资金归集是什么业务?
此题为判断题(对，错)。
黑名单是指禁止或限制进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。
A.体现了FATF关于洗钱风险“是外部威胁作用于内部漏洞所产生的可能性”的定义
B.强化了以风险为导向，评估重点风险，实现衡量金融机构控制风险的工作能力
C.为后续反洗钱监管措施提供参考和依据
D.落实风险为本的反洗钱原则，促进金融机构的反洗钱工作向“合规为基础、风险为导向”的转化
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、外国政要;
B、风险较高的特殊行业;
C、金融机构;
D、来自于贩毒、走私活动重地区的客户。
下列情况下，可担任担任商业银行的董事、高级管理人员的是（ ）。
A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的
B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的
D.个人虽所负数额较大的债务但到期清偿的
第三方支付是指()。
A.通过与银行的商业合作，以银行的支付结算功能为基础，向政府、企业和事业单位提供中立的、公正的面向其用户的个性化支付结算和增值服务。
B.一些和国内外各大银行签约、并具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构提供的交易支持平台。
C.第三方在收付款人之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资金转移服务，包括网络支付、预付卡的发行与受理、银行卡收单和中国人民银行确定的其他支付服务。
D.信用卡无卡支付业务。
根据《物权法》的规定，不动产登记，由( )的登记机构办理。
A.不动产所在地
B.所有权人所在地
C.使用权人所在地
D.以上三种皆可
下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：
A.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年
B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年
C.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年
道歉不是主动承认错误，应忽略主要矛盾，就重要问题首先致歉，对错并不重要，让客户第一时间感受到我们的诚意非常重要。
此题为判断题(对，错)。
对于个人经营贷款，借款人须承诺贷款不以任何形式流入()。
A.证券市场
B.期货市场
C.用于股本权益性投资
D.房地产项目开发
某家长认为，婴儿的乳牙早晚要被恒牙换掉，所以乳牙不重要，不需要特殊保护和护理。
问题：
(1)该观点对吗?为什么?
(2)家长应如何保护婴儿乳牙?
此题为判断题(对，错)。
A.5000元，20000元
B.无限额，20000元
C.50000元，5000元
D.20000元，5000元
A.10万元以上200万元以下
B.20万元以上300万元以下
C.50万元以上200万元以下
D.50万元以上500万元以下
A、至久悬不动户确认日超过二年(含)未主动发生过业务，二年内无进行不动户激活且未拖欠东莞农商银行债务(含信用卡债务)的人民币或外币活期账户
B、至久悬不动户确认日超过一年(含)未主动发生过业务，一年内无进行不动户激活且未拖欠东莞农商银行债务(含信用卡债务)的人民币或外币活期账户
C、未约定自动续存的定期储蓄存款，到期后超过二年(含)未主动发生业务的人民币或外币账户
D、未约定自动续存的定期储蓄存款，到期后超过一年(含)未主动发生业务的人民币或外币账户
贷款账户按贷款对象的不同分为()。
A.单位贷款账户、个人贷款账户
B.流动资金贷款账户、消费贷款账户
C.单位贷款账户、流动资金贷款账户
D.消费贷款账户、个人贷款账户
此题为判断题(对，错)。
团体保险与个人保险核保的区别()。
A.核保考虑因素不同
B.核保的重点不同
C.工作思路不同
D.核保动作的处理时间与个险不同
A.我还可以做得更好
B.这是我该干的，我要尽快做好
C.还要继续努力
D.工作能做得更好，累点也值了
A.全息、磁性、开窗
B.磁性、荧光、开窗
C.全息、荧光、开窗
D.变色、磁性、动态
此题为判断题(对，错)。
在完全竞争市场上，企业在进行产量决策时的依据是边际成本小于边际收益的原则。
此题为判断题(对，错)。
金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。
此题为判断题(对，错)。
我国______券别上曾经出现过武汉长江大桥？
A.第二套二角券
B.第三套二角券
C.第四套二角券
D.第五套二角券
未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及未填明“现金”字样的银行本票丧失，可以申请挂失止付。
债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质()
A.汇票、支票、本票
B.债券、存款单、保单
C.仓单、提单
D.可以转让的基金份额、股权
E.应收账款
接到投诉后，首先向客户道歉，消除客户怒气。在我们有理的情况下，可以与客户争辩。
判断对错
《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构设立自助银行，应符合以下条件：()
A.内控健全有效，最近2年无违法、严重违规行为和重大案件发生
B.有开展自助银行服务的技术和人员
C.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施
D.营运资金不低于200万元人民币
银行承兑是我行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查()
A、是否有真实的贸易背景
B、承兑申请人以往销售同类产品的销售能力
C、承兑申请人的销售是否畅通
D、销售现金流是否能够有效的控制
E、承兑申请人是否能够提供担保抵押
按《商业银行市场风险管理指引》要求， 商业银行的（ ）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。
A.股东大会
B.股东代表
C.监事会
D.党委会
商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
A.监事会
B.高级管理层
C.理事会
D.董事长
个人储蓄账户仅限于办理现金存取及同一客户账户之间的转账业务，不得办理对外转账结算。判断对错
A、单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支
B、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支
C、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转
D、 自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
A.具有独立法人资格，依法合规经营
B.在工业和信息部公告的符合《光伏制造行业规范条件》企业名单范围内(含电池组件、逆变器、线缆、配电箱等)，且为全产业链(从硅锭到组件)同品牌制造企业
C.原则上具备县级(含)以上独立研发机构、技术中心或高新技术企业资质
D.具备工程咨询、设计、施工等相关能力
E.具备安全生产许可资质
A.技术类型复杂，专业性强
B.涉及内容广，参与主体多
C.市场潜力大，兼具经济、环境、社会效益
D.涉及各类节能低碳专业技术，且技术创新较快
企业征信系统中，通过查询借款人明细信息可查得借款人的哪些基本信息?()
A、以上都是
B、关注信息
C、财务报表信息
D、概况信息
此题为判断题(对，错)。
上一篇：银行岗位考试试题及答案9辑
下一篇：2021银行岗位历年真题解析9辑
