2021银行岗位历年真题7辑

设立商业银行,应当具备哪些条件?

此题为判断题(对，错)。

下列哪个货币对不属于我行提供的外汇期权合约买卖产品()

A.美元/加元

B.欧元/美元

C.英镑/美元

D美元/瑞郎

A.黄金

B.人民币

C.美元

D.欧元

假币由中国人民银行或授权商业银行总行统一销毁，各基层网点不得自行处理。()

此题为判断题(对，错)。

下列有关转授权规定，描述错误的是( )

A.转授权应遵循“有限、审慎”原则。

B.转授权不得大于直接授权。

C.各分支机构的转授权，必须报上级行备案。

D.授予职能部门和关键岗位的权限既可以由受权人本人行使，也可以转授权。

A.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

B.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年

D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。( )

此题为判断题(对，错)。

审计工作底稿归编制该底稿的内部审计人员所有并保管。判断对错

此题为判断题(对，错)。

A.个人经营类

B.消费类

C.公司类

D.不良资产类

易毁损、贬值快的日用消费品、生产资料、交通工具等抵债资产，自取得之日起（）内处置毕。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、6个月

有权对商业银行实行接管的机构是( )。

A.中国人民银行

B.人民法院

C.商业银行总行

D.银行业监督管理机构

A.一般保证

B.连带保证

C.任意保证

D.未设立保证

农村合作银行职工之外的自然人股东持股总额不得低于股本总额的() 。

A、25%

B、30%

C、35%

D、40%

投资赋税优惠政策

A.允许政府把从工商企业获得的税收用于投资;

B.允许企业从其投资支出扣除一定比例的税收;

C.减少了资本租金成本，有利于刺激投资;

D.意味着消费者在食品、衣物和住房购买中可能获得减免税;

A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

处理投诉问题时要严格依照规章制度，不要随意承诺，尽量只给出一种解决方案

判断对错

A.甲银行向客户乙推荐了超出其风险承受能力的代销产品，乙投资后出现较大损失

B.甲银行在宣传某代销产品时声称该产品为本行理财产品，保本保收益，客户乙购买后出现损失

C.甲银行在销售过程中向客户乙提供了相关销售文件并提示其阅读，客户乙未阅读直接签字，后因产品风险造成损失

D.甲银行与乙机构订立代销合同，乙机构派遣员工丙前往甲银行营业网点从事产品宣传推介、销售活动，丁在丙的宣传后购买了该代销产品，后因风险造成损失

A.至少保存3个月

B.至少保存6个月

C.至少保存1个月

D.至少保存12个月

信用公司债(名词解释)

根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，与借款人签订0的借款合同及其他相关合同和借款借据主要要素不全的，对有关责任人处以( )罚款。

A.200-400元

B.1000-3000元

C.1-2个季度绩效工资

D.一年及以上绩效工资

A、轧账单数据与箱内现金金额不符

B、吞吐钞不正常,需开钞箱检查

C、钞箱备付金不足需加钞

D、客户称存取钞有误,需开箱检查

E、误收入假币或需升级验钞模块

此题为判断题(对，错)。

检查组长编制取证记录和现场检查取证材料清单，统一汇总、统一管理，并签字负责。

此题为判断题(对，错)。

A.贷放管理

B.贷放分控

C.贷放风控

D.贷放操作

在企业改制过程中，商业银行应如何做好信贷资产保全工作。

市场风险中的利率风险按照来源的不同，可以分为()。

A重新定价风险

B收益率曲线风险

C基准风险

D期货风险

E期权性风险

道德风险(名词解释)

农户小额贷款采取多户联保保证担保方式的,联保小组成员不得少于5人。()

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

柜员发售或签发有价单证，应坚持()的原则。

A.先收款

B.先办理

C.后收款

D.后办理

证券期货业务金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。()

A.价格领导模式

B.成本加成定价模式

C.客户盈利分析模式

D.资金成本定价模式

A.从事国家明令禁止的产品或项目、行业经营的

B.其主要产能已纳入国家限制、淘汰类产业目录的

C.未按规定达到行业管理标准的，如未获得项目、环保、安检、土地等批准文件

D.融资性担保公司

E.有逃废银行债务行为或重大违法行为的

A、汇票专用章与银行汇票

B、辖内往来专用章与辖内往来报单

C、信用证专用章与信用证

D、信用证专用章与信用证修改书

A、国家

B、本单位

C、法律

D、行政法规

A、1—农户客户

B、2—农村经济组织客户

C、3—农村企业客户

D、4—非农个人客户

E、5—非农企业客户

在内控合规管理信息系统中，内外规制度是按()拆分存储。

A.条款

B.章节

C.段落

D.以上都不对

A.更换存折(卡)

B.重写磁条信息

C.修改客户的支付方式(包括密码的修改)

D.查询余额

银行业金融机构应当对关键岗位实行()的人员轮换和强制休假制度。

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.短期

A.最低资本要求

B.监管当局的监督检查

C.以风险批露为基础的市场纪律

D.鼓励银行投资和改善风险管理系统

开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？

A . 初创期

B . 成长期

C . 成熟期

D . 衰退期

A、出现可能影响前次评级报告结论的重大事项时进行的信用评级

B、企业公布新的季报、半年报后进行的信用评级

C、根据企业要求进行的信用评级

D、对企业随时进行的信用评级

残缺人民币纸币呈正十字形缺少四分之一的可按原面额全额兑换。

判断对错

A、证件类型

B、证件号码

C、证件到期日

D、名称

此题为判断题(对，错)。

以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？

A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明

C.联合国打击跨国有组织犯罪公约

D.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议

银行业从业人员应当尊重同业人员， ( )

A.公平竞争

B.禁止商业贿赂

C.可以商业交换

下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是()。

A.董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

B.高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

C.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施

D.风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

根据《企业破产法》的规定，约定利息的债权停止计息的期限是自破产申请被人民法院受理时起。()

此题为判断题(对，错)。

A、资金损失准备充足率

B、资本损失准备充足率

C、资产损失准备充足率

D、股本金损失准备充足率

A.拒绝向商业银行、银监会或其派出机构提供文件材料或提供虚假文件材料、隐瞒重要信息以及迟延提供相关文件材料的

B.违规开展关联交易的

C.未按规定进行信息披露的

D.未按规定制定公司章程，明确股东权利义务的

E.主要股东或其控股股东、实际控制人不符合本办法规定的监管要求的

银行业金融机构从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。()

此题为判断题(对，错)。