此题为判断题(对，错)。
A.业务受理
B.分析评价
C.授信后管理
D.问题授信管理
A.询问金融机构工作人员，要求其说明情况
B.查阅复制被调查的金融机构客户的账户信息交易记录和其他有关资料
C.对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料进行封存
A、经济处理
B、人事处理
C、纪律处分
D、其它处理
客户姓名或者名称与公安机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人的姓名或者名称相同的，金融机构应当重新识别客户。
此题为判断题(对，错)。
银行业机构重点评估业务发展规模、业务发展结构、保障功能的有效性、退保率、赔付率、盈利性、资产质量以及偿付能力等。（）
此题为判断题(对，错)。
()年，FATF《四十项建议》规定，将洗钱行为规定为犯罪
A.2010
B.2011
C.2012
D.2013
A.橙色
B.红色
C.淡紫色
D.黄色
中央银行代表政府从事金融业活动，因而具有国家管理机关和盈利性机构的双重性质。
判断对错
参考答案：(×)
解析：中央银行不是盈利性机构，是国家机构的一个组成部分。
对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：
A.参与制定保险业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚
涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的中国人民银行应进行()。
A现场检查
B行政调查
C案件协查
D信息分析
所有权属于有期限的物权。()
此题为判断题(对，错)。
A、当日累计取款金额不超过2万元人民币
B、日累计取款次数不超过5次
C、当日累计取款金额不超过5000元人民币
D、日累计取款次数无限制
A、2016年11月30日
B、2017年1月1日
C、2016年12月30日
西蒙是决策理论学派的代表人，他认为管理就是决策。并将决策分为程序性决策和非程序性决策，他的研究重点是程序性决策。
此题为判断题(对，错)。
合规风险管理本身能够直接为银行增加利润。( )
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
中国邮政储蓄银行根据同一实名证件开立的不同账户均自动归集在其所对应的客户号下。
此题为判断题(对，错)。
单位因管理需要变更预留银行签章的，应向开户银行出具()。
A、书面申请
B、原预留签章式样
C、法人身份证
D、开户许可证
E、营业执照
在()监管口径下，一级分行行长可以认定为我行的关联方：
A.证监会
B.财政部
C.上交所
D.银监会
A.人民银行
B.其它银行业金融机构
C.设备供应商
D.公安机关等执法部门
根据《商业银行市场风险管理指引》规定，银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用内部模型计量风险价值，内部模型的检验应当由（ ）人员负责。
A.模型开发和运行人员
B.市场风险管理人员
C.模型开发和运行人员与市场风险管理人员
D.独立于模型开发和运行的人员
捐赠和汇款应列入国际收支中的( )。
A.贸易收支
B.单方面转移
C.劳务收支
D.资本项目
参考答案: B
解析：国际收支包括经常项目和资本项目。经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况，包括贸易收支、劳务收支(如运输、旅游等)和单方面转移(如汇款、捐赠等)，是最具综合性的对外贸易的指标。资本项 目则集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况，如直接投资、政府和银行的借款及企业信贷等。
根据《个人外汇管理办法实施细则》，自2007年2月1日起，境内个人购汇年度总额为（）。
A.每人每年等值1万美元
B.每人每年等值2万美元
C.每人每年等值5万美元
D.每人每年等值10万美元
《关于实行党风廉政建设责任制的规定》，对受到降职处理的领导干部，()年内不得提升职务。
A.1
B.2
C.3
D.4
代理营业机构的现金应按()的原则加强管理。
A.账实相符
B.钱账分管
C.日清月结
D.集中统一
简述个人申请贷款需提供资料?（简答题）
参考答案：
1、借款人书面申请
2、借款人有效身份证明复印件
3、借款人居住的居委会、社区、村委会出具的居住证明(需注明是常住还是暂住人口)
4、借款人及其配偶收入证明
5、信用社要求提供的其他资料
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件()。
A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明
法人机构、非法人机构变更名称，符合()原则。
A、合法性
B、统一性
C、惟一性
D、商誉保护
商业银行合规管理职能的履行情况应受到()定期的独立评价。
A.内部审计部门
B.纪检监察部门
C.事后监督部门
D.风险管理部门
此题为判断题(对，错)。
A.人像水印
B.中华人民共和国国徽
C.“中国人民银行”行名
D.有色荧光竖号码
个人贷款管理暂行办法》规定个人贷款应当遵循的原则是：（ ）
A.资源共享
B.审慎经营
C.平等自愿
D.公平诚信
E.风险可控
F.依法合规
我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。
此题为判断题(对，错)。
()指领导者在其工作分工中，分管与直接存在风险的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成的风险或不良后果负连带管理责任。
A、主要责任
B、分管责任
C、相关责任
D、间接责任
此题为判断题(对，错)。
现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证，主要有()。
A、现金收款凭证
B、现金缴款单
C、现金收入传票
D、现金付款凭证
E、现金付出传票
A.白水印
B.凹印手感线
C.特种标记
D.双色异形横号码
A、必须由银行持有
B、必须由公司持有
C、公司可代银行持有
《商业银行内部控制评价试行办法》规定,下列哪些金融机构适合于本办法（ ）。
A.国有商业银行、股份制商业银行
B.外资商业银行
C.城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行
D.邮政储蓄机构
分行金库向人行或同业领用现金时，提交“0410”交易，扫描()形成影像信息。
A、人行或同业银行现金上缴回单
B、人行或同业的现金支票或申领凭证
C、金库申领现金明细单
D、金库上缴现金明细单
此题为判断题(对，错)。
违反国有财产管理规定，在企业改制、合并分立、关联交易等过程中，低价转让、合谋私分、擅自担保或者以其他方式造成国有财产损失的，应当依法承担法律责任。
判断对错
一笔价值10000元为期2年的投资,利率为10%,利息按复利每年支付一次。则该笔投资的期值为()元。
A.12000
B.12100
C.12200
D.12300
A、5
B、10
C、20
D、50
信用信息查询保密承诺书承诺：通过查询人民银行征信系统获取的信息主体信息，不用于()、行政法规规定之外的其他目的，不得向第三方提供。
A.法律
B.贷款
C.信用卡
D.自己了解
此题为判断题(对，错)。
合规风险矩阵应当包含( )
A.风险程度
B.风险发生概率
C.风险值
D.风险原因
A.自有固定资产发生可资本化的后续支出时，停止计提折旧
B.自有固定资产装修在两次装修期间与固定资产尚可使用年限两者中较短的期间内，采用合理的方法计提折旧
C.经营租赁方式租入固定资产资本化的后续支出应在剩余租赁期与租赁资产尚可使用年限两者中较短的期间内，采用直线法摊销
D.资本化的后续支出应在剩余租赁期与租赁资产尚可使用年限两者中较短的期间内，采用直线法摊销
单位定期存款到期支取，可将款项转入原存款人基本账户或贷款行指定的贷款账户，也用于结算或支取现金。
此题为判断题(对，错)。
名词解释通存通兑业务
A、给予直接责任人记大过至留用察看处分
B、给予间接责任人记过至记大过处分
C、给予领导责任人记过至撤职处分
D、给予直接责任人开除处分
请简述主板市场和创业板市场的主要区别。
贷记卡持卡人密码修改可凭卡片和原支付密码在全国任意营业机构办理，也可以在自助设备、电话银行、网上银行等自助渠道上修改。()
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