21年银行岗位答疑精华9辑

A.当日

B.次日

C.前1天

D.次日起3日

A、手工入账

B、系统自动入账

C、来账退汇

D、转入内部账

银行发现假币，应由一名持有《反假币上岗资格证书》的业务人员当面予以收缴。( )

第五套人民币100元隐形面额数字位置在票面_____。

A.正面左上方

B.正面右上方

C.背面左上方

D.背面右上方

此题为判断题(对，错)。

( )对录入CMIS及SEMS信息的真实性、完整性和及时性承担第一责任。

A.客户经理

B.审查员

C.高级信贷执行官

D.分行行长

假设已实现充分就业,且总供给曲线为一直线,当名义货币供给增加20%时,

A.价格水平不变;

B.利率增加;

C.名义工资增加20%;

D.实际货币供给增加20%;

此题为判断题(对，错)。

A、防盗

B、防抢

C、防诈骗

D、保银行资金安全

E、保银行人财物安全

客户投诉处理存在一定共性，可以参考以下七个步骤进行投诉处理：迅速隔离客户、安抚客户情绪、充分道歉(如果必要)、搜集足够的信息、给出解决方案、征求客户意见、跟踪服务。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

A.transmissible

B.transferable

C.Assignable

D.Fractionable

金融机构财务状况主要包括_______、_______、______________三要素。

商业银行与客户的业务往来，应当遵循()原则。

A.为客户的交易信息保密的原则

B.自愿、平等、诚实交易的原则

C.平等、自愿、公平和诚实信用的原则

D.平等、自愿、公平的原则

商业银行的工作人员应当遵守法律法规和其他各项业务管理的规定，下面（）行为违反了商业银行法。

A.利用职务便利索取各种名义的回扣、手续费

B.利用职务便利贪污挪用侵占本行或客户的资金。

C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或提供担保

D.在其他经济组织兼职

按风险分类，下列属于不良贷款的有( )。

A.关注贷款

B.次级贷款

C.可疑贷款

D.损失贷款

吞没卡由柜员入“代保管有价值品”科目下的()账户核算。

A.重要空白凭证 B.有价单证 C.吞没银行卡 D.代保管抵押品

此题为判断题(对，错)。

登记账簿封面，应注明( )，由装订人员和运营主管人员在加封处盖章。

答案、ABCD

A、年度

B、账簿名称

C、保管期限

D、档案顺序号

此题为判断题(对，错)。

若将物价自然上升因素考虑进去，则流通领域中货币数量的增长与国内生产总值的增长之间的关系是( )。

A.前者低于后者

B.前者高于后者

C.二者相等

D.二者无关

A.12%

B.15%

C.18%

D.20%

金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。()

高级管理人员对董事会违反规定干预经营管理活动的行为，有权请求监事会提出异议，并向银行业监督管理机构报告。

此题为判断题(对，错)。

转账卡是实时扣账的借记卡，只具有转账功能。

判断对错

投资人风险承受能力评估报告的有效期为1年。超过投资人风险承受能力评估报告的有效期或投资人的风险承受能力有所变化时，须重新接受风险承受能力评估，并进行更新;过往的评价结果应当作为历史记录保存。

此题为判断题(对，错)。

A.各种反映资产质量的比率和变化趋势

B.贷款审批标准是否恰当，贷款管理操作是否稳健，信贷风险识别机制是否可靠

C.表外资产中各口径的问题资产的金额、结构分布、问题严重程度以及变化趋势

D.资本的构成和质量

基金交易账户的业务功能是( )。

A.记录和管理投资人在我行交易的基金种类，数量的变化情况

B.采集客户信息

C.采集客户信息，记录和管理投资人在我行交易的基金种类、数量的变化情况

D.资金账户

符合下列哪项情形之一的货物或者服务，可以依照《中华人民共和国政府采购法》采用竞争性谈判方式采购()

A.招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的;

B.技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的;

C.采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;

D.不能事先计算出价格总额的。

商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过()。

A.2%

B.3%

C.5%

D.7%

A.0.05

B.0.1

C.0.15

D.0.2

银行业监督管理人员的下列（ ）行为会受到行政处分。

A.违反规定查询账户或者申请冻结资金的

B.滥用职权、玩忽职守的

C.违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的

D.泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，尚不构成犯罪的

A.凹版

B.胶版

C.丝印

D.凸版

A.及时报告大额交易和可疑交易

B.在与家人交流中谈及内幕消息

C.不将内幕信息告知他人

D.不利用内幕信息牟取个人利益

基本存款账户既可办理日常转账结算，也可办理现金收付业务。()

企业网上银行用户可在全省农村信用社任一营业网点办理挂失业务。

判断对错

自动柜员机装取现钞时必须做到双人“同开、同闭、同加锁”。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

基金托管人的信息披露事项具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会汁核算、净值复核、投资运作监督等环节。(判断题)

依据《银行抵债资产管理办法》规定，下列哪些机构适合本办法（ ）。

A.政策性银行

B.商业银行、信用社

C.信托投资公司、财务公司、金融租赁公司

D.外资银行

重大关联交易应当由股东大会审批。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

性质轻微，被动违规的问题，应归为()

A.重大类

B.较大类

C.一般类

D.轻微类

“本人可不经授权，直接查询包括配偶、子女在内的直系亲属的信用报告。”请问这种说法对吗?为什么?

商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()期限未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其金融许可证，并予以公告。

A、1 个月

B、2 个月

C、3 个月

D、6 个月

漫游汇款是一种点对点的实时汇款方式。()

此题为判断题(对，错)。

A.将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚

B.为适当的机构设定反洗钱法定职责

C.执行金融交易报告要求

D.建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动

E.建立适当的国际反洗钱合作

票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。()

此题为判断题(对，错)。

A、牡丹贷记卡

B、牡丹准贷记卡

C、牡丹双币贷记卡

D、牡丹中油卡

钞币兑换时，必须坚持先兑入后兑出的原则。

此题为判断题(对，错)。

金融机构应将不宜流通的人民币交存人民银行，防止将其对外支付。

此题为判断题(对，错)。

流动资金贷款的需求量应基于（ ）来确定。

A.借款人提出的请求

B.借款人日常经营所需的营运资金

C.借款人日常生产经营所需营运资金与现有营运资金的差额（即流动资金缺口）

D.既往银行信贷记录

A、网络服务平台

B、营销服务平台

C、代理销售平台

D、金融理财平台

根据我行授权管理制度规定，以下授权文书中必须采取书面形式的包括( )

A.基本转授权书

B.特别授权书

C.转授权调整书

D.授权调整书

鼓励评级机构制定适合小微企业特点的评级方法体系，按照()原则推动评级机构为小微企业评定信用等级。

A.市场化

B.利率化

C.地区化

D.名单化

此题为判断题(对，错)。

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能超过()个理财合同号。

A、1

B、3

C、5

D、10

2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定()

A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的

B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的

C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的

D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的

假币收缴凭证为中英文对照，一式三联，第一联由收缴单位留底，第二联交被收缴人，第三联送交当地人民银行。

此题为判断题(对，错)。

2003年6月，A公司以建设A水电站名义向××分行申请贷款××万元，期限12.5年。截至2008年6月底，贷款余额××万元。2003年12月，B公司以建设B电站名义向××支行申请贷款××万元，期限15年。截至2008年6月底，贷款余额××万元。上述贷款项目均未能按计划及时建成发电，已开始拖欠贷款本息。 经调查发现，A、B两公司实为家族企业，实际控制人同为××（与上述两公司法人代表为父子关系）。该家族于2003年4月在××设立母公司××公司，注册资本1000万元，并通过家族成员注册了一连串项目公司，分别到不同银行或同一银行不同分支机构申请贷款。至2008年6月，该家族企业已拥有家族控股公司7家、参股公司1家，并以这些公司名义先后向国际复兴开发银行、××省内6家不同银行申请贷款约6亿元。其手法主要有两种：一是设立不同项目公司在银行不同分支机构获取贷款；二是同一项目公司向不同金融机构获取贷款。 问题： 关联企业信贷风险主要有哪些？

此题为判断题(对，错)。

A、经济实力

B、资金结构

C、履约情况

D、经营效益和发展前景

A、系统故障

B、该客户为部分赎回本金

C、其收益将在全额赎回后返还客户

D、收益在季度末分红日返还客户

()是指出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。

A、银行本票

B、银行汇票

C、支票

D、商业汇票

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

逾期票据催收档案中主要包括：（）、逾期托手罚息催收情况、赔付通知书等。

A.起述书

B.送达回执

C.保全个案受理书

D.答辩状

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价。

此题为判断题(对，错)。

A、在营业室未按规定设便民设施“八个一”

B、上班前做好网点清洁卫生

C、当客户靠近“一米线”时，柜员未主动用文明用语与客户打招呼

D、柜员临时离开岗位时，未在窗口前放置“暂停服务”告示牌

代理会计事务实质上是银行利用其 ( ) 为客户提供一种信用服务。

A.财务职能

B.管理职能

C.服务职能

D.咨询职能

此题为判断题(对，错)。