2021银行岗位历年真题解析8节

A.林权

B.宅基地使用权

C.耕地使用权

D.所有权不明的财产

银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.义务因素

D.客户因素

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

下列那种情况出现时，应重新识别客户?

A、客户行为异常

B、客户有洗钱嫌疑

C、客户提出销户

D、客户代理人没有授权

此题为判断题(对，错)。

商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括（ ）等。

A.集团客户各成员的名称、法定代表人、实际控制人

B.注册地、注册资本、主营业务、股权结构

C.高级管理人员情况

D.财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况

中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的关联交易实施监督管理。()

A.拒绝为该客户办理业务

B.继续为该客户办理业务

C.中止为该客户办理业务

D.中止为该客户办理业务

A.董事长行长审计

B.行长监事长审计

C.董事长行长信贷

D.董事长监事长审计

依照《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。

A.银行业监督管理机构

B.各级金融机构

C.贷款人上级行

D.银行业协会

银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的书面索赔履行担保支付或赔偿责任，这种业务是：（）

A.银行保函业务

B.备用信用证业务

C.承诺业务

D.托管业务

个人其他消费类贷款是指我行零售贷款业务发起部门向借款人发放的，以商品房产(包括住宅、商铺、写字楼、厂房等)抵押方式、存单质押方式或第三方保证方式担保，用于()等消费类用途的贷款。

A、购房

B、购车

C、商业助学

D、购买大额耐用消费品

请结合工作实际，谈谈你对咨询顾问类业务的认识。

A.审慎经营原则

B.依法合规经营

C.降低风险原则

D.效益最大化原则

此题为判断题(对，错)。

大堂经理要及时处理客户意见、抱怨和投诉。

判断对错

自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任钞箱密码管理员，对密码进行轮班管理，()天内轮班时可不更改密码，交接时双方要及时在《柜面业务交接登记簿》上登记。

A.7天

B.5天

C.10天

D.3天

E.不需更正

F.同上

下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位，说法错误的是()。

A、邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负责会计核算的人员

B、邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与会计稽核岗兼任兼任

C、邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心主任兼

D、邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心结算管任理岗兼任

A.收缴时间

B.持有人姓名

C.持有人性别

D.币种

此题为判断题(对，错)。

金融是货币资金的融通，其中融通的主要对象是()。

A.货币

B.货币资金

C.货币和货币资金

D.货币及黄金

A.建立贷款审批委员会的决策制度

B.遵循专业审贷、代表表决的原则

C.建立和完善专职贷款审批制度

D.推行信贷资产业务报备制度

对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

下列选项中，符合我国《公司法》有关股份有限公司董事会会议议事规则的是()。

A.应有过半数的董事出席方可举行董事会

B.应由董事本人出席或书面委托其他董事出席会议

C.经理列席董事会会议

D.监事可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议

E.董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过

（ ）对商业银行内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

此题为判断题(对，错)。

A.申请筹建

B.批准筹建

C.申请设立

D.批准设立

此题为判断题(对，错)。

已办理正式签退的柜员，如需重新签到，须经()批准授权后方可进入系统。

A.三级主管

B.九级主管

C.运营主管

D.授权主管

A.所有权

B.用益物权

C.担保物权

D.抵押权

A.2

B.3

C.4

D.5

对系统自动验印通过但金额( )万元(含)以上的，须经总行集中作业部进行人工验印审核

A.10

B.20

C.50

D.100

商业银行应按照管理强度高于其他贷款种类的原则建立相应的并购贷款管理制度和管理信息系统，确保业务流程、内控制度以及管理信息系统能够有效地()并购贷款的风险。

A、识别

B、计量

C、监测

D、控制

此题为判断题(对，错)。

办理社内往来业务，下列岗位应严格分开，相互制约，不得混岗操作。

A.记帐

B.复核

C.对帐

D.授权

申请保理的应收账款应满足以下条件，其中错误的是：

A、具备合法真实的赊销贸易背景

B、卖方对申请保理的应收账款未设定任何形式的担保，仅存在一定权利瑕疵

C、双方履约情况良好，未发生买方拒付、退货或者商品质量争议等商业争议

D、债权凭证完整

A、额度授权

B、签批

C、系统控制

D、交易授权

A.岗位轮换员工可进行口头工作交接，并在规定的工作日内完成交接，对所管的印、押、证、款、物、账、据等办理移交时，要按规定派员监交，移交情况及有关资料存档备查

B.对实行岗位轮换的员工要作好离岗审计检查，并形成书面审计检查结论，对于审计检查中发现的违规违纪问题，应严格按照有关规定作出相应处理

C.对属于岗位轮换范围的员工，无正当理由拒不执行岗位轮换决定或不服从组织调配的，由所在单位按照有关规定作出相应处理，直至解除劳动合同

D.现任岗位员工在岗位轮换过程中发现前任岗位员工存在问题而隐匿不报的，按有关规定从严处理

办理会计与结算业务，有哪些行为之一的，给予开除处分?

柜员办理业务前必须办理签到手续，签到分为授权签到和非授权签到。

A.左上角，国徽下方

B.左下角，横号码下方

C.右上角，安全线右侧

D.右下角，竖号码下方

此题为判断题(对，错)。

A、国务院

B、国务院总理

C、国家主席

D、全国人民代表大会及其常务委员会

此题为判断题(对，错)。

A.上级邮政代理金融业务局

B.上级会计与营运部门

C.业务部门

寻找联络机会的技巧不包括()。

A.把客户当成朋友，保持密切联系

B.关注客户购买的产品

C.提供新的资讯和产品服务

D.为客户提供有价值的信息

当持票人为出票人时()。

A、可以对所有前手行使追索权

B、对其前手无追索权

C、仅对其直接前手可以追索，对其间接前手不可以追索

D、对其后手可以进行追索

下列属于银行业金融机构的有（ ）。

A.农村合作银行

B.民营经济发展促进会

C.农村信用合作社

D.商业银行

下列关于商业银行营业时间的说法正确的有（ ）

A.商业银行的营业时间应当方便客户

B.商业银行可在公告的营业时间外营业

C.商业银行可自行缩短营业时间

D.商业银行的营业时间可不予公告

A、以习惯当作自然

B、以感情高于规章

C、以关系凌驾原则

D、以信任代替监督

A、2000年

B、2002年

C、2005年

D、2008年

此题为判断题(对，错)。

A.由鉴定单位交收缴单位退还持有人

B.由鉴定单位退还持有人

C.由鉴定单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》

D.由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有"假币"戳记的人民币按损伤人民币处理

企业应通过手工控制与()、()与()相结合的方法，运用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。

A.绩效考评控制

B.自动控制

C.预防性控制

D.发现性控制

国务院反假货币工作联席会议的日常办事机构为（）。

A.联席会议办公室

B.联席会议组委会

C.联席会议主席团

D.联席会议常委会

下列关于农发行基本授权和特别授权的表述，正确的是( )

A.基本授权原则上一年一办，有效期为一年;特别授权为一事一办，有效期最长不超过一年

B.基本授权原则上一事一办，有效期最长不超过一年;特别授权为一年一办，有效期为一年

C.基本授权原则上半年一办，有效期为半年;特别授权为一事一办，有效期最长不超过半年

D.基本授权原则上一事一办，有效期最长不超过半年;特别授权为半年一办，有效期为半年

网点现金收款交易可以取消吗?

A.交通

B.邮电

C.通讯

D.商业

E.服务业

A.政策性银行

B.中资商业银行

C.企业集团财务公司

D.城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行授权的一级分支机构

非违规类问题是指违反法律、规则、准则及内部规章制度和其他规范性文件的行为。()

此题为判断题(对，错)。

《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,未在规定期限内完成变更或到任的，行政许可决定文件失效。

此题为判断题(对，错)。

政府主要依靠出售债券来筹款支付购买商品和劳务的开支。 ( )

此题为判断题(对，错)。

中银“稳健增长”理财计划，其投资基金和债券比例分别为()

A.25%，75%

B.40%，60%

C.50%，50%

D.75%，25%

此题为判断题(对，错)。

根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)，以下说法正确的是_______。

A.A级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次

B.B级点验钞机纸币正反两面各鉴别一次定为鉴别一次

C.C级点验钞机纸币正反两面各鉴别一次定为鉴别一次

D.验钞仪按规定朝向鉴别一次定为鉴别一次

关于我行基金智能定投业务，以下说法正确的是()。

A.我行现代销全部基金产品都可以办理智能定投;

B.我行基金“智能定投”已实现活期账户向理财专户自动转账功能;

C.“智能定投”连续三期(含宽限期)扣款失败后该计划将被暂停;

D.智能定投无法对定投计划的投资金额进行“追加投资”

假人民币伪造安全线的方法主要有（）。

A.在钞票表面，使用油墨印刷一条深色线条

B.使用双层纸张，在正面或背面的纸张上，对应开窗位置留存断口，其安全线从一个断口伸出，再从另一个断口埋入

C.在纸张夹层中放置安全线

D.在纸张夹层中放置安全线，并加入磁性特征

超过()元的抽奖活动构成不正当竞争。

A.4000

B.2000

C.5000

D.3000

客户身份识别制度的重要现实意义包括()

A.确认客户真实身份

B.有效识别客户身份

C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况

D.对客户资料交易信息保密

A.光彩光变面额数字

B.光变油墨面额数字

C.光变镂空开窗安全线

D.有色荧光竖号码