2021银行岗位历年真题解析9节

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

质押包括()形式。

A、动产质押

B、权利质押

C、利益质押

D、不动产质押

以下关于金穗贷记卡贷款风险管理环节的表述，不准确的是()。

A.贷款审批

B.贷款控制

C.贷款发放

D.贷款催收

根据《中国农业银行合规政策》规定，明确了业务部门在履行本业务条线合规风险管理时的制度建设职责，以下表述准确的是()：

A.业务部门要适时制订、修改本业务条线的规章制度和流程

B.业务部门只负责修改本业务条线的规章制度和流程

C.统一由内控合规管理部门制订和修改

D.统一由法律事务部门制订和修改

根据《流动资金贷款管理暂行办法》，流动资金贷款是为了满足客户生产经营过程中的（ ）而发放的贷款。

A.资金需求

B.项目生产需求

C.流动资金需求

D.技术改造资金需求

此题为判断题(对，错)。

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

此题为判断题(对，错)。

金融机构、特点非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。()

第五套人民币1999年版100元、50元纸币的横、竖双号码的号码应是______。

A.不同的

B.相同的

C.可以不同的

在访问客户时要事先充分准备好有力的证明资料介绍我行信用卡产品()。

A.产品演示，通过幻灯片、电脑操作演示等展现产品功能

B.成功案例，提供一些客户运用信用卡产品和服务带来工作效率增加、形象提高的案例

C.专家证言，通过有关专家发表的言论，证明产品的优越性

D.统计及比较资料，通过相关数据的统计作出与同业的比较，让客户信服

此题为判断题(对，错)。

在内控合规管理信息系统中，内外规均支持按( )条件查询。

A.全文关键字

B.制度名称

C.发文文号

D.发布机构

A、对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款

B、对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款

C、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

D、对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

此题为判断题(对，错)。

A.封口处

B.中间处

C.左上角

D.右上角

《中华人民共和国反洗钱法》规定了以下哪些内容?( )

A.明确了国务院反洗钱行政主管部门

B.明确了金融机构应履行的反洗钱义务

C.明确了反洗钱调查的范围、调查的程序以及调查的措施

D.明确了违反该法律应承担的法律责任

A、《涉外收入申报单》

B、《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》

C、《境内汇款申请书》或《境内付款/承兑通知书》

D、《境内收入申报单》

存款人出具个人有效身份证明后可以申请开立个人银行结算账户。()

A.凹印

B.胶印

C.丝印

D.凸印

贷款人应对借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守( )原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。

A.真实有效

B.客观公正

C.客观真实

D.诚实守信

A、服务对象

B、服务时间

C、服务要求

D、服务地点

E、服务范围

F、外出服务人员名单

A、1

B、2

C、3

D、4

A.正在建造的建筑物船舶航空器可以设定抵押

B.以建设用地使用权抵押的，可以不必对该土地上座落的建筑物一并抵押

C.C.以划拨方式取得的国有土地使用权不得单独抵押

D.原材料、半成品、产品可以设定抵押

A.贷款发放一周内

B.贷款发放两天内

C.贷款发放当天

D.没有固定的时间限制

操作风险的高级计量法包括()。

A、内部计量法

B、损失分布法

C、VaR法

D、极端值理论模型

A.商盈100

B.金色池塘

C.汇通财富

D.汇通卡

此题为判断题(对，错)。

A.日常营运管理职责

B.现场风险管理职责

C.内控合规管理职责

D.安全服务职责

此题为判断题(对，错)。

商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的()。

A.信息服务

B.信息管理

C.信息披露

D.信息搜集

此题为判断题(对，错)。

可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有 ()交易行为。

A、明显特性的

B、违反操作的

C、异常特征的

D、不符合行内规定的

A、1

B、2

C、3

D、5

A、董事会和监事会

B、董事会和高级管理层

C、监事会和高级管理层

D、董事会和股东大会

A、一律不准外借

B、公安机关可外借

C、法院可外借

D、检察院可外借

按外币帐户的性质分为：经常项目和资本项目。()

A.发案必报不准隐实情

B.有责必惩不准留死角

C.按律问责不准留空间

D.依法治理不准讲人情

A.存款

B.贷款

C.汇兑

D.转贴现

A、中华人民共和国公民

B、在中华人民共和国境内的居民和非居民

C、在中华人民共和国境内设立的金融机构

D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，应当经____________批准。

A、金融诈骗

B、违法揽存

C、停电停水

D、网络中断

自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。()

银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解()，审核个人客户的贷款目的和性质。

A.借款人信用状况

B.借款人有无重大不良信用记录

C.抵押物与贷款个人的真实权属关系

D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

此题为判断题(对，错)。

建设银行的理念分为()。

A、经营理念

B、服务理念

C、风险理念

D、人才理念

A.借款人信用状况下降

B.借款人主营业务盈利能力不强

C.贷款资金使用出现异常

D.借款人出国

法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。()

A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人。如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人

C.公司的高级管理人员

D.间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人。需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算

A.统筹规划

B.组织落实

C.监督

D.检查评估

公司审计委员会及其授权机构对内部控制的监督无效，通常表明内部控制可能存在( )。

A.重大缺陷

B.重要缺陷

C.一般缺陷

D.轻微缺陷

A.1980年10月1日

B.1990年10月1日

C.2000年5月1日

D.2005年5月1日

金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。判断对错