A.VIP客户
B.个人客户
C.普通客户
D.企业客户
个人由于欠信用卡年费，导致信用报告中出现负面记录。在这种情况下，下列正确的做法应该是()
A、立刻注销该卡，换一张信用卡。
B、立即还清欠缴年费，继续正常使用。
C、不再使用信用卡，以免造成不良的信用记录。
D、与银行进行交涉，避免欠信用卡年费记录记入征信系统。
保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。判断对错
2007年，A银行营业部与荷兰银行联合组成银团，向丹麦SMAN公司发放3笔共计 1587.3万欧元贷款。其中，商业贷款1笔300万欧元，出口买方贷款2笔 1287.3万欧元，出口买方贷款由中国出口信用保险公司提供赔付率为95%的出口信用保险。 因公司经营不善及全球金融危机影响，2008年SMAN公司陷入财务困难， 2009年1月30日停止付息，2009年2月20日丹麦法院批准了该公司的破产申请;同日，丹麦法院批准美国ABC Industries公司对该公司进行重组。截至检查日，A行对该公司 234.7万欧元商业贷款划分为损失类，但对 1008.3万欧元出口买方贷款以中国出口信用保险公司提供了出口信用保险为由，划分为关注类。 问题：该贷款分类是否合理?
谁应对执法人员身份进行审核?
授信额度有效期限按照双方协议规定用适用于规定期限内的各类授信业务，主要解决客户中长期周转性的流动资金需要。()
此题为判断题(对，错)。
A.定位清晰
B.管理良好
C.三农工作成效显著
D.支农支小成效突出
此题为判断题(对，错)。
A、为了规范现金流通领域鉴别机具的使用，明确人民币现金机具在判定人民币真伪中的责任
B、通过引导社会用户选择合格的现金机具，促使机具生产企业提高机具鉴别能力
C、为了最终实现对现金机具鉴别能力管理全覆盖，保障人民币流通环境的安全
A.信贷集中性风险
B.非正常关联交易风险
C.关联公司担保的风险
D.行业系统性的风险
教育储蓄存期内遇利率调整，仍按开户日利率计息。
判断对错
此题为判断题(对，错)。
A.经营规范、运营稳定的商户
B.电信、移动、电网等运营商网点
C.有固定场所、信誉较好的便民店、小超市
D.商务部“万村千乡”示范店或供销社“新网工程”经营店
握手礼仪的标准是（ ）。
A.握手的姿势强调“五到”，即：身到、笑到、手到、眼到、问候到
B.握手时双方上身微微前倾，面带微笑，右手相握
C.伸手先后顺序是下级在先、客人在先、女性在先
D.握手时间一般在2、3秒或4、5秒之间为宜
A.0.6
B.0.7
C.0.8
D.0.9
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
同一条无差异曲线上的任意一点的两种商品的组合带给消费者的满足程度是完全相同的。
此题为判断题(对，错)。
在审查中小企业贷款申请时，银行会将企业法人代表信用状况的审查作为一项内容吗?()
A、会，因为企业主是企业的法人代表，企业等同于企业主。
B、不会，在实际操作中，业主的个人财物和企业财物是分开的。
C、会，其个人的行为习惯和信用状况往往决定了企业的财务风格和经营状况。
D、不会，在实际操作中，其个人的行为习惯和信用状况与企业经营状况是无关的。
A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准
B.识别、计量和监测市场风险
C.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
D.设计、实施事后检验和压力测试
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.合法审慎
B.了解你的客户
C.勤勉尽责
D.风险为本
内部审计师的职责不仅仅是发现存在的负面问题，得出的结论不一定必然对被审计单位不利。()
此题为判断题(对，错)。
A、支付结算
B、代理业务
C、代客理财及贵金属买卖业务
D、集团客户资金管理
在为特邀会员开立商友卡后，下列哪些部门不需要保管特邀会员相关证明材料表()。
A、经办网点
B、经办网点所属支行个金科
C、营业部个人客户营销中心
D、省分行个金科
此题为判断题(对，错)。
A、地域
B、业务
C、行业
D、客户
目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括()个部门。
A.19
B.23
C.26
D.25
存管账户是指发卡企业按照规定在我行开立的用于接收存管资金的账户;收款账户是指发卡企业在我行开立的用于接收由存管账户划入的资金的账户。发卡企业在我行开立收款账户的户名应与存管账户名称一致。
此题为判断题(对，错)。
惠农卡采用银联国际标准()作为卡BIN号。
A.“622841”
B.“621336”
C.“622841”和“621336”
D.“53591”
此题为判断题(对，错)。
A.公共利益
B.个人利益
C.集体利益
D.公众利益
A、客户在理财资金募集期间，同一理财资金账户可以认购二个或二个以上不同的理财产品
B、理财持有证明收回，必须由原开立网点受理
C、客户所购理财产品在理财持有证明有效期内，不得进行理财转让交易
D、理财产品可在认购期内撤单,但在认购期最后一日16：30后，严禁网点进行撤单交易，以免影响理财产品成立
传统的个人住房贷款利率是浮动利率。
此题为判断题(对，错)。
《商业银行资本管理办法(试行)》于2013年1月1日起施行，要求商业银行在2018年底前达到规定的资本充足率监管要求，以下关于资本充足率监管要求正确的是()。
A、核心一级资本充足率不得低于4%。
B、一级资本充足率不得低于6%。
C、资本充足率不得低于8%。
D、储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足。
A.融资后资金流量
B.业务状况
C.贷款资金流向
D.信用状况
贷款人应对抵(质)押物的价值和担保人的担保能力建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。()
征信机构或者信息提供者收到信息主体提出的异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起( )日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。
A.10
B.15
C.20
D.30
工资粘性(名词解释)
农村信用社经营的原则是()
A.自主经营
B.自我约束
C.自担风险
D.自负盈亏
下列属于防控对公业务风险措施的有()。
A.强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度
B.强化集团客户贷后管理
C.突出抓好重点领域风险防控
D.持续加强对重点行业和重点客户的风险防控
此题为判断题(对，错)。
