银行岗位考试答案8节

在现场检查过程中，如果检查人员()，应追究检查人员的责任。

A.对检查发现的重大违规问题及时向上级反映

B.因特殊原因未按方案要求完成检查任务

C.因被查单位提供虚假资料导致误导检查结果的

D.未按规定的程序和内容实施检查并造成严重后果

在《个人保险投保单》“告知事项”部分的“生活习惯”栏中，对“是否参加潜水、拳击、攀岩、飞行、赛车和漂流等危险运动或嗜好”项目进行“是”选择的，投保人须填写、提交()

A.《健康补充告知问卷》

B.《高风险职业问卷》

C.《生存调查问卷》

D.《特殊业余爱好及运动问卷》

主管柜员负责大额提现、利息收支、 ( )、抹账、积数调整及存款查询、挂失、质押、冻结、扣划等特殊业务的审签、授权工作。

鉴别人民币纸币的方法之一是“手摸”;，2005版第五套人民币100元表面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹凸”效果产生于_______印刷方式。

A.普通胶印

B.雕刻凹版

C.凸版印刷

D.丝网印刷

我行为客户办理定向理财业务时，可以将客户的闲置资金在规定的期限内投资于信贷资产、股票、各类受(收)益权、带回购条款的股权性融资。()

根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，严重影响正常工作开展的事件时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。

A.1，2

B.2，4

C.3，4

D.3，6

组织外部环境包括的要素有( )

A.行业

B.原材料供应

C.产品市场

D.政治状况

E.社会文化

A.资产负债部门

B.运营管理部门

C.安全保卫部门

D.个人金融部门

A.反洗钱协查档案纸质部分应按年度单独装订和编号，应与其他反洗钱档案分开装订

B.反洗钱协查档案电子文档部分应按年度汇总刻录成光盘，专夹保管

C.所有反洗钱协查档案均应按年制作明晰的目录，以利于规范管理和便于调阅

D.反洗钱协查档案纸自配合反洗钱调查事项办理结束下一年度起，至少保存3年

机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计(授权经理)和网点负责人在轮岗时不能()进行。

A.同时同向

B.同时逆向

C.逆时同向

D.逆时逆向

A.放款程序

B.贷前调查

C.贷款审查

D.贷款发放

E.贷后管理

F.贷款收回管理

汇款套餐有效期满后，协议对应的汇款套餐的剩余笔数不作废，系统退回已收取的汇款套餐费用。

此题为判断题(对，错)。

办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

判断对错

企业存货采用计划成本法核算时，应设置的账户有()

A.“材料采购”

B.“原材料”

C.“在途物资”

D.“材料成本差异”

交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）

A.期货

B.远期

C.互换

D.期权

通货膨胀依靠提高生活费用来降低公众的生活水平。 ( )

此题为判断题(对，错)。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，高级管理层除负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估外，还负责（ ）

A.执行董事会决策

B.负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施

C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

D.培育良好的内部控制文化

金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国银监会将责令限期改正;逾期未改正，或者其安全隐患在短时间难以解决的，中国银监会可以区别情形，采取下列措施()。

A、责令调整金融机构高管人员

B、限制电子银行管理部门负责人的权利

C、责令金融机构限制发展新的电子银行客户

D、责令调整电子银行管理部门的人员

此题为判断题(对，错)。

特殊残缺、污损人民币兑换方法有()。

A、直接兑换

B、向人民银行申请鉴定

C、人民银行鉴定后兑换

D、间接兑换

E、半价兑换

A.止付

B.降额

C.关闭专项额度

D.提升额度

《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和惩处的通知》要求银行对发生的违法、违规、违纪行为要及时处理和报告，发生重大事项要按照有关规定及时处理。()

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号)，各业务条线的合规风险信息收集、风险评估和报告的主体是()

A.总行内控与法律合规部

B.各级行内控合规部

C.各级行相关业务部门

D.各级行管理层

根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，（ ）对流动资金贷款业务实施监督管理。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.财政部

D.金融办

A、户口簿

B、护照

C、工作证

D、机动车驾驶证

E、学生证

A.分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源。

B.加强负债品种、期限、交易对手、币种、融资抵(质)押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额。

C.加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力。

D.密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对商业银行融资能力的影响。

失票人在多长时间内向法院申请公示催告?

企业集团财务公司（ ）业务。

A.可以办理实业投资

B.可以办理贸易等非金融

C.可以办理实业投资、贸易等非金融

D.不得办理实业投资、贸易等非金融

银行业金融机构提供产品和服务，应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。

此题为判断题(对，错)。

A.假币是指伪造的货币

B.假币是指变造的货币

C.假币是指伪造、变造的货币

D.假币是指印钞厂印制错误的货币

关于会计系统控制，表述正确的包括：( )。

A.主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制

B.要求企业严格执行国家统一的会计准则制度，加强会计基础工作，明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程序，保证会计资料真实完整

C.从日常会计核算工作内容看，主要包括会计机构的设置、填制会计凭证的控制、合理设置和登记会计账簿的控制以及依法编制财务报告的控制等

D.财务报告及相关信息真实完整也是内部控制的重要目标之一

A.在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动

B.定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易

假普通纪念币犯罪额数以计算。

A.初始发售价格

B.现存升至价格

C.面额

D.枚数

A.2

B.3

C.4

D.5

此题为判断题(对，错)。

内部评级体系应能够有效识别()，具备稳健的风险区分和排序能力，并准确量化风险.

A.信用风险

B.操作风险

C.利率风险

D.流动性风险

此题为判断题(对，错)。

A、10%

B、30%

C、50%

D、100%

A、逐笔实时、轧差

B、逐笔实时、全额

C、批量组包、轧差

D、批量组包、全额

此题为判断题(对，错)。