21年银行岗位考试试题题库6篇

此题为判断题(对，错)。

金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括()

A.合规部门

B.业务部门

C.内审部门

D.培训部门

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》()开始施行

A.2007年1月1日

B.2007年4月1日

C.2007年6月15日

D.2007年6月11日

此题为判断题(对，错)。

简述商业银行转贴现买断业务的含义及其业务流程

A.大额现金开户

B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

D.一般存款账户

关闭现金存款类(对公)反交易后，柜员在使用现金存款类(对公)交易时应注意什么?(简答题)

A、资金来源不合法而承担的风险

B、未使用格式文本而承担贷款收回责任风险

C、未履行监管责任条款而承担的风险

D、外币委托贷款有违反外汇政策管制的风险

远程集中授权维护申请表按年分类装订，保管期限为()年。

A.3 B.5 C.15 D.永久

A.投资人

B.借款人

C.投资人和借款人

D.发起人

按照《规章制度管理基本规范》(农银规章[2009]1号)的规定，下列文件属于规章制度的是：

A.意见

B.指引

C.批复

D.规定

A、先收款后办理

B、先办理后付款

C、先入库后系统登记，先系统登记后出库

《联合国反腐败公约》规定，下列哪些行为可以构成洗钱犯罪()。

A、转换或者转移犯罪所得

B、处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利

C、获取、占有或者使用犯罪所得。

D、劳动报酬

此题为判断题(对，错)。

20元及以上面额必须全额机械清分，10元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

此题为判断题(对，错)。

农行零售业务转型的基础是( )。

A.按照“对公业务上收、零售业务下沉”的总体思路，整合现有零售业务板块，构建一个设置合理、运转高效、指挥有力的大零售业务组织架构。

B.在风险可控的前提下，以客户为中心，复杂其中，简便其表.便利客户，再造客户服务流程和后台支持流程。

C.打通物理网点、电子机具和电子银行三大渠道，着力提高电子机具和电子银行渠道的销售能力，实现渠道高度融合、优势互补，建设三大渠道并行营运的立体式、全方位销售体系。

D.以客户为中心，将现有零售产品进行有效整合和包装，并因市场而变。因客户所要而动，适时开发零售产品。

在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。判断对错

实施预防、监控洗钱的行为必须以金融机构为核心主体。

此题为判断题(对，错)。

设立商业银行的注册资本要求为( )。

A.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币

B.国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额

C.设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币

D.设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币

金融机构在收缴假币过程中有下列情形（）之一的，应当立即报告当地公安机关。

A.一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的

B.一次性发现假人民币10张(枚)(含10张、枚)以上、假外币5张(含5张、枚)以上的

C.有制造贩卖假币线索的

D.持有人不配合金融机构收缴行为的

E.属于利用新的造假手段制造假币的

此题为判断题(对，错)。

客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是()。

A、基金TA账户开户

B、基金转托管交易

C、基金TA账户销户

D、基金分红方式变更

A、橙色

B、绿色

C、红色

D、黄色

此题为判断题(对，错)。

不属于电子验印系统验印操作员职责的()。

A.电子验印系统操作员的增加、删除、权限设置等工作

B.日常业务操作的审核及授权工作

C.电子验印系统建库资料的录入和复核工作

D.负责电子验印系统的印鉴识别工作

A、1日

B、20日

C、21日

D、30日

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.《中华人民国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.当日传票附件

B.次日传票

C.当日传票

D.次日传票附件

根据贷款风险十二级分类管理办法，债项担保调整中，若抵(质)押物对贷款本息的覆盖率在100%(含)以上，则其贷款风险分类结果不劣于( )。

A.关注一级(五级)

B.次级一级(八级)

C.关注二级(六级)

D.次级二级(九级)

操作员不得自制凭证上机处理，更不得无凭证进行数据输入。()

此题为判断题(对，错)。

重要空白凭证管理系统一期功能优化程序上线后，在“票据管理”操作中，系统设有()功能。

A.查询本柜员已出售凭证功能

B.领用凭证功能

C.领用解除功能

D.凭证注销功能

E.支票明细查询功能

()在各自的职责范围内对中央预算单位银行账户实施监督管理。

A、财政部

B、国家外汇管理局

C、中国人民银行

D、监察部

E、审计署

此题为判断题(对，错)。

商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会批准。

此题为判断题(对，错)。

个人信用信息基础数据库一定要征得个人同意才能采集个人信息吗?

________，中国人民银行发布《关于发行棕色伍元券和枣红色壹角券的通告》，标志着第三套人民币的发行。

A.1955年5月10日

B.1959年12月1日

C.1962年4月20日

A、申请人不付款的风险

B、申请人交易风险

C、申请人出境风险

D、申请人远期结售汇风险

贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的();发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的();发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的()。

A、80%、70%、50%

B、90%、70%、60%

C、90%、60%、40%

D、40%、60%、90%

A.合法性

B.合规性

C.可行性

D.完整性

E.准确性

F.真实性

A.金融门户

B.账户查询

C.基础理财

D.转账汇款

A.2007年3月1日

B.2007年10月1日

C.2007年1月1日

D.2008年1月1日

A.文字安全线

B.光变油墨面额数字

C.水印

D.凹印缩微文字

当同时满足以下列哪些条件时，存管账户开户网点经办人员按照《划款通知书》，使用我行流程银行系统划款交易进行划款。

A.发卡企业提供加盖预留印鉴并由授权签发人签字的《划款通知书》

B.《划款通知书》指定的划入账户为《单用途商业预付卡预收资金存管协议》所指收款账户

C.《划款通知书》载明的划款日晚于《划款通知书》的送达日

D.(四)《划款通知书》所指定的划款金额及汇划费用不大于存管账户资金余额

E.《划款通知书》指定的划款金额必须满足以下条件:(存管账户资金余额—划款通知指定划款金额)/上季度预收资金余额×100%>=商务部确定的存管资金比例

此题为判断题(对，错)。

A、正常类贷款

B、关注类贷款

C、次级类贷款

D、可疑类贷款

A、遵纪守法，诚实守信，无不良信用记录

B、具有较高的个人净资产

C、有合法、可靠、稳定、较高的经济来源

D、所处行业前景良好

各类存款账户密码挂失自挂失之日起至1个月内可进行密码重置。

判断对错

临柜业务用章包括( )。

A汇票专用章 B业务专用章 C业务办讫章 D受理凭证章

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?()

A、银行营业网点经办人员

B、客户经理

C、经营部门负责人

D、其他相关业务人员

A.天然公益林

B.权属不清或存在争议的林木财产和林地使用权

C.未经依法办理林权登记的林木财产和林地使用权(农村居民在其宅基地、自留山种植的林木除外)

D.以上皆是

此题为判断题(对，错)。

下列不属于“违反信贷业务调查规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是().

A.未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的

B.明知客户不符合授信条件，仍协助客户采用变通或其他方式，规避法律法规及我行业务规章制度的

C.未作详细调查说明的

D.未发现客户信用记录、基本信息、经营、财务等方面的重大异常情况的