贴现资产在同时满足下列条件时,应当终止确认:收取该贴现资产现金流量的合同权利终止:本行虽然没有全数收回有关贴现资产的本息,也没有转移贴现资产所有权上几乎所有的风险和报酬,但放弃了对该贴现资产的追索权。(判断题)
答案:(×)
解析:满足其中一个即应当终止确认
A.双横号码
B.双竖号码
C.横竖双号码
D.双色竖号码
银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为,有责任予以揭露,同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至( )举报。
洗钱行为一定要追究刑事责任。
此题为判断题(对,错)。
A.义务机构收到人民银行发布的风险提示后,应当自收到之日起3个月内,完成与该风险提示相关的交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。
B.义务机构收到人民银行发布的风险提示后,应当自收到之日起半年内,完成与该风险提示相关的交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。
C.义务机构应当在推出新产品或新业务后,及时完成相关交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。
D.义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存5年。
答案:AD
解析:B选项,应为“3个月内完成”。C选项,应为“推出新产品和新业务前,及时完成”。
办理商业汇票贴现、转贴现等票据买卖时,必须进行查询并得到查复确认。 判断对错
A、风险控制
B、稳健发展
C、效益为本
D、一柜多机
A.票据金额不得更改,更改的票据无效
B.对票据上收款人姓名,原记载人可以更改,更改时应当由原记载人签章证明
C.票据上的任何记载事项均不得更改
D.对票据上的日期,原记载人可以更改,更改时应当由原记载人签章证明
A、2012-1-1
B、2012-2-1
C、2003-6-1
D、2004-10-1
银行在进行金融创新时,必须要坚持“四个认识”原则,即:()
A、认识你自己(know yourself)
B、认识你的业务(know your business)
C、认识你的风险(know your risk)
D、认识你的客户(know your customer)
E、认识你的交易对手(know your counterparty)
此题为判断题(对,错)。
自然人客户信用评级细化为三种模型,分别是()。
A、个体农户信用评级
B、一般农户信用评级
C、个人经营户信用评级
D、其他自然人信用评级
客户部门提供的纸质凭证、电子凭证和放款通知单中要素信息不一致,营业网点应将该笔业务退回客户部门。()
下列票据中,属于涉外票据的是()。
A、外国人签发的票据
B、票据行为中有的发生在我国,有的发生在外国
C、所有票据行为都发生在外国的票据
D、我国公司在国外签发、使用的票据
A.政策性银行拆入资金的最长期限为1年
B.金融资产管理公司拆入资金的最长期限为6个月
C.企业集团财务公司拆入资金的最长期限为1个月
D.中资商业银行拆入资金的最长期限为3个月
异地自主创业贷款的担保方式以()为主。
A、担保公司担保和抵(质)押贷款
B、自然人保证贷款和农户联保贷款
C、保证贷款和抵押贷款
D、自然人保证贷款和抵押贷款
E、农户联保贷款和抵(质)押贷款
投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额()以上的,应当事先报银监会或其派出机构核准。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单处分所得不足偿付贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权费用的,贷款人应当向( )另行追偿。
A.借款人
B.出质人
C.存款人
D.担保人
A.总线结构
B.支线结构
C.环型结构
D.星型结构
内部控制缺陷按其影响程度分为()三种。
A.重大缺陷
B.重要缺陷
C.特大缺陷
D.一般缺陷
经办人员于规定时间前确定上缴现金的数额,使用[53353网点上缴现金申请]交易发起申请。待库房返回结果后,申请机构任意柜员于任务列表“待处理任务”处获取“网点上缴现金申请”任务并确认后,即完成预约申请。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
对金融机构的保护性措施包括()。
A.检查稽核
B.最后援助
C.风险管理
D.存款保险制度
A.低风险
B.高风险
C.中低风险
D.禁止类
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A.内部监事
B.外部监事
C.监事会指定的任一监事
D.内部审计部门负责人兼任
A、系统管理岗
B、督查岗
C、查询岗
D、经办岗
此题为判断题(对,错)。
农村合作金融机构实行( )
A.独立核算
B.自主经营
C.自负盈亏
D.自担风险
A.1
B.2
C.3
D.6
A、面向“三农”
B、整体改制
C、商业运作
D、择机上市
此题为判断题(对,错)。
A、1989-10-1
B、1990-2-1
C、1996-6-1
D、1996-2-1
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