求的非保险金融产品前，必须符合相应的资质要求

请结合工作实际，谈谈你对流动资金循环贷款的认识。

A、5万、1万

B、10万、1万

C、20万、5万

D、50万、5万

个人贷款因其额小、面广，调查成本较高，所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。

此题为判断题(对，错)。

A.100万

B.200万

C.500万

D.1000万

A、五万元以上二十万元

B、五万元以上五十万元

C、二十万元以上五十万元

D、五十万元以上五百万元

“金穗惠农通”工程推进的三类重点区域不包含()。

A.“万村千乡市场工程”农家店信息化改造试点区域

B.新农保和新农合等代理业务区域

C.没有物理网点乡镇区域

D.惠农卡集中发卡区域

ROA是反映企业( )能力的指标。

A.发展

B.盈利

C.营运

D.偿债

A.签到

B.结算

C.签退

D.退货

此题为判断题(对，错)。

商业银行的工作人员应当遵守法律法规和其他各项业务管理的规定，下面（）行为违反了商业银行法。

A.利用职务便利索取各种名义的回扣、手续费

B.利用职务便利贪污挪用侵占本行或客户的资金。

C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或提供担保

D.在其他经济组织兼职

以下哪部法律法规自2000年5月1日起施行，共六章48条。这是建国50年来第一部全面、系统规范人民币管理的专门法规，是我国货币制度建设的重要里程碑，是我国金融经济法制建设的重要成果。_____

A.《中华人民共和国刑法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《中华人民共和国人民币管理条例》

D.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

在员工违规行为调查中，调查部门应在启动调查后()个工作日内完成调查工作。

A、7

B、10

C、15

D、30

根据《中国农业银行内部交易管理办法》，下列机构不属于我行附属机构的是()：

A.英国子行

B.农银汇理

C.香港分行

D.汉川农银村镇银行

此题为判断题(对，错)。

A.净现值法

B.现值指数法

C.会计收益率法

D.内涵报酬率法

A、1

B、2

C、3

D、4

按照办法规定，在贷款人受托支付方式下，贷款人确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对手的，贷款人应在三个工作内完成受托支付。

此题为判断题(对，错)。

对反复发生大案要案的，问题长期得不到有效解决的单位，要对有关高管人员和管理人员进行行政处分。

判断对错

固定资产贷款规定项目自有资本金比例最低为()，最迟在什么时候必须到位?

A.25%，审查前

B.30%，审查前

C.30%，放款前

D.25%，放款前

销户时要求单位客户交回所有未用空白重要凭证，主要包括：()

A、现金支票、转帐支票 B、现金进账单、转账进账单

C、电汇、委托收款 D、汇票、本票委托书