此题为判断题(对，错)。
A、侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合
B、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以书面形式通知金融机构解除临时冻结
C、临时冻结不得超过48小时
D、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结
E、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不应当立即解除临时冻结
此题为判断题(对，错)。
商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）。
A.50%
B.100%
C.30%
D.25%
中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是( )
A.公安部
B.国务院
C.中国人民银行
D.财政部
客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
此题为判断题(对，错)。
A、网点违规自制格式和内容的业务协议和凭证
B、未按规定在用印页打印业务验证码的凭证、协议等
C、个人贷款业务相关证明材料、单据等
A、最低1000元，最高5万元
B、最低2000元，最高2万元
C、最低2000元，最高5万元
D、最低2000元，最高10万元。
此题为判断题(对，错)。
A.委托人
B.受益人
C.投保人
D.代理人
A.了解外部评级工具考虑的风险因素和评级标准，确保外部评级的结构与内部评级保持一致。
B.有能力分析外部评级工具的预测能力。
C.评估使用外部评级工具对内部评级的影响。
D.外部评级机构由监管部门指定
《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指()
A.中国人民银行总行
B.金融机构总部
C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D.独立承担法律责任的金融机构分支机构
贷款人应完善，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。( )
A.公司治理结构
B.内部控制机制
C.企业文化
手机银行(wAp)版最多可设()置()个注册账户，收款方维护最多可设置()个，缴费项目最多可设置()个。
A.10，20，20
B.5，10，10
C.5，20，20
D.10，10，20
A、法制、信用制度
B、市场、信用制度
C、法制、行业信用
D、市场、行业信用
A.贴现余额
B.保证金存款
C.质押的银行存单余额
D.质押的国债余额
A、分级核查
B、分级报告
C、分级负责
D、分级管理
A.理财产品销售渠道及客户定位
B.理财产品投资范围、投资比例
C.理财产品期限、成本及承诺的成本
D.其他银行同类理财产品过往业绩
E.理财产品运营过程中存在的各类风险
人民币的单位为_______，人民币辅币单位为_______和_______。人民币由_______________统一印制、发行。
对持卡人超期信用欠款，要及时发出催款通知书或通过电话或上门催收，并及时止付。逃避追款或经还款催告透支超过___仍未还款的，可以移交公安机关或向法院起诉，依法催收。
A、6个月;
B、9个月;
C、3个月;
D、2个月
A.贷后监控
B.产品设计
C.逾期催收
D.不良处置
A.存款人和代理人
B.存款人
C.代理人
D.存款人和代理人其中之一
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
根据工作日程表合理的安排工作的作用不包括()。
A.使相关的管理活动和营销活动变得更为高效
B.确保客户经理的时间安排符合网点的整体要求，帮助网点效益最大化
C.有助于工作的讨论和指导
D.提升品牌影响力
A.3
B.6
C.12
D.24
商业银行贷款应当遵循下列()资产负债比例的规定。
A、资本充足率不得超过百分之八
B、存贷款比例不得低于百分之七十五
C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
D、对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十
A.侧重点不同，前者仅是程序，后者是流程
B.具体流程不尽相同
C.执行难易程度不同
D.发挥的作用不同，前者仅是规范，后者是全方位的管理
此题为判断题(对，错)。
各省(区、市)邮政分公司汇总辖内代理网点投诉分析报告表后，于每季初()日内提交邮储银行各一级分行，各一级分行每季度初()日内将辖内自营网点和代理网点投诉分析报告表报总行。
A.10,10
B.10,5
C.5,15
D.10,15
A.比较
B.比例
C.比率
D.趋势
A、集团理财
B、投资理财
C、账户高级管理功能
D、客户服务
内部审计师在对信息系统部门的经营审计中，在评估该部门的有效性时以下哪个因素最重要?( )
A.该部门目标与组织整体目标相一致
B.该部门有大量的技术人员
C.在预算过程中最优先考虑该部门
D.该部门运用最先进的技术
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、《业务会计档案鉴定意见书》
B、《业务会计档案销毁清册》
C、《业务会计档案保管清册》
D、《业务会计档案保管登记簿》
变造的货币是指在真币的基础上，利用_____等多种方法制作，改变真币原形态的假币
A.挖补
B.揭层
C.拼凑
D.移位
E.重印
金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》下列处罚措施不正确的是（ ）。
A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得
B.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分
C.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D.构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
A、使用规范性用语
B、语音清晰
C、语速要快
D、使用礼貌用语
实行柜员制且开办联行业务的网点，其会计主管与前、后台柜员合计不得少于()人。
A.5 B.6 C.7 D.8
此题为判断题(对，错)。
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