21年银行岗位历年真题9卷

商业银行未经上级机构批准，不得开展任何未设权限的资金交易。

判断对错

中国证监会收到发行人申请文件后，在()内作出是否受理的决定。

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7天

D.15天

A.口头报告

B.调查报告

C.书面报告

D.分工报告

此题为判断题(对，错)。

质押期间发生存单丢失的，如何处理?

商业银行的内部审计部门应当定期(至少()次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

A.至少每年两次

B.至少每年一次

C.至少每季一次

D.至少每月一次

此题为判断题(对，错)。

跨境活动通常指由员工从本国向位于客户居住地或会面地点的客户或潜在客户营销、邀约、促进或提供银行和或金融服务的行为。跨境活动必须遵守该活动所影响的全部司法管辖区的法律和监管要求。

此题为判断题(对，错)。

A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

B.共同被第三方企事业法人所控制的

C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的

D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

A.向外国政府借款

B.向国际金融借款

C.向国外商业银行借款

D.在国外发行债券;

整改实施包括整改准备、()和验收报告三个阶段。

A.整改计划

B.整改落实

C.整改督办

D.整改报告

代收业务的基本规定有哪些?

制裁合规管理是指金融机构为防范在办理各项业务过程中，因交易的()涉及被联合国、中国政府、美国OFAC及各境外机构驻在国(地区) 政府发布的制裁名单被相应国家主管当局反洗钱问责，进而采取的名单筛查、对名单主体进行交易限制等一系列风险控制措施的合规管理行为。

A.直接关联方

B.间接关联方

C.直接或间接关联方

D.以上都不对

《中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法》中所指违反信贷和资金管理规章制度行为，是指违反国家有关 的法律、法规、规章、制度以及农发行制定的制度、管理办法的行为。

A.信贷与会计业务

B.金融业务与管理

C.农业金融

D.信贷与资金管理

汇兑业务中，网点收到外部支票处理流程不包括()。

A、普通柜员上缴外部支票交易

B、综合柜员向储蓄缴支票交易

C、储蓄确认支票妥收入账，收到汇兑资金

D、综合柜员做支票退回处理

保证金入账冻结/解冻出账业务应由()进行授权审批。

A、会计主管

B、支行分管行长

C、会计经理

D、支行行长

A.当期收益,经济价值

B.当期收益,当期亏损

C.未来收益,经济价值

D.未来收益,当期亏损

A.住房按揭贷款

B.存单质押贷款

C.抵押消费贷

D.信用卡透支

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。 ()

此题为判断题(对，错)。

自然人客户由他人代理存入现金时，当单笔存款金额达到或超过人民币()或者外币等值( )时，应当对存款人(代理人)开展相关客户身份识别工作。

A.1万元

B.1000美元

C.3万元

D.3000美元

行业银行应按照本行并购贷款业务发展策略，分别按单个借款人、企业集团、行业类别对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系。()

简述资产与负债对称性管理的主要内容

通常情况下，如果您的信用评分越高，说明()

A.您借款违约的可能性就越小，您也就越有可能获得贷款

B.您借款违约的可能性就越大，您也就越不可能获得贷款

A、按照规定履行客户身份识别义务的

B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C、违反保密规定，泄露有关信息的

D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

E、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

A、签订协议

B、双人会同

C、办理交接

D、上门收款与记账人员岗位分离

金融机构审查个人贷款申请时，查询借款人及其配偶的个人信用报告，只需借款人的书面授权即可。(判断题)

《担保法》规定，保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同。

此题为判断题(对，错)。

资产净利润率是反映企业盈利能力的指标。( )

此题为判断题(对，错)。

内部审计机构负责人虽然初步认定被审计单位管理层对审计发现的问题已采取了有效的纠正措施，但必须安排进行专项、深入的后续审计。()

此题为判断题(对，错)。

A.高风险网点

B.高风险业务

C.高风险环节

D.高风险岗位

A.购买保险;购买国债

B.与第三方签订合同

C.制定适当的奖惩制度

D.为操作风险管理配备适当的资源

以下关于临柜业务登记簿登记，说法正确的是()。

A.临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理

B.临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，必须撕毁

C.经运营主管审核同意后换页记载，在原账页上划交叉红线注销，由经办人员及运营主管签章确认

D.记载错误的，将错误记载事项用红线划销，正确文字写在划销文字的上方，由经办人员在右端加盖私人名章证明

此题为判断题(对，错)。

营业过程中，前台柜员最低保留()个柜员在岗。

A.一 B.两 C.三 D.四

以下哪些岗位设置是正确的().

A.交换人员可以进行账务处理

B.非305辖内往来的记账人员可对305的账务进行对账

C.会计操作员与持主管卡人员分开

D.假币实物管理员与假币没收人员分开

A.居住证明

B.经营证明

C.纳税证明

D.其他补充证明文件

个人信用信息基础数据库中建立的用户()删除。

A.可以

B.可以在一定的条件下

C.均不能

柜员从库房领取现金时，必须打印()

A.现金出库单

B.现金入库单

C.重要空白凭证出库单

D.重要空白凭证入库单

领导者对权力的控制，有___________和____________两种基本方法。

农村合作金融机构实行( )

A.独立核算

B.自主经营

C.自负盈亏

D.自担风险

制度管理部门进行制度立项审查的原则不包括：( )

A.必要性

B.合规性

C.协调性

D.体系性

此题为判断题(对，错)。

客户的交易对象为金融机构的大额交易和可疑交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。( )

此题为判断题(对，错)。

“提出代付退票”交易的冲账交易是“提出票据冲账(3877)”。()

此题为判断题(对，错)。