A、风险导向
B、营销导向
C、流程导向
D、客户导向
保证人王明明和债权人张月月对保证方式没有进行约定，请问王明明在债务人不按时履行债务时将按照( )承担保证责任。
A.连带责任保证
B.一般保证
C.王明明不承担保证责任
D.与债务人平摊
此题为判断题(对，错)。
“金穗惠农通”工程可弥补我行在农村地区的哪些不足()。
A.物理网点少
B.人员不足
C.服务成本高
D.信贷投入少
A.核查客户或客户关联人员是否出现在反洗钱制裁名单中
B.核实法定代表人或负责人信息，核实身份信息、联系信息等
C.核实地址，可对客户的住所和(或)注册、办公地址进行实地核实
D.了解其组织架构，包括但不限于：获取其成立章程，了解其成立的目的和意图(宗旨)、组织架构、业务范围、活动区域
我国信用合作机构主要是城市和农村信用社( )。
此题为判断题(对，错)。
商业银行如何对集团客户授信?
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币 20元纸币背面中间图案在紫外线光下呈现（）色荧光图案。
A.黄
B.绿
C.橘黄
银监会领导关于多措并举、齐抓共管，坚决遏制案件高发势头的4条主要举措包括以下哪些？
A.保持高压态势，强化案件风险排查，重点是资产业务、负债业务和基层网点
B.实施科学严格的案件问责制，同时鼓励自查自纠
C.切实提高案件风险的预警和提示能力
D.进一步提高各类风险抵补能力，稳健经营
开立备案类账户的，自开户之日起（ ）工作日内上报人民银行。
A.3个
B.5个
C.7个
D.10个
通过CFE系统2011版可手工增加达不到指派标准的客户
此题为判断题(对，错)。
商业银行合规管理职能根据实际需要可与内部审 计职能合并。( )
此题为判断题(对，错)。
A.计划定投
B.主动定投
C.申报赎回
D.产品兑换
A.总公司
B.分公司
C.支公司
D.总公司授权分公司
适合评价任何一种职位，特别是对主管人员职位来说最有创建和最有前途的方法是（ ）
A.比较法
B.职务系数法
C.时距制定法
D.四象限法
当基层行管辖范围内调整柜员时，九级主管通过调整柜员所属行部交易，实现柜员从机构A到机构B的调整，可保持()等柜员信息不变，简化操作步骤，提高工作效率。
A、原柜员号
B、柜员姓名
C、柜员类型及掩码
D、柜员认证卡号
此题为判断题(对，错)。
按照风险程度，问题分为“重大”、“较大”、“关注”、“一般”、“轻微”五个等级。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.审核审批
B.对外保密
C.账销案结
D.账销案存
A.资产利润率
B.资产负债率
C.存货周转率
D.自有资本率
A.1
B.2
C.3
D.5
试述金融机构办理存款、贷款业务中的违规形式及法律责任。
参考答案：
(1)按照《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理存款业务，不得有下列行为：①擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款。②明知或者应知是单位资金，而允许 以个人名义开立账户存储。③擅自开办新的存款业务种类。④吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额。⑤违反规定为客户多头开立账户。⑥违反中国人民银行规定的其他存款行为。金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。
(2)按照《金融违法行为处罚办法》，金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：①向关系人发放信用贷款。②向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。③违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款。④违反中国人民银行规定的其他贷款行为。金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收 违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
第二套人民币中国人民银行行名由董必武同志书写，字体为魏碑“张黑女”碑体，后成为中国人民银行行名的通用标准字体。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.风险管理体系
B.风险控制体系
C.内部评级体系
D.内部控制体系
商业银行应利用内部控制政策、内部控制目标、评价结果、绩效监测和数据分析、纠正和预防措施以及管理评审等，持续提高内部控制体系有效性。
判断对错
A.予以公示
B.不一定要求公示
C.当面说明
D.现场阅读
此题为判断题(对，错)。
2011年10月1日，客户A在我行办理了房地产开发项目贷款2000万元，期限3年，支付方式为受托支付。该客户在2011年10月10日提出500万元的首笔提款申请，在2011年10月12日提出50万元的提款申请。请问上述两笔的贷款支付方式各是什么，客户经理需收集哪些资料。
对于无法由大机批量自动补账的表外业务要由柜员在业务发生时联机手工记帐。判断对错
编押机的开机密码要定期或不定期更换，至少()更换一次，并做好更换密码记录。
A.每季B. 每月 C.每10天 D.每20天
A、支付
B、网银支付
C、出售空白重要凭证
D、预留印鉴
现阶段农村信用社的贷款政策的基本点应确定为:()
A.适度增加贷款规模
B.合理调整贷款结构
C.提高贷款经济效益
D.控制不良贷款增加
此题为判断题(对，错)。
A.红
B.粉红
C.绿
D.黄
在审计计划阶段，现场调查有助于以下各项，除了哪一项以外( )。
A.获取被审计单位有关控制问题的意见和建议
B.获取内部控制的初步信息
C.确定重点审计领域
D.评估内部控制系统的有效性
A.对等候客户实行有效管理，对所有等候客户营销推荐或发放近期产品宣传折页，关注仔细阅读宣传品的客户
B.结合客户动线，对在宣传屏或宣传资料架前停留，或主动咨询产品的客户重点关注，发现营销机会
C.向客户展示宣传信息或递送产品宣传折页，站在客户需求角度向其介绍产品特点及优势，对有兴趣的客户引导至相关岗位，实现产品营销
D.客户表达有理财、个贷相关业务需求或表示感兴趣时，厅堂经理可引导客户至理财销售专区或洽谈区进一步开展营销
银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( )
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.县一级
B.省一级
C.地市一级
D.以上都对
银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。()
当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照( )承担保证责任。
A.一般保证
B.连带责任保证
C.视情况而定
D.以上都不对
A.信用风险
B.操作风险
C.声誉风险
D.法律风险;
离行式设备巡检由支行或其指定管理网点负责，日常巡检间隔时间不得超过3天。( )
此题为判断题(对，错)。
金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于( )，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。
A、“惠民卡”
B、“以折换卡”
C、“惠民卡”和“以折换卡”
D、以上都可以
此题为判断题(对，错)。
A.10万元
B.1万元
C.5万元
D.3万元
此题为判断题(对，错)。
银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
此题为判断题(对，错)。
什么是客户身份识别制度？
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